Lastschrift und Zahlungseinzug
SEPA-Lastschrift und Einzug über Zahlungsdienste in 365 business Banking: vom Mandat über die Vorabankündigung bis zur Rücklastschrift.
Mit 365 business Banking ziehen Sie Zahlungen von Debitoren auf zwei Arten ein: per SEPA-Lastschrift über Ihre Bank auf Grundlage eines unterschriebenen Mandats oder über einen Zahlungsdienst wie PayPal, Stripe oder Adyen mit einem hinterlegten Zahlungsmittel. Diese Seite beschreibt beide Verfahren.
Wege im Überblick
Ablauf einer SEPA-Lastschrift
- Mandat: Der Debitor unterschreibt ein SEPA-Lastschriftmandat für eines seiner Bankkonten.
- Vorschlag: Im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt erstellt Lastschriftenvorschlag erstellen Zeilen für die fälligen Rechnungen, mit einem Einzugsdatum, das die Vorlaufzeit der Bank einhält und dem Zahler die Frist der Vorabankündigung lässt.
- Vorabankündigung: Der Zahler wird über Betrag und Einzugsdatum informiert. Siehe Vorabankündigung einer Lastschrift.
- Durchführen: Lastschrift durchführen übergibt die Lastschriften an die Bank und schreibt den Zähler der Mandate fort.
- Buchen: Der Zahlungseingang wird gebucht, sobald die Zeilen den Status Abgeschlossen haben. Lastschrift durchführen und buchen führt beide Schritte bei jeder Bankanbindung in einem Vorgang aus. Zeilen, die noch auf den Statusbericht der Bank warten (EBICS), bleiben mit einem Hinweis im Buch.-Blatt.
- Rücklastschrift: Eine zurückgegebene Lastschrift ordnen Sie in der Bankkontoabstimmung zu. Siehe Rücklastschriften verarbeiten.
Verhalten je Bankanbindung
| Bankanbindung | SEPA-Lastschrift | Was nach dem Durchführen geschieht |
|---|---|---|
| PSD2/XS2A über finAPI (SEPA-Bankkonto) | je nach Bank | Freigabe im Webformular Ihrer Bank, etwa per TAN |
| EBICS (SEPA-Bankkonto (EBICS)) | ja | pain.008-Datei wird mit Ihrer Unterschrift eingereicht; Status Ausstehend, bis der Statusbericht der Bank vorliegt. Siehe Zahlungen über EBICS |
| camt-/pain-Datei (Bankkonto (pain-Dateiexport)) | ja, nur im Zahlungsverfahren SEPA | pain.008-Datei zum Hochladen im Online-Banking; Abgeschlossen bedeutet nur, dass die Datei erstellt wurde. Siehe Zahlungsdatei als pain-Datei exportieren |
| Zahlungsdienste (PayPal, Stripe, Adyen) | nicht verfügbar | Einzug über ein hinterlegtes Zahlungsmittel statt eines Mandats: beim Buchen, aus der Rechnung, als Stapel oder im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt. Im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt zieht Lastschrift durchführen jede Zeile ein, deren Buchungsdatum erreicht ist; die SEPA-Prüfungen (Mandat, Euro, Partnerart, Vorlaufzeit, Vorabankündigung, VoP) entfallen, stattdessen braucht das Debitorenbankkonto des Zahlungsdienstes eine erfolgreiche Zahlungsautorisierung. Siehe Einzug über einen Zahlungsdienst und Zahlungen über Zahlungsdienste einziehen |
Welche Lastschriftarten (CORE, B2B, Sammellastschrift) Ihre Bank für ein Konto erlaubt, zeigt die Infobox Funktionen auf der Bankkontokarte, siehe Bankkonto Funktionen. Über EBICS und per Datei führen Sie CORE- und B2B-Lastschriften getrennt durch, da eine pain.008-Datei nur eine der beiden Arten enthält. Siehe Sequenztyp und Lastschriftart in der pain.008-Datei. Eine Übersicht aller Funktionen je Anbindung finden Sie unter Bankanbindungen.
Einstellungen an einem Ort
Die Lastschrift-Einstellungen stehen in der Banking Einrichtung, Inforegister Lastschrift: Vorabankündigung erforderlich, Vorlaufzeit Vorabankündigung (Tage), Gültigkeit Lastschriftmandat, Rechnungsbehandlung bei Rücklastschrift, Abwarten-Code bei Rücklastschrift, Zahlungsformcode bei Rücklastschrift und Gebührenbehandlung bei Rücklastschrift. Die Felder sind unter Banking Einrichtung beschrieben.
Siehe auch
- Zahlungsausgang
- Zahlungseingang und Bankkontoabstimmung
- Zahlungsdienste
- SEPA-Lastschrift im Zahlungseingangs Buch.-Blatt (Neuerung)