Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Antworten auf häufige Fragen zu 365 business Banking: Bankanbindungen, Einrichtung, Abruf, Zahlungen, Sicherheit, Lizenz und Support.
Die Fragen sind nach Themen geordnet. Jede Antwort enthält einen Link auf die ausführliche Seite. Meldungen und die zugehörige Abhilfe finden Sie unter Fehlerbehebung.
Weitere Fragen
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Allgemeines
Wie funktioniert 365 business Banking?
365 business Banking integriert den Zahlungsverkehr in Microsoft Dynamics 365 Business Central. Sie verbinden Bankkonten, rufen Umsätze ab, gleichen sie automatisch aus und führen Zahlungen und Lastschriften aus. Alle Schritte erfolgen in Business Central, ein externes Portal ist nicht erforderlich. Weitere Informationen: Was ist 365 business Banking?
Brauche ich zusätzliche Software?
Nein. 365 business Banking läuft vollständig in Business Central. Die Verbindung zur Bank stellt je nach Anbindung finAPI, die 365 business API oder Ihr Online-Banking (Dateiweg) her. Eine Installation ist dafür nicht erforderlich. Ihr Browser muss Pop-ups für Business Central zulassen, da Anmeldungen bei Bank und Zahlungsdienst in einem eigenen Fenster geöffnet werden.
Welche Business Central-Version brauche ich?
Business Central 25 oder höher, sowohl online als auch On-Premise. Einige Funktionen setzen eine neuere Version voraus, z. B. die Sachposten Zuordnung ab BC 27. Eine Übersicht finden Sie unter Erste Schritte: Voraussetzungen.
Welche Bankanbindungen gibt es?
| Anbindung | Merkmale |
|---|---|
| PSD2/XS2A über finAPI | Anmeldung mit Ihren Online-Banking-Zugangsdaten, Zahlungen mit TAN |
| EBICS | Firmenkundenstandard mit eigenem Schlüssel, Zahlungen ohne TAN, auch im Hintergrund |
| camt-/pain-Datei | ohne Verbindung: Auszüge importieren, Zahlungsdateien exportieren und selbst hochladen |
| Zahlungsdienste | PayPal, Stripe, Adyen, Mollie, Klarna, Shopify, Unzer, Amazon Pay und Universal (CSV) |
Kontoauszüge und Zahlungen können über unterschiedliche Anbindungen laufen. Weitere Informationen: Bankanbindung auswählen und Bankdienste kombinieren.
Welche Bankkonten kann ich verbinden?
- Über PSD2/XS2A: Konten bei Banken, die über finAPI erreichbar sind. Das sind nahezu alle Banken im SEPA-Raum, insbesondere in Deutschland und Österreich. Siehe Unterstützte Banken.
- Über EBICS: jedes Konto, das Ihr EBICS-Vertrag enthält, bei jeder Bank, die EBICS anbietet.
- Über camt-/pain-Dateien: jedes Konto, für das Ihre Bank solche Dateien bereitstellt.
Wenn eine Bank nicht in der Liste Banken enthalten ist, bedeutet das ausschließlich, dass sie über finAPI nicht erreichbar ist. Siehe Liste Banken.
Einrichtung
Wie richte ich ein Bankkonto ein?
Richten Sie einmalig die Banking Einrichtung mit dem Bankzugang des Unternehmens ein. Verbinden Sie anschließend jedes Konto mit dem Assistenten Bankkonto verbinden. Sie starten ihn in der Liste Bankkonten mit Bankkonten verbinden oder über die Unterstützte Einrichtung Kontoverbindung herstellen. Der Assistent zeigt je Kontoverbindung nur die erforderlichen Schritte. Siehe Erste Schritte und Bankkonto verbinden.
Brauche ich den Bankzugang des Unternehmens auch, wenn ich nur EBICS oder Dateien nutze?
Ja. Die Empfängerüberprüfung läuft bei jeder Anbindung über finAPI und verwendet für die Anmeldung den Bankzugang des Unternehmens. Siehe Banking Einrichtung.
Wie verwende ich Bankkonten, die es in Business Central schon gibt?
Bei PSD2/XS2A und EBICS gleicht der Assistent die Konten der Bank über die IBAN mit Ihren Bankkonten ab und verbindet vorhandene Bankkonten, anstatt neue anzulegen. Bei Zahlungsdiensten und Dateien wählen Sie im Schritt Bankkonto auswählen das vorhandene Bankkonto.
Meine Bankkonten haben schon Bankposten. Wie vermeide ich doppelte Umsätze?
Tragen Sie vor dem ersten Abruf auf der Bankkontokarte das Datum letzter Kontoauszug ein. Das ist der Tag, bis zu dem Sie die Umsätze bereits gebucht haben. Wenn Sie Umsätze bis zum 30. Juni gebucht haben, tragen Sie den 30. Juni ein. Umsätze, die vor diesem Tag gebucht wurden, werden dann nicht abgerufen. Das erste eingetragene Datum legt Abruf von Umsätzen ab fest. Siehe Bankkontokarte.
Bei EBICS hat dieses Datum keine Wirkung. EBICS liefert alle Umsätze, die Business Central noch nicht quittiert hat. Siehe Kontoauszüge über EBICS.
Kann ich mehrere Bankkonten verwalten?
Ja. Die Anzahl der Bankkonten und Banken ist nicht begrenzt. Verschiedene Anbindungen können parallel genutzt werden.
Können mehrere Personen dasselbe Konto mit eigenem Zugang nutzen?
Ja, bei PSD2/XS2A. Wenn Ihre Bank personenbezogene Zugänge vergibt, legt jede Person mit Mit eigenem Bankzugang nutzen einen eigenen Zugang an und gibt Zahlungen mit ihrer eigenen TAN frei. Siehe Mit eigenem Bankzugang nutzen.
Können mehrere Mandanten einen Bankzugang teilen?
Ja, bei finAPI und EBICS. Sie verbinden den Bankzugang einmal und ordnen die Konten den Mandanten zu, zu denen sie gehören. Siehe Bankzugang für mehrere Mandanten.
Abruf und Ausgleich
Können Kontoauszüge automatisch abgerufen werden?
Ja. Über die Aufgabenwarteschlange ruft Business Central die Umsätze regelmäßig ab und gleicht sie optional sofort aus. Bei PSD2/XS2A müssen Sie die Zustimmung bei Ihrer Bank etwa alle 90 Tage erneuern, bei EBICS nicht. Konten, deren Umsätze aus einer camt- oder Universal-Datei stammen, überspringt der Abruf im Hintergrund, da die Datei immer manuell ausgewählt wird. Siehe Abruf automatisieren.
Was passiert, wenn meine Bank eine erneute Anmeldung verlangt?
Bei PSD2/XS2A erkennt 365 business Banking, dass die Bank eine Anmeldung verlangt (z. B. mit smsTAN), und öffnet das Webformular in einem eigenen Fenster. Bei einem Lauf im Hintergrund über die Aufgabenwarteschlange ist das nicht möglich. Führen Sie den Abruf in diesem Fall einmal manuell aus. Siehe Zustimmung erneuern.
Können bei einem Wechsel der Anbindung Umsätze doppelt ankommen?
Ja. Nach einem Wechsel des Kontoinformationsdienstes können Umsätze, die bereits über den bisherigen Dienst kamen, erneut ankommen. Business Central erkennt einen Umsatz an der Transaktions-ID des liefernden Dienstes, und der neue Dienst vergibt eigene IDs. Nur bei Bankkonto (camt-Dateiimport) und Universal prüft Business Central zusätzlich den Transaktions-Fingerabdruck aus Bankkonto, Buchungsdatum, Betrag und IBAN der Gegenseite und erkennt damit auch Umsätze, die über einen anderen Dienst kamen. Prüfen Sie die ersten Abrufe nach dem Wechsel. Siehe Bankdienste kombinieren.
Warum wurde eine Zahlung nicht automatisch ausgeglichen?
Wählen Sie im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt Ausgleich prüfen. Das Ausgleichsprotokoll zeigt jeden Kandidaten mit Begründung. Siehe Ausgleich prüfen und So arbeitet der automatische Ausgleich.
Zahlungen
Welche Zahlungsarten unterstützt 365 business Banking?
- SEPA-Überweisungen, SEPA-Sammelüberweisungen und SEPA-Echtzeitüberweisungen
- SEPA-Lastschriften (CORE und B2B), auch als Sammellastschrift
- Daueraufträge (nur über PSD2/XS2A)
- Terminüberweisungen, wenn die Bank bzw. die Anbindung sie zulässt
- Auslandszahlungen (über EBICS, wenn Ihre Bank die Auslandsüberweisung anbietet, oder über camt-/pain-Datei)
- Euro-Eilüberweisungen (nur über EBICS, wenn Ihre Bank sie anbietet)
- Einzug über PayPal, Stripe und Adyen
Welche Funktionen je Anbindung und je Konto verfügbar sind, zeigen Bankanbindungen und Bankkonto Funktionen. Weitere Informationen: Zahlungsausgang.
Muss ich jede Zahlung mit einer TAN freigeben?
Nur bei PSD2/XS2A. Dort geben Sie einen Zahlungslauf im Webformular Ihrer Bank frei. Über EBICS unterschreibt Business Central mit dem hinterlegten Schlüssel. Eine eventuell erforderliche Zweitunterschrift leisten Sie in Ihrem Bankprogramm. Beim Dateiweg geben Sie die Datei im Online-Banking frei. Siehe Zahlung durchführen: Ablauf je Bankanbindung.
Was bedeutet der Zahlungsstatus?
Offen bedeutet, dass die Zahlung noch nicht eingereicht wurde. Ausstehend bedeutet, dass die Zahlung eingereicht wurde, aber noch keine Antwort der Bank vorliegt (EBICS). Abgelehnt bedeutet, dass die Bank die Zahlung abgelehnt hat. Sie führen die Zahlung dann wie eine offene Zahlung erneut durch. Abgeschlossen bedeutet, dass die Bank die Zahlung angenommen hat. Beim Dateiweg bedeutet der Status nur „Datei geschrieben“. Gebucht werden kann erst im Status Abgeschlossen. Siehe Zahlung durchführen.
Sicherheit
Wie sicher ist die Lösung?
Die Zugangsdaten zum Online-Banking geben Sie ausschließlich im Webformular Ihrer Bank ein. Business Central speichert sie nicht. Bei EBICS wird der private Schlüssel mit Ihrem Schlüsselkennwort verschlüsselt in Business Central gespeichert. Welche Daten wo gespeichert werden, wer welche Daten sehen darf und welche Endpunkte Business Central aufruft, beschreibt Sicherheit und Datenschutz.
Was ist finAPI?
Die finAPI GmbH ist ein von der BaFin lizenzierter Kontoinformations- und Zahlungsauslösedienst. Sie stellt die PSD2/XS2A-Anbindung für 365 business Banking bereit und wird außerdem für die Empfängerüberprüfung verwendet. Siehe Bankanbindung über PSD2/XS2A.
Wo werden meine Daten gespeichert?
Ihre Buchhaltungsdaten, Umsätze und Einstellungen werden in Ihrer Business Central-Umgebung gespeichert. Welche Daten auf dem Weg zur Bank über die 365 business API und über finAPI übertragen werden, ist je Anbindung unter Sicherheit und Datenschutz beschrieben.
Lizenzierung und Testphase
Gibt es eine Testversion?
Ja. Sie können 365 business Banking 30 Tage kostenlos testen. Die Zusatzlizenz EBICS-Anbindung kann ebenfalls 30 Tage getestet werden. Siehe Berechtigungen und Lizenzen.
Wie erfolgt die Lizenzierung nach der Testphase?
Es stehen folgende Lizenzmodelle zur Verfügung: je Benutzer, je Mandant, je Tenant bzw. On-Premise-Umgebung sowie in Business Central online der Pro-Benutzer-Plan von Microsoft. EBICS wird separat lizenziert. Siehe Lizenzmodelle und Berechtigungen und Lizenzen.
Support
Was tue ich bei einer Fehlermeldung?
Suchen Sie die Meldung in der Fehlerbehebung. Wenn Sie dort keine Lösung finden, wenden Sie sich an den Support.
Wie erreiche ich den Support?
Über den Service Desk oder per E-Mail an support@365businessdev.com.
Wo finde ich die Dokumentation?
Unter docs.365businessdev.com/de-de/365-business-banking.