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Ausgleichen

Eigene Zahlungen auf dem Kontoauszug wiedererkennen

Über die End-to-End-Referenz erkennt 365 business Banking Ihre eigenen Überweisungen auf dem Kontoauszug und gleicht sie mit dem zugehörigen Bankposten aus.

Wenn Sie aus dem Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt zahlen und buchen, ist die Kreditorenrechnung bereits ausgeglichen, und es gibt einen offenen Bankposten. Wenn die Überweisung ein oder zwei Tage später auf dem Kontoauszug erscheint, muss die Zeile genau diesen Bankposten schließen und nicht erneut die Rechnung.

Hintergrund

Auf dem Kontoauszug steht bei einer ausgehenden Überweisung der Name des Empfängers. Für den automatischen Ausgleich sieht dies zunächst wie eine Zahlung an diesen Kreditor aus. Geschäftspartner und Betrag stimmen überein, sodass eine offene Kreditorenrechnung desselben Kreditors über denselben Betrag die Übereinstimmung Hoch erreicht. Der Bankposten, den Ihre Zahlung tatsächlich erzeugt hat, hat dagegen keinen Geschäftspartner, weil er gegen das Bankkonto gebucht ist, und erreicht nur Mittel.

Ohne weitere Prüfung würde die Zeile der Rechnung zugeordnet. Die Rechnung würde ein zweites Mal ausgeglichen, und der Bankposten bliebe offen.

Wie die Wiedererkennung arbeitet

Jede Zahlung, die Sie über 365 business Banking ausführen, erhält eine End-to-End-Referenz. Sie wird mit dem Zahlungsauftrag an die Bank übermittelt, im Bankposten gespeichert und mit dem Kontoauszug zurückgeliefert. Wie sie gebildet wird, ist unter Zahlung durchführen beschrieben.

Beim automatischen Ausgleich prüft 365 business Banking für jeden offenen Bankposten des Kontos:

1. End-to-End-Referenz. Wenn die Referenz der Banktransaktion genau mit der des Bankpostens übereinstimmt (nicht nur als Anfang), gilt die Belegnummer als übereinstimmend.
2. Nachricht an Empfänger. Andernfalls gilt die Belegnummer ebenfalls als übereinstimmend, wenn die Nachricht an Empfänger des Bankpostens im Verwendungszweck der Transaktion steht.
3. Hat der Bankposten keine Nachricht an Empfänger, prüft der Standard Belegnr. und Externe Belegnummer des Bankpostens.

Wenn ein Bankposten über seine End-to-End-Referenz erkannt wird, wird er innerhalb der Übereinstimmung Hoch an die erste Stelle gesetzt, vor jede offene Rechnung. Dadurch wird immer der Bankposten ausgewählt, den die Zahlung selbst erzeugt hat.

Sammelzahlungen

Bei einer SEPA-Sammelüberweisung tragen alle Zeilen derselben Sammelbuchung dieselbe Basis der End-to-End-Referenz, jede mit eigener Endung (-1, -2 …), siehe End-to-End-Referenz und Sammelzahlungen. Ob die Sammelbuchung als eine Transaktion oder als einzelne Transaktionen gebucht wird, entscheidet die Bank:

• Eine Sammeltransaktion: Die Transaktion nennt die Basis. Wenn ihr Betrag genau der Summe der offenen Bankposten der Gruppe entspricht, gleicht sie alle zusammen aus. Wenn der Betrag nicht genau übereinstimmt, wird die Gruppe nicht gemeinsam ausgeglichen. Die Zeile behält dann den Ausgleich, den der Standard ermittelt hat, und Ausgleich prüfen nennt die Summe der offenen Bankposten und den Betrag der Transaktion.
• Einzelne Transaktionen: Jede Transaktion nennt die Referenz ihrer eigenen Zeile mit Endung und gleicht den Bankposten dieser Zahlung aus. Wenn eine Bank auch bei einzelnen Transaktionen nur die Referenz der gesamten Gruppe angibt, lässt sich aus der Referenz nicht mehr ableiten, welcher Bankposten gemeint ist. Ein Bankposten erhält deshalb nur dann Vorrang, wenn seine Referenz unter den offenen Bankposten des Kontos eindeutig ist oder sein Restbetrag genau dem Betrag der Transaktion entspricht. Auf diese Weise gleicht jede Transaktion den Bankposten ihrer eigenen Zahlung aus.

Warum eine Referenz nicht eindeutig war, zeigt Ausgleich prüfen: „Die End-to-End-Referenz … wird von mehr als einem offenen Posten verwendet, und der Betrag unterscheidet sie nicht.“

Voraussetzungen

• Die Zahlung wurde über 365 business Banking ausgeführt und gebucht, sodass ein offener Bankposten mit End-to-End-Referenz vorhanden ist.
• Die Bank liefert die End-to-End-Referenz im Kontoauszug zurück. In der Infobox Banktransaktion bzw. unter Banktransaktionsdetails sehen Sie, ob sie übermittelt wurde (Kennzeichen End-to-End-Referenz vorhanden): Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt.

Eine Einrichtung ist nicht erforderlich. Optional legen Sie in der Banking Einrichtung im Feld End-to-End-Referenz Nr.-Serie eine eigene Nummernserie für die Referenzen fest: Banking Einrichtung.

Siehe auch

• So arbeitet der automatische Ausgleich
• Zahlung durchführen: Ablauf je Bankanbindung
• Bankposten
• Transitkonto