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Zahlungseingang und Bankkontoabstimmung

Banktransaktionen abrufen

Diese Seite beschreibt, wie Sie in 365 business Banking Banktransaktionen abrufen, was je Bankanbindung geschieht und wie doppelte Umsätze verhindert werden.

Mit Banktransaktionen abrufen überträgt Microsoft Dynamics 365 Business Central die neuen Umsätze eines Bankkontos in ein Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt. Der Abruf läuft für Sie bei jeder Anbindung gleich ab. Die Verarbeitung im Hintergrund hängt vom Kontoinformationsdienst des Bankkontos ab.

Voraussetzungen

• Das Bankkonto ist über 365 business Banking verbunden und hat einen Kontoinformationsdienst, siehe Bankkonto verbinden.
• Ihr Mandant hat eine gültige Lizenz für 365 business Banking.

Standardfunktionen in Business Central

Im Standard importieren Sie einen Kontoauszug als Datei in das Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt (Banktransaktionen importieren). 365 business Banking ersetzt diesen Schritt durch den Abruf. Wenn Sie verbundene Bankkonten haben und dennoch den Dateiimport für ein neues Buch.-Blatt wählen, erscheint folgende Rückfrage:

„Wir haben festgestellt, dass Sie Online-Bankkonten verknüpft haben. Möchten Sie wirklich eine elektronische Datei mit den entsprechenden Banktransaktionen importieren?“

Zur Auswahl stehen Banktransaktionen importieren, Banktransaktionen vom Online-Banking abrufen und Fortfahren und nicht mehr fragen. Die Rückfrage kann unter Meine Benachrichtigungen (Benachrichtigung Banktransaktionen importieren) wieder aktiviert werden.

Weitere Informationen von Microsoft: Zahlungen automatisch ausgleichen und Bankkonten abstimmen.

Schritt für Schritt

1. Wählen Sie das Symbol Suchen, geben Sie Zahlungsabstimmungsbuch.-Blätter ein und öffnen Sie die Seite.
2. Wählen Sie Banktransaktionen abrufen.
3. Wenn Sie mehr als ein verbundenes Bankkonto haben, wird die Seite Bankkonten geöffnet. Wählen Sie das Konto aus und bestätigen Sie mit OK. Angeboten werden alle Bankkonten, die über 365 business Banking verbunden und nicht gesperrt sind. Die Spalte Verknüpft zeigt die Verbindung.
4. Business Central ruft die Umsätze ab, legt die Zeilen an und meldet das Ergebnis (siehe Meldung nach dem Abruf).

Aus einem geöffneten Buch.-Blatt: Wählen Sie im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt Banktransaktionen abrufen. Die Umsätze des Bankkontos dieses Buch.-Blatts werden abgerufen und im Modus Standard in dieses Buch.-Blatt geschrieben.

Was je Anbindung passiert

Kontoinformationsdienst	Verarbeitung beim Abruf	Weitere Informationen
SEPA-Bankkonto (PSD2/XS2A über finAPI)	Business Central fragt bei finAPI die neuen Umsätze ab dem Datum Abruf von Umsätzen ab ab. Wenn die Bank eine neue Zustimmung verlangt, wird ihr Webformular geöffnet. Dies ist nur beim manuellen Abruf möglich.	PSD2-Zustimmung erneuern
SEPA-Bankkonto (EBICS)	Business Central ruft die noch nicht quittierten Kontoauszüge (camt.053) ab und quittiert sie erst, wenn die Zeilen angelegt sind. Wenn keine neuen Umsätze vorhanden sind, erscheint die Meldung „Für Bankkonto … wurden keine neuen Banktransaktionen gefunden.“	Kontoauszüge über EBICS
Bankkonto (camt-Dateiimport)	Ein Dialog zur Dateiauswahl wird geöffnet. Sie wählen die camt-Datei aus, die Sie im Online-Banking heruntergeladen haben.	Kontoauszug importieren
Zahlungsdienste (PayPal, Stripe, Adyen, Mollie, Klarna, Shopify, Unzer, Amazon Pay)	Business Central fragt den Zahlungsdienst mit den hinterlegten Zugangsdaten ab.	Zahlungsdienst
Universal	Sie importieren die CSV-Umsatzdatei.	Universal

Bei camt- und Universal-Konten muss ein Benutzer die Datei auswählen. Wenn der Abruf in der Aufgabenwarteschlange ausgeführt wird, überspringt Business Central diese Konten deshalb und ruft die übrigen ab, siehe Abruf automatisieren.

Schutz vor doppelten Umsätzen

Bevor eine Zeile angelegt wird, prüft Business Central, ob der Umsatz bereits bekannt ist:

1. Transaktions-ID: Die Transaktions-ID des liefernden Dienstes ist für dieses Bankkonto bereits in einem Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt oder in einer gebuchten Zahlungsabstimmung vorhanden. Diese Prüfung gilt für jedes Bankkonto.
2. Transaktions-Fingerabdruck: Bei Bankkonten, deren Kontoinformationsdienst keine dauerhaft eindeutige Transaktions-ID liefert, also Bankkonto (camt-Dateiimport) und Universal, prüft Business Central zusätzlich den Fingerabdruck. Er wird aus den Angaben der Bank zum Umsatz gebildet: Bankkonto, Buchungsdatum, Betrag und IBAN der Gegenseite.

Bei SEPA-Bankkonto (finAPI), SEPA-Bankkonto (EBICS) und den Zahlungsdiensten ist die Transaktions-ID eindeutig. Ein Umsatz mit einer neuen ID gilt dort als neuer Umsatz, auch wenn er einem vorhandenen Umsatz gleicht, etwa eine zweite Kartenzahlung über denselben Betrag am selben Tag.

Bei camt- und Universal-Dateien erkennt der Fingerabdruck einen Umsatz auch dann, wenn er mit einer anderen ID erneut geliefert wird, etwa nach einer Umstellung von finAPI auf camt-Dateien: Bankdienste kombinieren. Ein Umsatz, der nur am Fingerabdruck erkannt wird, wird nicht importiert. Die Meldung nach dem Abruf führt ihn mit Datum, Betrag und Gegenseite auf, da der Fingerabdruck einen zweiten echten Umsatz nicht sicher von einer erneuten Lieferung unterscheiden kann.

Für den Fingerabdruck gelten zwei Besonderheiten:

• Der Verwendungszweck ist nicht Teil des Fingerabdrucks. Jeder Dienst liefert ihn in leicht abweichender Form (Zeilenumbrüche, SEPA-Kennungen, Kürzungen). Derselbe Umsatz würde sonst als zwei verschiedene Umsätze erkannt.
• Gleiche Umsätze am selben Tag werden gezählt, nicht zusammengefasst. Zwei Lastschriften über denselben Betrag vom selben Zahler am selben Tag haben denselben Fingerabdruck. Wenn einer davon bereits vorhanden ist, wird der zweite trotzdem übernommen.

Gebuchte Zeilen einer stornierten Zahlungsabstimmung gelten nicht als bekannt. Deshalb können Sie einen Umsatz nach dem Storno und Transaktion zurücksetzen erneut abrufen: Gebuchte Zahlungsabstimmung stornieren.

Umsätze ohne Betrag

Umsätze mit dem Betrag 0 legt Business Central nicht an, da sie keinen Umsatz darstellen. Die Meldung nach dem Abruf nennt ihre Anzahl.

Meldung nach dem Abruf

Nach einem manuellen Abruf zeigt Business Central das Ergebnis an. Die Meldung setzt sich aus folgenden Teilen zusammen:

Teil	Bedeutung
„Banktransaktionen erfolgreich importiert. … neue Transaktionen importiert“	Anzahl der angelegten Zeilen
„Für das Bankkonto wurden keine neuen Banktransaktionen gefunden.“	keine neuen Umsätze vorhanden
„… Dubletten gefunden.“	Anzahl der bereits vorhandenen und übersprungenen Umsätze
„… mögliche(s) Duplikat(e) wurden nicht importiert, da diese Bankverbindung keine stabile Transaktions-ID liefert (Datum, Betrag, Gegenpartei):“	nur bei camt- und Universal-Konten: die Umsätze, die nur am Fingerabdruck erkannt wurden, je Umsatz eine Zeile mit Datum, Betrag und Gegenseite
„… Transaktionen ignoriert, da sie keinen Umsatz darstellen.“	Anzahl der Umsätze mit dem Betrag 0
„Die Banktransaktionen wurden in die Zahlungsabstimmungsbuch.-Blätter … importiert.“	nur wenn die Umsätze auf mehrere Buch.-Blätter verteilt wurden, mit deren Nummern

Wenn der Abruf in der Aufgabenwarteschlange ausgeführt wird, erscheint keine Meldung.

Auf welches Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt die Umsätze kommen

Das Feld Erstellung Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt auf der Bankkontokarte legt fest, wie die Umsätze auf Buch.-Blätter verteilt werden:

Wert	Verhalten
Standard	Ein offenes Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt dieses Bankkontos wird weiter verwendet. Aus der Liste Zahlungsabstimmungsbuch.-Blätter heraus wird ein neues angelegt.
Täglich	je Kalendertag ein eigenes Buch.-Blatt, das bei weiteren Abrufen wiederverwendet wird
Wöchentlich	je Kalenderwoche ein eigenes Buch.-Blatt
Monatlich	je Monat ein eigenes Buch.-Blatt
Pro Kontoauszug	je Kontoauszug der Bank ein eigenes Buch.-Blatt, benannt mit der Auszugsnummer der Bank. Fest eingestellt bei Bankkonten, die ihre Kontoauszüge über EBICS oder camt-Dateien erhalten.

Sie legen das Feld je Bankkonto fest, etwa für Konten mit vielen Umsätzen eine Periode und für Konten mit wenigen Umsätzen weiterhin Standard. Das Feld kann nur bei Bankkonten bearbeitet werden, die über 365 business Banking verbunden sind.

Ein Buch.-Blatt je Kontoauszug bei EBICS und camt-Dateien

EBICS und camt-Dateien liefern Kontoauszüge (camt.053), die Ihre Bank nummeriert und mit Anfangs- und Schlusssaldo abschließt. Bei solchen Bankkonten richten sich die Zahlungsabstimmungsbuch.-Blätter nach den Kontoauszügen:

• Jeder Kontoauszug erhält ein eigenes Buch.-Blatt. Die Auszugsnr. ist die Auszugsnummer Ihrer Bank mit Jahr, etwa 2026/134 für Auszug 134 des Jahres 2026, so wie sie auf dem Kontoauszug steht.
• Das Auszugsdatum ist der letzte Tag, den der Kontoauszug umfasst. Der Auszug Schluss-Saldo ist der Schlusssaldo, den Ihre Bank für den Kontoauszug meldet.
• Weitere Umsätze desselben Kontoauszugs, etwa einer Folgeseite, werden in dessen offenes Buch.-Blatt übernommen.
• Wenn die Auszugsnummer auf dem Bankkonto bereits vergeben ist, etwa weil ein gebuchter Kontoauszug storniert und erneut eingelesen wurde, erhält das Buch.-Blatt eine angehängte Zählnummer: 2026/134-1, dann 2026/134-2.
• Umsätze ohne nummerierten Kontoauszug, also vorgemerkte Umsätze aus dem Untertagesbericht (camt.052) oder Sammelbuchungsdateien (camt.054), werden je Buchungstag in ein Buch.-Blatt übernommen, das mit dem Datum benannt ist, etwa 2026-07-14.

Bei diesen Bankkonten ist Erstellung Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt fest auf Pro Kontoauszug eingestellt, und die Nummernserie für Zahlungsabstimmung kann nicht bearbeitet werden, da die Nummer von Ihrer Bank vergeben wird. Wenn Sie den Kontoinformationsdienst eines Bankkontos nachträglich auf EBICS oder camt-Dateien umstellen, erscheint vorher folgende Rückfrage: „Bankkonto … erhält seine Kontoauszüge künftig über …. Ab jetzt wird pro Kontoauszug ein Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt erstellt und mit der Auszugsnummer Ihrer Bank benannt. …“ Bereits offene Buch.-Blätter bleiben unverändert. Umgekehrt ist Pro Kontoauszug nur für diese Bankkonten verfügbar. Bei anderen Bankkonten meldet Business Central: „Pro Kontoauszug ist nur für Bankkonten verfügbar, die ihre Kontoauszüge über EBICS oder camt-Dateien erhalten.“

Maßgeblich ist das Buchungsdatum der Bank, nicht der Tag des Abrufs. Ein Umsatz, der nachträglich übermittelt wird, wird in das Buch.-Blatt seiner Periode übernommen. Wenn das Buchungsdatum fehlt, wird das Valutadatum verwendet.

Periodenbuch.-Blätter verhindern, dass bei vielen Umsätzen ein einzelnes Buch.-Blatt über Wochen anwächst und ein Buchungsstopp immer den gesamten Bestand betrifft. Mit Periodenbuch.-Blättern bleibt jede Abstimmung überschaubar und kann periodengerecht abgeschlossen werden.

Auszugsdatum und Endsaldo:

• Standard: Das Buch.-Blatt übernimmt den vom Dienst gemeldeten Kontosaldo als Auszugsendsaldo und dessen Datum als Auszugsdatum.
• Täglich, Wöchentlich, Monatlich: Das Auszugsdatum ist das Datum des neuesten Umsatzes im Buch.-Blatt. Die Endsalden der offenen Periodenbuch.-Blätter berechnet Business Central rückwärts vom gemeldeten Kontosaldo, sodass jedes Buch.-Blatt den Saldo seiner Periode zeigt.
• Pro Kontoauszug: Auszugsdatum und Auszug Schluss-Saldo werden aus dem Kontoauszug der Bank übernommen. Der Saldo letzter Auszug ergibt sich daraus und aus den Zeilen des Buch.-Blatts. Er entspricht dem Anfangssaldo der Bank, sobald alle Umsätze des Kontoauszugs im Buch.-Blatt stehen.

In der Liste Zahlungsabstimmungsbuch.-Blätter sehen Sie je Buch.-Blatt Startdatum, Auszugsdatum, Transaktionen gesamt, Ausgeglichene Transaktionen und Auszugleichende Transaktionen. Daran erkennen Sie, in welcher Periode noch offene Zeilen vorhanden sind: Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt.

Importieren bis Datum Formel

Das Feld Importieren bis Datum Formel auf der Bankkontokarte begrenzt den Abruf auf Umsätze bis einschließlich des berechneten Datums. Die Vorgabe ist -1T. Umsätze des aktuellen Tages werden nicht abgerufen, da die Bank sie im Laufe des Tages noch ändern kann. Berechnet wird ab dem Arbeitsdatum, bei PayPal ab dem aktuellen Datum. Wenn das Feld leer ist, gibt es keine Begrenzung.

Die Formel wirkt nicht bei jeder Anbindung gleich:

Anbindung	Wirkung
PSD2/XS2A über finAPI	Umsätze mit einem Valutadatum nach dem berechneten Datum werden verworfen und beim nächsten Abruf übernommen.
PayPal	Die Abfrage endet am berechneten Datum.
EBICS	nur bei einem Abruf aller Umsätze, nicht beim üblichen Abruf der neuen Umsätze. EBICS liefert in diesem Fall die Umsätze, die die Bank noch nicht übergeben hat.
camt-Datei, Universal, übrige Zahlungsdienste	keine Wirkung, da eine Datei die heruntergeladenen Umsätze enthält

Diese Informationen enthält auch der Tooltip des Felds.

Ab welchem Datum ein Konto abgerufen wird, legt das Feld Abruf von Umsätzen ab fest, das mit dem ersten Datum letzter Kontoauszug gesetzt wird: Bankkontokarte.

Fehlerbehebung

Meldung	Ursache und Abhilfe
„Keine Bankkonten mit aktiviertem Online-Banking gefunden.“	Kein Bankkonto ist über 365 business Banking verbunden, oder alle verbundenen Bankkonten sind gesperrt. Verbinden Sie ein Konto: Bankkonto verbinden.
„Zu viele Banktransaktionen für den Import in ein Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt. …“	Der Abruf liefert mehr Umsätze, als ein Buch.-Blatt Zeilennummern hat. Begrenzen Sie den Beginn des Abrufs: Das erste Datum letzter Kontoauszug auf der Bankkontokarte setzt Abruf von Umsätzen ab. Ist dieses Feld bereits gesetzt, passen Sie Abruf von Umsätzen ab an, siehe Bankkontokarte.
„Die Aktualisierung der Bankverbindung erfordert eine erneute Authentifizierung durch den Benutzer. …“	Die Bank verlangt eine neue PSD2-Zustimmung, der Abruf wurde aber im Hintergrund ausgeführt. Führen Sie einmal einen manuellen Abruf aus: PSD2-Zustimmung erneuern.
„Eine camt-Datei kann nur von einem Benutzer importiert werden, der sie auswählt. …“ oder „Eine Datei des Universal Banking Providers kann nur von einem Benutzer importiert werden, der sie auswählt. …“	Der Import wurde in einer Hintergrundsitzung ausgeführt. Importieren Sie die Datei manuell über das Bankkonto oder das Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt.
Umsätze des aktuellen Tages fehlen	Ursache ist die Importieren bis Datum Formel (Vorgabe -1T). Die Umsätze werden beim nächsten Abruf übernommen.

Weitere Meldungen: Fehlerbehebung.

Siehe auch

• Abruf automatisieren
• Vorgemerkte Bankumsätze
• Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt
• Banktransaktionen ausgleichen
• Bankdienste kombinieren