Transitkonto bei Bankbuchungen
Mit einem Transitkonto weist 365 business Banking auf dem Bank-Sachkonto nur Beträge aus, die die Bank bestätigt hat. Angewiesene Zahlungen bleiben bis dahin auf dem Transitkonto sichtbar.
Das Transitkonto ermöglicht eine zweistufige Bankbuchung: Eine angewiesene Zahlung wird zunächst gegen ein Zwischenkonto gebucht. Erst wenn die Bank die Transaktion ausgeführt hat und der Bankposten über das Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt geschlossen wird, wird der Betrag auf das Bank-Sachkonto umgebucht. Damit weist das Bank-Sachkonto nur Beträge aus, die tatsächlich geflossen sind, während angewiesene, aber noch nicht ausgeführte Zahlungen auf dem Transitkonto stehen.
Standardfunktionen in Business Central
Im Standard bucht jede Bankbuchung ihren Gegenwert sofort auf das Sachkonto der Bankkontobuchungsgruppe. Ob die Zahlung bei der Bank bereits ausgeführt ist, ist nur am Bankposten (Feld Offen) erkennbar, nicht im Sachkonto. Weitere Informationen von Microsoft: Bankkonten einrichten.
Was 365 business Banking ergänzt
- Das Feld Transitkontonr. an der Bankkontobuchungsgruppe.
- Die automatische Umbuchung vom Transitkonto auf das Bank-Sachkonto, sobald der Bankposten geschlossen wird.
- Die Felder Saldo ohne Transit und Saldo (MW) ohne Transit auf der Bankkontokarte und die Kennzeichen Transitkontonr., Transitkonto ausgeglichen und Im Transit in den Bankposten.
Einrichtung
- Wählen Sie Bankkontobuchungsgruppen in der Suche von Microsoft Dynamics 365 Business Central.
- Tragen Sie im Feld Transitkontonr. das Sachkonto ein, auf das Bankposten dieser Buchungsgruppe anstelle der Sachkontonr. gebucht werden sollen.
Empfehlung
Verwenden Sie ein eigenes Sachkonto für Transitbuchungen. Der Saldo dieses Kontos entspricht dann jederzeit der Summe der angewiesenen, aber noch nicht ausgeführten Zahlungen.
Buchungslogik
Stufe 1: Zahlung anweisen
Wird eine Zahlung durchgeführt und gebucht, ändert sich gegenüber dem Standard nur das Sachkonto der Gegenbuchung:
- Der Bankposten wird wie gewohnt erzeugt und bleibt offen.
- Die Gegenbuchung wird auf das Transitkonto statt auf das Bank-Sachkonto gebucht.
- Der Bankposten hält im Feld Transitkontonr. fest, welches Konto verwendet wurde, und ist als Im Transit gekennzeichnet.
Stufe 2: Ausgleich über die Zahlungsabstimmung
Sobald die Banktransaktion abgerufen und der Bankposten über das Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt geschlossen wird, bucht 365 business Banking den Betrag automatisch vom Transitkonto auf das Bank-Sachkonto der Buchungsgruppe um. Der Bankposten wird im Feld Transitkonto ausgeglichen gekennzeichnet und ist nicht mehr Im Transit. Die Umbuchung trägt den Herkunftscode der Abstimmung. Das Feld Transaktionsnr. Transitausgleich am Bankposten verweist auf sie.
Automatische Umbuchung
Die Umbuchung erfolgt automatisch beim Schließen des Bankpostens. Ein manueller Eingriff ist nicht erforderlich. Jeder Bankposten wird dabei nur einmal umgebucht.
Ausnahme: Buchen und Abstimmen in einem Lauf
Bucht das Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt die Zahlung und stimmt den Kontoauszug im selben Lauf ab, ist der Bankposten zu keinem Zeitpunkt offen. In diesem Fall wird die Gegenbuchung direkt auf das Bank-Sachkonto gebucht und das Transitkonto nicht verwendet, da kein offener Posten auszugleichen ist. Nur mit Nur Zahlungen buchen bleibt der Bankposten offen und wird über das Transitkonto gebucht.
Saldo ohne Transit
Auf der Bankkontokarte zeigen Saldo ohne Transit und Saldo (MW) ohne Transit den Saldo des Bankkontos ohne die Beträge, die noch auf dem Transitkonto liegen, also ohne die Zahlungen, die gebucht, von der Bank aber noch nicht auf einem Kontoauszug bestätigt wurden. Der Standard-Saldo enthält sie.
- Bei einem Bankkonto in Mandantenwährung entspricht Saldo ohne Transit dem Saldo des Bank-Sachkontos.
- Bei einem Fremdwährungskonto ist Saldo ohne Transit der Saldo in der Währung des Kontos; Saldo (MW) ohne Transit rechnet die Posten in Mandantenwährung.
- Beide Felder beachten dieselben Dimensionsfilter wie der Standard-Saldo.
- Die Felder erscheinen nur bei Bankkonten, deren Bankkontobuchungsgruppe ein Transitkonto hat oder die bereits über ein Transitkonto gebucht haben. Bei anderen Bankkonten wären sie mit dem Saldo identisch.
Kontrolle in den Bankposten
In den Bankposten stehen drei Felder zur Verfügung, standardmäßig ausgeblendet und über die Personalisierung einblendbar:
| Feld | Bedeutung |
|---|---|
| Transitkontonr. | Transitkonto, auf das dieser Bankposten statt auf das Bank-Sachkonto gebucht wurde |
| Transitkonto ausgeglichen | Der Betrag ist bereits vom Transitkonto auf das Bank-Sachkonto umgebucht. |
| Im Transit | Der Betrag liegt noch auf dem Transitkonto. Diese Posten sind in Saldo ohne Transit nicht enthalten. |
Mit dem Filter Im Transit = Ja sehen Sie alle Zahlungen, die sich noch im Transit befinden.
Bankposten, die vor dem Update auf Version 18.4 über ein Transitkonto gebucht und noch nicht vom Transitkonto umgebucht wurden, kennzeichnet das Update als Im Transit. Saldo ohne Transit berücksichtigt damit auch diese Posten.
Hinweis
Transitbuchungen sind vor allem auf Ebene der Sachposten sinnvoll, da der Standard für Sachposten keinen Postenstatus (Offen/Geschlossen) kennt. In Bankposten erkennen Sie noch nicht ausgeführte Transaktionen dagegen am Feld Offen.
Stornieren
Stornieren Sie eine gebuchte Zahlungsabstimmung, die einen Transitposten geschlossen hat, storniert 365 business Banking auch die Umbuchung vom Transitkonto, obwohl der Storno-Assistent diese Umbuchung nicht selbst ermittelt. Der Bankposten ist danach wieder Im Transit. Siehe Gebuchte Zahlungsabstimmung stornieren.
Siehe auch
- Zahlungsausgang
- Zahlungseingang und Bankkontoabstimmung
- Saldo und Saldo-Diagramm
- Bankposten
- Transitkonten für Zahlungen (Neuerung)