Zugehörige Partei Zuordnung
365 business Banking erkennt den Zahler einer Banktransaktion über IBAN, Zahlungsausgleich Felder, ähnliche Namen und den Kontoinhaber.
Bevor ein offener Posten ausgeglichen wird, muss feststehen, von wem die Zahlung stammt. Microsoft Dynamics 365 Business Central vergleicht dafür den Namen auf dem Kontoauszug mit den Stammdaten. 365 business Banking ergänzt Merkmale, die zuverlässiger sind als ein Name, sowie eine tolerantere Namenszuordnung für abweichende Schreibweisen.
Standardfunktionen in Business Central
Der Standard vergleicht den Namen der zugehörigen Partei, also den Namen, den die Bank für die Gegenseite meldet, mit Name und Adresse des Debitors oder Kreditors eines offenen Postens. Das Ergebnis (Vollständig, Teilweise oder Nein) fließt zusammen mit Belegnummer und Betrag in die Bewertung nach den Zahlungsausgleichsvorschriften ein.
Weitere Informationen von Microsoft: Zahlungsausgleichsvorschriften einrichten.
Was 365 business Banking ergänzt
Zuerst vergleicht der Standard die Kontonummer bzw. IBAN der Gegenseite mit den Bankkonten des Debitors bzw. Kreditors. Stimmt sie überein, gilt die Partei als Vollständig erkannt, und 365 business Banking prüft nicht weiter. Andernfalls prüft 365 business Banking jeden Kandidaten vor dem Namensvergleich des Standards, in absteigender Zuverlässigkeit:
| Schritt | Merkmal | Ergebnis | Voraussetzung |
|---|---|---|---|
| 1 | IBAN der Gegenseite steht bei einem Debitoren- bzw. Kreditorenbankkonto des Kandidaten | Vollständig | keine |
| 2 | Ein Zahlungsausgleich Feld des Debitors bzw. Kreditors (etwa die Debitorennummer) steht im Verwendungszweck | Vollständig bei exaktem Treffer, Teilweise bei starkem Teiltreffer | Zeile mit Herkunftstabelle Debitor bzw. Kreditor in den Zahlungsausgleich Feldern |
| 3 | Name ähnelt dem Namen des Debitors bzw. Kreditors | Vollständig oder Teilweise (50-%-Regel, siehe unten) | Erweiterte Zugehörige Partei-Namenszuordnung aktivieren |
| 4 | Name ähnelt dem Kontoinhaber eines Debitoren- bzw. Kreditorenbankkontos | wie Schritt 3 | Erweiterte Zugehörige Partei-Namenszuordnung aktivieren |
Der erste Treffer entscheidet, und der Namensvergleich des Standards entfällt. Führt keiner der Schritte zu einem Treffer, vergleicht anschließend der Standard Name und Adresse. Wenn der Kandidat Mitglied eines Verbands ist, prüft 365 business Banking zusätzlich das Zentralkonto des Verbands, da die Zahlung in der Regel von dort stammt: Zahlungsverbände.
Bei Zahlungsdiensten wird nur Schritt 2 berücksichtigt. PayPal, Stripe und vergleichbare Dienste liefern weder eine IBAN noch einen Kontoinhaber des Kunden, da die Transaktion vom Konto des Zahlungsdienstes stammt. Universal-Konten (Kontoinformationsdienst Universal) behandelt 365 business Banking auf dieselbe Weise.
Alle übrigen Konten gelten als gewöhnliche Bankkonten und durchlaufen alle vier Schritte, unabhängig davon, ob die Umsätze über PSD2/XS2A (finAPI), EBICS oder als camt-Datei übermittelt werden. Für diese Konten gelten auch die Teilbelegnummern der Belegnummer Zuordnung.
Absender-Identifizierung über die IBAN
Die IBAN ist das zuverlässigste Merkmal, da sie genau einem Bankkonto gehört. Wenn die IBAN der Gegenseite bei einem Bankkonto des Debitors oder Kreditors hinterlegt ist, gilt die Partei als Vollständig erkannt, unabhängig von der Schreibweise des Namens auf dem Kontoauszug.
Damit diese Zuordnung bei künftigen Zahlungen greift, legt 365 business Banking beim Buchen der Zahlungsabstimmung für ausgeglichene Debitoren und Kreditoren ein neues Bankkonto mit der IBAN der Gegenseite an, sofern noch keines vorhanden ist. Dieses Verhalten steuert der Schalter Bankkonten erstellen in der Banking Einrichtung.
Neue Bankkonten haben den Status Neu
Neu angelegte Debitoren- und Kreditorenbankkonten erhalten den Status Neu, da sie automatisch angelegt und noch nicht geprüft wurden. Prüfen Sie die Angaben und setzen Sie den Status auf Freigegeben, bevor Sie das Konto für Zahlungen verwenden: Empfängerbankkonten.
Erweiterte Zugehörige Partei-Namenszuordnung
Banken und Zahler schreiben Namen häufig anders als in Ihren Stammdaten: Mueller GmbH statt Müller GmbH, Mustermann, Max statt Max Mustermann. Mit Erweiterte Zugehörige Partei-Namenszuordnung aktivieren in den Zahlungsausgleichseinstellungen vergleicht 365 business Banking solche Namen tolerant.
Vergleichsverfahren:
- Beide Namen werden vereinheitlicht: Kleinschreibung,
ä→ae,ö→oe,ü→ue,ß→ss; Punkt und Komma entfallen;-,&und+werden zu Leerzeichen. - Beide Namen werden in Wörter zerlegt.
- Mindestens 50 % der Wörter müssen im anderen Namen vorkommen, und zwar in beide Richtungen.
- Wenn alle Wörter in beide Richtungen vorkommen, ist die Partei Vollständig erkannt, andernfalls Teilweise.
| Kontoauszug | Stammdaten | Ergebnis | Begründung |
|---|---|---|---|
Mueller GmbH | Müller GmbH | Vollständig | nach dem Vereinheitlichen gleich |
Mustermann, Max | Max Mustermann | Vollständig | gleiche Wörter, andere Reihenfolge |
Muster Handels GmbH | Muster GmbH | Teilweise | 2 von 3 Wörtern in der einen, alle in der anderen Richtung |
Schmidt Bau GmbH & Co. KG | Meier Bau GmbH | kein Treffer | nur 2 von 5 Wörtern, also unter 50 % |
Die Prüfung erfolgt in beide Richtungen, weil andernfalls ein kurzer Stammdatenname wie Bau GmbH zu fast jedem Firmennamen auf dem Kontoauszug passen würde. Eine Zahlung könnte dann unbemerkt mit den Rechnungen eines anderen Unternehmens ausgeglichen werden.
Nur als Ergänzung
Die erweiterte Namenszuordnung wird nur angewendet, wenn der Standard die Partei noch nicht als Vollständig erkannt hat und weder IBAN noch Zahlungsausgleich Felder einen Treffer geliefert haben.
Kontoinhaber
Wenn der Name nicht zum Namen des Debitors oder Kreditors passt, vergleicht 365 business Banking ihn nach derselben Regel mit dem Kontoinhaber jedes Bankkontos dieses Debitors oder Kreditors. Auf diese Weise wird etwa eine Zahlung vom Privatkonto des Geschäftsführers erkannt, wenn dieses Konto beim Debitor hinterlegt ist.
Die Prüfung des Kontoinhabers erfolgt nur, wenn die Option Erweiterte Zugehörige Partei-Namenszuordnung aktivieren aktiviert ist. Bei deaktivierter Option werden nur IBAN, Zahlungsausgleich Felder und der Standardvergleich berücksichtigt.
Zahlungsausgleich Felder für den Geschäftspartner
Manche Geschäftspartner geben im Verwendungszweck eine eigene Referenz an, zum Beispiel ihre Kundennummer. Legen Sie in den Zahlungsausgleichseinstellungen im Teil Zahlungsausgleich Felder eine Zeile mit der Herkunftstabelle Debitor bzw. Kreditor und dem entsprechenden Feld an (etwa Nr. oder GLN). Wenn der Wert im Verwendungszweck steht, gilt die Partei als erkannt.
Einrichtung der Felder und zu beachtende Punkte: Zahlungsausgleich Felder.
Siehe auch
- So arbeitet der automatische Ausgleich
- Belegnummer Zuordnung und Kontextwörter
- Zahlungsausgleichseinstellungen
- Eigene Bankkonten
- Zahlungsausgleichsvorschriften einrichten (Microsoft Learn)