Eigene Bankkonten: keine Debitorenbankkonten für eigene IBANs
Mit der Seite Eigene Bankkonten verhindert 365 business Banking, dass beim Buchen für eigene oder konzerninterne IBANs Debitoren- oder Kreditorenbankkonten angelegt werden.
Ist in der Banking Einrichtung Bankkonten erstellen eingeschaltet (Vorgabe), legt 365 business Banking beim Buchen eines Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatts für jede unbekannte IBAN ein Debitoren- bzw. Kreditorenbankkonto an. Das erhöht die Trefferquote beim nächsten Ausgleich. Stammt die Zahlung jedoch von einem eigenen Konto, etwa weil eine Umbuchung zwischen zwei Gesellschaften versehentlich auf einen Debitor gebucht wurde, wird Ihre eigene IBAN diesem Debitor zugeordnet. Jede weitere Umbuchung würde dann ebenfalls diesem Debitor zugeordnet.
Die Seite Eigene Bankkonten listet die IBANs, die Business Central keinem Debitor oder Kreditor als Bankkonto zuordnen soll.
Anwendungsfälle
- Sie haben mehrere Bankkonten und buchen Beträge zwischen ihnen um.
- Gesellschaften derselben Gruppe überweisen einander.
- Ein Gesellschafter, eine Holding oder ein Treuhandkonto zahlt regelmäßig für Sie.
Schritt für Schritt
- Wählen Sie das Symbol Suchen, geben Sie Finanzbuchhaltung Einrichtung ein und öffnen Sie die Seite.
- Wählen Sie die Aktion Eigene Bankkonten.
- Legen Sie je Konto eine Zeile an:
| Feld | Bedeutung |
|---|---|
| Code | eindeutige Kennung, zum Beispiel HOLDING |
| Beschreibung | frei |
| Mandant | der Mandant, zu dem das Konto gehört; leer lassen bei Konten, die keinem Mandanten zugeordnet sind |
| IBAN | wird beim Eintragen geprüft und formatiert |
| SWIFT-Code | BIC, optional |
Sie können die Seite Eigene Bankkonten auch direkt über das Symbol Suchen öffnen. In den Rollencentern ist die Aktion Eigene Bankkonten standardmäßig ausgeblendet.
Was beim Buchen passiert
Beim Buchen einer Zeile, die einem Debitor oder Kreditor zugeordnet ist und eine Absender- oder Empfänger-IBAN enthält, vergleicht Business Central die IBAN mit der Liste Eigene Bankkonten. Ist die IBAN dort eingetragen, wird kein Debitoren- oder Kreditorenbankkonto angelegt. Die Buchung selbst wird wie üblich ausgeführt.
Einschränkungen
Die eigenen Bankkonten wirken nur beim Buchen, und zwar auf das Anlegen von Bankkonten. Den automatischen Ausgleich beeinflussen sie nicht: Eine Umbuchung von einem eigenen Konto kann weiterhin einem Debitor zugeordnet werden, etwa über die Belegnummer oder den Namen. Prüfen Sie solche Zeilen vor dem Buchen. Umbuchungen zwischen eigenen Konten ordnen Sie über eine Kontierungsregel mit der IBAN des Gegenkontos einem Sachkonto oder Bankkonto zu.
Wurde eine eigene IBAN bereits einem Debitor oder Kreditor als Bankkonto zugeordnet, löschen Sie dieses Bankkonto auf der Debitoren- bzw. Kreditorenkarte. Der Eintrag in Eigene Bankkonten verhindert nur, dass es erneut angelegt wird.