Grundlagen

So arbeitet der automatische Ausgleich

Diese Seite beschreibt, in welcher Reihenfolge 365 business Banking Banktransaktionen Posten zuordnet, wie die Übereinstimmung bewertet wird und wie Sie das Ergebnis prüfen.

Wenn Sie wissen, warum eine Zeile ausgeglichen wurde oder warum nicht, können Sie Kontierungsregeln und Einstellungen gezielt einrichten.

Standardfunktionen in Business Central

Der automatische Ausgleich im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt ist eine Standardfunktion von Business Central. Er vergleicht jede Banktransaktion mit offenen Posten und bewertet jeden Kandidaten nach den Zahlungsausgleichsvorschriften: ob der Geschäftspartner passt, ob die Belegnummer im Verwendungszweck steht und ob der Betrag (innerhalb der Toleranz) übereinstimmt. Aus der Kombination ergibt sich eine Übereinstimmung (Hoch, Mittel oder Niedrig), und jede Zeile erhält den besten Kandidaten.

Weitere Informationen von Microsoft: Zahlungen automatisch ausgleichen und Bankkonten abstimmen und Zahlungsausgleichsvorschriften einrichten.

Was 365 business Banking ergänzt

365 business Banking behält diese Logik bei, verfeinert jedes Kriterium und fügt eigene Zuordnungen hinzu:

Kriterium oder Zuordnung	Funktion in 365 business Banking	Einstellung	Weitere Informationen
Geschäftspartner	erkennt den Zahler über IBAN, Kontoinhaber und ähnliche Namen, auch Mitglieder eines Verbands über das Zentralkonto	Erweiterte Zugehörige Partei-Namenszuordnung aktivieren	Zugehörige Partei Zuordnung
Belegnummer	findet Belegnummern auch teilweise, über Kontextwörter und in Referenzfeldern	Zahlungsausgleich Felder, Kontextwörter	Belegnummer Zuordnung
Datum	lässt auch Posten zu, die nach dem Zahlungsdatum gebucht wurden	Datumausgleichsrichtlinie	Datumsausgleich
Direkte Zuordnung	findet den Debitorenposten direkt über die Transaktions-ID (Zahlungsdienste und Universal) oder über eine Belegreferenz im Verwendungszweck, die genau einen offenen Posten bezeichnet (alle Konten)	Direkte Transaktions-ID Zuordnung aktivieren, Direkte Verwendungszweck-Zuordnung aktivieren	Direkte Zuordnung
Eigene Zahlungen	erkennt Ihre Überweisungen über die End-to-End-Referenz	keine	Eigene Zahlungen wiedererkennen
Kontierungsregeln	ordnet wiederkehrende Umsätze einem Konto zu, mit Buchungstext und Dimensionen	Kontierungsregeln	Kontierungsregeln
Verbände	gleicht eine Sammelzahlung mit den Posten aller Mitglieder aus	Verbände	Zahlungsverbände
Verkaufsbelege	ordnet Zahlungen noch nicht gebuchten Aufträgen und Rechnungen zu	Zuordnung für Verkaufsbelege aktivieren	Ausgleich mit offenen Verkaufsbelegen
Zahlungsavise	ordnet eine Zahlung einem offenen Zahlungsavis (REMADV-Datei oder camt-Strukturdaten) zu und erfasst die Minderungen	Zahlungsavis-Abgleich aktivieren	Zuordnung in der Zahlungsabstimmung
Sachposten	gleicht mit zu prüfenden Sachposten aus (setzt Posten überprüfen voraus, ab BC 27)	Zuordnung für Sachposten aktivieren	Sachposten Zuordnung
Akonto	bucht auf Debitor oder Kreditor, wenn kein Posten passt, der Zahler aber eindeutig ist	Akonto-Zuordnung aktivieren	Zuordnung für Debitor/Kreditor
Rücklastschriften	ordnet die Rücklastschrift der ursprünglichen Lastschrift zu	Banking Einrichtung	Rücklastschriften verarbeiten

Alle Schalter befinden sich auf der Seite Zahlungsausgleichseinstellungen: Zahlungsausgleichseinstellungen.

Bankkonten und Zahlungsdienste

Wie eine Zeile zugeordnet wird, hängt davon ab, woher das Bankkonto seine Umsätze erhält:

Konto	Art der Zuordnung
Reguläres Bankkonto: jedes Konto bei einer Bank, unabhängig davon, wie die Auszüge eingehen (PSD2/XS2A über finAPI, EBICS, camt-Datei, SWIFT oder nicht verbunden)	über IBAN, Namen und Kontoinhaber des Zahlers und mit Teilbelegnummern
Zahlungsdienste (PayPal, Stripe, Adyen, Mollie, Klarna, Shopify, Unzer, Amazon Pay) und Universal	über die Transaktions-ID, die der Anbieter zurückgibt

Universal-Konten werden dabei wie Zahlungsdienste behandelt, da ihre Umsätze ebenfalls die Kennung des Anbieters enthalten.

Reihenfolge der Zuordnung

Wenn Sie Automatisch ausgleichen wählen, wird für jede Zeile Folgendes ausgeführt:

Sonderfälle zuerst. Eine Zeile, die noch vorgemerkt ist (von der Bank noch nicht gebucht), bleibt beim automatischen Ausgleich und beim Schnellausgleich unverändert. Eine Rücklastschrift wird nicht wie eine Zahlung zugeordnet, sondern später ihrer Lastschrift. Die direkte Zuordnung schränkt die Auswahl auf genau einen Debitorenposten ein, wenn die Transaktions-ID (nur bei Zahlungsdiensten und Universal-Konten) oder eine Belegreferenz im Verwendungszweck (bei allen Konten) eindeutig ist.
Offene Posten bewerten. Jeder in Frage kommende Posten wird nach Geschäftspartner, Belegnummer, Betrag und Datum bewertet, einschließlich der Ergänzungen aus der Tabelle oben.
Regeln hinzunehmen. Kontierungsregeln, Zahlungscode-Zuordnungen und Sachposten werden in dieser festen Reihenfolge als weitere Kandidaten hinzugefügt, außerdem die Text-zu-Konto-Zuordnung des Standards. Die Akonto-Zuordnung wird immer zuletzt ausgeführt und nur angewendet, wenn es für die Zeile keinen anderen Kandidaten gibt.
Eigene Zahlungen, Verbände, Zahlungsavise, Verkaufsbelege. Eine eigene Überweisung, die über die End-to-End-Referenz eindeutig ist, wird an erster Stelle eingeordnet. Kandidaten von Verbandsmitgliedern werden zu einer Sammelzeile auf das Zentralkonto zusammengefasst. Passt ein offenes Zahlungsavis eindeutig zu einer noch nicht ausgeglichenen Zeile, wird es direkt angewendet und hat damit Vorrang vor den übrigen Kandidaten. Wenn für eine eingehende Zahlung kein passender Posten vorhanden ist, wird sie offenen Verkaufsbelegen zugeordnet, sofern diese Funktion aktiviert ist.
Auswahl des besten Kandidaten. Jede Zeile erhält den Kandidaten mit der höchsten Übereinstimmung; jeder Posten wird nur einmal verwendet.
Rücklastschriften zuletzt. Sie werden der ursprünglichen Lastschrift zugeordnet, und je nach Einrichtung wird die Gebühr dem Zahler belastet.

Rangfolge bei mehreren passenden Kandidaten

Ein offener Posten mit der Übereinstimmung Hoch, etwa weil Geschäftspartner, Belegnummer und Betrag übereinstimmen, hat Vorrang vor einer Kontierungsregel. Eine Kontierungsregel mit Zuordnungstext wiederum hat Vorrang vor einem Posten mit der Übereinstimmung Mittel oder Niedrig. Eine Regel ohne Zuordnungstext hat die niedrigste Bewertung und wird nur angewendet, wenn weder eine andere Regel noch ein offener Posten als Kandidat passt. Gegenüber einem Posten mit Hoch setzt sich eine Regel nicht durch, auch nicht mit einem längeren Zuordnungstext oder einer Geschäftspartner IBAN.

Übereinstimmung und was sie bedeutet

Im Feld Übereinstimmungsgenauigkeit sehen Sie, wie eine Zeile ausgeglichen wurde:

Übereinstimmung	Herkunft
Hoch, Mittel, Niedrig	Standardbewertung eines offenen Postens (auch für direkte Zuordnung, eigene Zahlungen, Verbände, Sachposten)
Hoch - Kontierungsregel	eine Kontierungsregel; Buchungsart, Buchungsgruppen, Buchungstext, Dimensionen und zusätzliche Felder stammen aus der Regel
Hoch - Zuordnung von Zahlungscodes zu Konten	eine Zahlungscode-Zuordnung (veraltet)
Hoch - Akonto-Zuordnung	die Akonto-Zuordnung
Hoch - Verkaufsbeleg	ein offener Verkaufsauftrag oder eine offene Verkaufsrechnung
Hoch - Zahlungsavis	ein offenes Zahlungsavis
Hoch - Schnellausgleich	der Schnellausgleich

Andere Wege auszugleichen

Aktion	Unterschied zu Automatisch ausgleichen
Auswahl automatisch ausgleichen	gleicher Ablauf, nur für die markierten Zeilen
Schnellausgleich	nur eindeutige Zuordnungen (Transaktions-ID, Verwendungszweck, Kontierungsregeln, Zahlungscodes, Text-zu-Konto, Akonto); keine Bewertung nach Geschäftspartner, Betrag und Datum. Geeignet für viele Zeilen; Zeilen ohne Treffer bleiben offen
Abruf mit Automatisch ausgleichen in der Aufgabenwarteschlange	derselbe Ablauf wie bei manueller Ausführung, für das gesamte Buch.-Blatt
Manuell ausgleichen	Sie wählen die Posten selbst auf der Seite Zahlungsausgleich

Zeilen, deren Ausgleich Sie akzeptiert oder manuell gesetzt haben, werden nur überschrieben, wenn Sie die Rückfrage von Business Central ausdrücklich bestätigen. Weitere Informationen: Banktransaktionen ausgleichen.

Ergebnis prüfen

Wählen Sie für eine Zeile Ausgleich prüfen. Business Central führt den automatischen Ausgleich für diese Zeile aus, ohne Änderungen vorzunehmen, und zeigt im Ausgleichsprotokoll jeden geprüften Kandidaten mit Ergebnis, Begründung und der Art, wie er gefunden wurde. So sehen Sie beispielsweise, dass eine Rechnung verworfen wurde, weil der Betrag außerhalb der Toleranz lag. Mit Schnellausgleich prüfen sehen Sie dasselbe für den Schnellausgleich.

Weitere Informationen: Ausgleich prüfen.

Siehe auch

Last modified on October 7, 2026

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