Kontoauszüge über EBICS abrufen
Diese Seite beschreibt, wie 365 business Banking Kontoauszüge über EBICS abruft, warum ein Auszug nur einmal geliefert wird und wie Sie fehlende Umsätze aus der aufbewahrten Datei einlesen.
Gilt für: EBICS als Kontoinformationsdienst
Umsätze abrufen
Wählen Sie im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt oder in der Liste der Zahlungsabstimmungsbuch.-Blätter Banktransaktionen abrufen, wie bei jedem anderen Bankkonto. Business Central ruft über EBICS die Kontoauszüge (camt.053) ab, die noch nicht quittiert wurden, und legt die Umsätze im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt an.
Den Abruf können Sie wie gewohnt automatisieren. Anders als bei PSD2 läuft der Abruf über EBICS ohne Unterbrechung, da keine Zustimmung abläuft.
Ein EBICS-Konto gilt beim Ausgleich als reguläres Bankkonto: Die Zuordnung erfolgt über IBAN, Namen und Kontoinhaber des Zahlers und mit Teilbelegnummern. Siehe So arbeitet der automatische Ausgleich. Die Importieren bis Datum Formel des Bankkontos wird bei EBICS nur angewendet, wenn alle Umsätze abgerufen werden, nicht beim Abruf nur der neuen Umsätze.
Keine neuen Umsätze
Wenn Sie mehrmals täglich abrufen, liegen bei der Bank häufig keine neuen Umsätze vor. In diesem Fall zeigt Business Central folgende Meldung an:
„Für Bankkonto … wurden keine neuen Banktransaktionen gefunden.“
Diese Meldung weist nicht auf einen Fehler hin. Ihre Bank wurde erreicht, hat geantwortet und keine neuen Umsätze gemeldet. Ohne diese Meldung wäre ein erfolgreicher Abruf ohne Ergebnis nicht von einem Abruf zu unterscheiden, der nicht ausgeführt wurde.
Wenn Umsätze fehlen
EBICS liefert einen Kontoauszug nur einmal aus. Bei PSD2 werden Umsätze, die Sie aus einem Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt löschen, beim nächsten Abruf erneut geliefert. Bei EBICS gilt der Auszug als übergeben, sobald Business Central ihn quittiert hat.
Daher gelten folgende Vorkehrungen:
- Die Quittierung erfolgt erst, wenn die Zeilen angelegt sind, also nicht beim Eingang der Datei, sondern wenn ihre Umsätze im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt vorhanden sind. Tritt vorher ein Fehler auf, ruft der nächste Abruf dieselben Auszüge erneut ab, und bereits vorhandene Umsätze werden erkannt.
- Die Datei wird aufbewahrt. Auf der Seite EBICS-Vorgänge ist zu jedem Abruf die Datei gespeichert, die Ihre Bank gesendet hat (Spalte Datei vorhanden).
- Auszüge mehrerer Konten werden für alle Konten aufbewahrt. Liefert die Bank in einem Abruf auch Auszüge anderer Konten desselben Teilnehmers, lesen diese Konten die Auszüge bei ihrem nächsten Abruf aus der aufbewahrten Datei. Das gilt auch für Konten in anderen Mandanten, die über denselben Teilnehmer erreicht werden. Siehe Bankzugang für mehrere Mandanten. Der Abruf wird erst quittiert, wenn jedes dieser Konten ihn eingelesen hat. Dadurch geht kein Auszug eines anderen Kontos verloren.
Auszug erneut einlesen
Wenn Umsätze fehlen, etwa weil Zeilen versehentlich gelöscht wurden, lesen Sie sie aus der aufbewahrten Datei ein:
- Wählen Sie das Symbol Suchen, geben Sie EBICS-Vorgänge ein, und öffnen Sie die Seite.
- Markieren Sie den Abruf mit dem betroffenen Auszug.
- Wählen Sie Auszug erneut einlesen.
Business Central liest dieselbe Datei erneut ein, ohne Ihre Bank zu kontaktieren. Bereits vorhandene Umsätze werden erkannt und übersprungen; nur fehlende Umsätze werden hinzugefügt.
Kein Abruf für einen Zeitraum
Ob Ihre Bank bereits übergebene Tage noch vorhält, entscheidet die Bank. Eine entsprechende Funktion würde daher meist keine Daten liefern und ist nicht vorgesehen. Die aufbewahrte Datei ist der zuverlässige Weg, fehlende Umsätze wiederherzustellen.
Aufbewahrung festlegen
Die Dateien enthalten Ihre Kontoumsätze. Ohne Richtlinie bleiben sie dauerhaft gespeichert. Legen Sie unter Aufbewahrungsrichtlinien für EBICS-Vorgänge eine Frist fest, die Ihren Aufbewahrungsregeln entspricht. Siehe Aufbewahrungsrichtlinien.
Vorgemerkte Umsätze
Ist in der Banking Einrichtung der Schalter Vorgemerkte Bankumsätze importieren aktiviert, ruft Business Central nach den Kontoauszügen zusätzlich den untertägigen Auszug (camt.052) ab und zeigt die darin enthaltenen vorgemerkten Umsätze zur Information an. Der automatische Ausgleich und der Schnellausgleich berücksichtigen sie nicht, eine vorgemerkte Zeile mit Ausgleich wird nicht gebucht, und sobald der gebuchte Umsatz eingeht, wird sie ersetzt. Siehe Vorgemerkte Bankumsätze.
Ihre Bank muss den untertägigen Auszug für den Teilnehmer freigeschaltet haben:
| EBICS-Version | Auftragsart |
|---|---|
| EBICS 3.0 (H005) | Service STM mit der Nachricht camt.052 |
| EBICS 2.5 (H004) | C52 |
Ob er in Ihrem Vertrag enthalten ist, sehen Sie auf der Karte des EBICS-Teilnehmers unter Bankaufträge. Nach einer Vertragsänderung rufen Sie den aktuellen Stand mit Kundendaten aktualisieren (HTD) ab. Lehnt Ihre Bank den Auftrag ab, übernimmt Business Central die Kontoauszüge dennoch; es werden dann lediglich keine vorgemerkten Umsätze angezeigt.
camt.052 auch ohne vorgemerkte Umsätze
Auch bei deaktiviertem Schalter fragt Business Central den untertägigen Auszug ab, und zwar für den Banksaldo, bei Saldo aktualisieren und bei Bankkonten abrufen. Die darin enthaltenen Umsätze werden in diesem Fall nicht übernommen. Diese Abrufe werden daher ebenfalls auf der Seite EBICS-Vorgänge angezeigt. Außerhalb der Geschäftszeiten liefern viele Banken keinen untertägigen Auszug. Siehe Banksaldo und Saldo-Diagramm.
Siehe auch
- Banktransaktionen abrufen
- EBICS-Vorgänge und EBICS-Einreichungen
- Umstieg von einem anderen EBICS-Programm