Fremdwährungseinstellungen
Mit festen Wechselkursen und dem Ausgleichswechselkurs bucht 365 business Banking Fremdwährungszahlungen ohne unnötige Kursdifferenzen.
Bei Fremdwährungsgeschäften werden häufig feste Wechselkurse vereinbart. Außerdem entsteht beim Ausgleich einer Fremdwährungsrechnung mit einer Zahlung in derselben Fremdwährung auf einem Fremdwährungskonto eine Kursdifferenz, wenn Rechnung und Zahlung mit unterschiedlichen Kursen gebucht wurden, obwohl in der Fremdwährung kein Betrag offen bleibt.
Standardfunktionen in Business Central
Der Standard rechnet jeden Fremdwährungsbetrag mit dem datierten Wechselkurs der Währung in Mandantenwährung um und bucht Unterschiede zwischen Rechnung und Zahlung als realisierte Kursgewinne oder -verluste. Weitere Informationen von Microsoft: Wechselkurse aktualisieren.
Was 365 business Banking ergänzt
- Feste Wechselkurse je Bankkonto und je Debitor/Kreditor, datiert wie die Standardkurse.
- Ausgleichswechselkurs verwenden: Die Zahlung übernimmt den Kurs des ausgeglichenen Postens.
Beides gehört zum lizenzpflichtigen Funktionsumfang: Ohne gültige Lizenz gilt der Standardkurs.
Rangfolge der Wechselkurse
Beim Buchen über das Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt und über das Fibu Buch.-Blatt wird der Währungsfaktor einer Zeile mit Bankkonto, Debitor oder Kreditor in dieser Reihenfolge bestimmt:
- Ausgeglichener Posten: Steht am Bankkonto Ausgleichswechselkurs verwenden auf Ausgeglichener Posten und ist die Zeile auf einen Posten ausgeglichen, gilt der Kurs des ausgeglichenen Postens. Bei mehreren Posten zählt das früheste Postendatum.
- Fester Debitor/Kreditor-Kurs
- Fester Bankkonto-Kurs
- Standard-Wechselkurs von Business Central
Hinweis
Der Debitor/Kreditor-Kurs übersteuert den Bankkonto-Kurs. Der Kurs des ausgeglichenen Postens hat Vorrang vor beiden, allerdings nur, wenn Ausgleichswechselkurs verwenden gesetzt und die Zeile tatsächlich auf einen Posten ausgeglichen ist. Andernfalls gelten die festen Kurse.
Festen Wechselkurs am Bankkonto hinterlegen
Die festen Kurse werden analog zu den Standard-Währungswechselkursen mit Datum je Konto und Währung gepflegt.
- Öffnen Sie die Bankkontokarte.
- Wählen Sie die Aktion Feste Wechselkurse. Die Seite Bankkonto-Währungswechselkurse öffnet sich.
- Erfassen Sie je Zeile:
- Währungscode
- Startdatum
- Wechselkursbetrag und Bezug auf Wechselkursbetrag
Der Währungsfaktor ergibt sich aus Wechselkursbetrag geteilt durch Bezug auf Wechselkursbetrag.
Das Feld Hat festen Wechselkurs auf der Bankkontokarte zeigt an, ob für das Bankkonto feste Kurse hinterlegt sind.
Festen Wechselkurs am Debitor oder Kreditor hinterlegen
- Öffnen Sie die Debitorenkarte bzw. Kreditorenkarte.
- Wählen Sie die Aktion Feste Wechselkurse. Die Seite Debitor/Kreditor-Währungswechselkurse öffnet sich, gefiltert auf das jeweilige Konto.
- Erfassen Sie die Kurse wie beim Bankkonto.
Auch hier zeigt das Feld Hat festen Wechselkurs an, ob Kurse hinterlegt sind.
Ausgleichswechselkurs aktivieren
- Öffnen Sie die Bankkontokarte.
- Setzen Sie das Feld Ausgleichswechselkurs verwenden auf Ausgeglichener Posten.
- Wird eine Zahlung über dieses Bankkonto im Zahlungsabstimmungs- oder Fibu Buch.-Blatt auf einen Posten ausgeglichen, übernimmt die Zahlung den Wechselkurs dieses Postens.
Beispiel: Eine Rechnung über 1.000 USD wurde mit Kurs 1,10 gebucht. Die Zahlung von 1.000 USD geht auf dem USD-Konto ein, der Tageskurs liegt bei 1,12. Ohne diese Option entsteht eine Kursdifferenz, obwohl in USD kein Betrag offen bleibt. Mit der Option wird die Zahlung mit 1,10 gebucht, und es entsteht keine Kursdifferenz.
Währungskursregulierung
Der Bericht Wechselkursregulierung bewertet offene Posten in Fremdwährung mit dem Regulierungskurs des Standards neu, also mit Regulierung Wechselkursbetrag aus den Währungswechselkursen. Das gilt auch für Posten, die mit einem festen Kurs gebucht wurden. Die festen Wechselkurse von 365 business Banking wirken nur beim Buchen der Zahlung. Weicht der Regulierungskurs vom festen Kurs ab, entsteht bei der Regulierung daher eine Kursdifferenz.
Umfang
Unterstützt werden feste Kurse (Bankkonto sowie Debitor/Kreditor) und der Ausgleichswechselkurs im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt und im Fibu Buch.-Blatt. Neu berechnet wird der Betrag in Mandantenwährung der Zahlungszeile; MwSt.-Beträge in Mandantenwährung behalten den Kurs, mit dem sie berechnet wurden. Für Zahlungszeilen ist das ohne Bedeutung, da sie keine MwSt. enthalten.
Siehe auch
- Zahlungseingang und Bankkontoabstimmung
- Bankkontokarte
- Fremdwährungseinstellungen (Neuerung)
- Währungen einrichten (Microsoft Learn)