Bankkontokarte
Alle Felder und Aktionen, die 365 business Banking auf der Bankkontokarte ergänzt, von Kontoinformationsdienst bis Datum letzter Kontoauszug.
Die Bankkontokarte ist eine Standardseite von Microsoft Dynamics 365 Business Central. 365 business Banking ergänzt sie um Felder, die angeben, woher die Umsätze eines Kontos kommen, wohin seine Zahlungen gesendet werden und ab welchem Datum Umsätze abgerufen werden. Welche Felder angezeigt werden, hängt von der Bankanbindung des Kontos ab: Ein Konto bei einem Zahlungsdienst zeigt weniger Felder als ein Konto, das über PSD2/XS2A oder EBICS verbunden ist.
Standardfunktionen in Business Central
Die Bankkontokarte enthält im Standard Stammdaten, Buchungsgruppe, Währung und Salden eines Bankkontos. Siehe Bankkonten einrichten bei Microsoft Learn.
Was 365 business Banking ergänzt
- die beiden Dienste Kontoinformationsdienst und Zahlungsauslösedienst sowie eine Zeile Verbindung, die beide Angaben zusammenfasst,
- den Banksaldo, also den Saldo, den Ihre Bank meldet,
- Datum letzter Kontoauszug und Importieren bis Datum Formel für den Abruf,
- das Inforegister Banking-Schnittstellen,
- die Infoboxen Saldo, Funktionen und Wer dieses Konto nutzen kann,
- die Aktionsgruppe Kontoverbindung.
Inforegister und Felder
Allgemein
| Feld | Bedeutung |
|---|---|
| Kontoinhaber | Name des Kontoinhabers. Pflichtfeld; bei neuen Bankkonten aus den Firmendaten vorbelegt, beim Verbinden von der Bank übernommen. |
| Kontoart | Die Art des Kontos: Girokonto, Sparkonto, Kreditkarte, Depot (Wertpapiere), Darlehen, Mitgliedschaft oder Bausparen. Eine Kontoart meldet nur PSD2/XS2A über finAPI. Bei EBICS, bei camt-/pain-Dateien und wenn finAPI keine Kontoart meldet, gilt Girokonto. Nur bei verbundenen SEPA-Konten sichtbar (PSD2/XS2A, EBICS oder camt-/pain-Datei mit dem Zahlungsverfahren SEPA); nicht bearbeitbar. |
| Verbindung | Fasst zusammen, woher die Auszüge kommen und wohin die Zahlungen gesendet werden, zum Beispiel Über SEPA-Bankkonto (EBICS) verbunden oder Auszüge über SEPA-Bankkonto, Zahlungen über SEPA-Bankkonto (EBICS). Ein Konto ohne Anbindung zeigt Nicht verbunden. Umsätze müssen manuell importiert werden. |
| Saldo ohne Transit / Saldo (MW) ohne Transit | Nur bei Bankkonten, die über ein Transitkonto buchen: der Saldo ohne die Beträge, die noch auf dem Transitkonto stehen. Siehe Transitkonto. |
| Banksaldo | Der Saldo, den Ihre Bank zuletzt gemeldet hat, mit dem Datum in der Beschriftung. Siehe Banksaldo und Saldo-Diagramm. |
| Basiskalendercode | Der Kalender der Bankarbeitstage, nach dem Einzugsdaten von Lastschriften berechnet werden. Siehe Bankarbeitstage und Vorlaufzeiten. |
| Vorlaufzeit CORE-Lastschrift (Tage), Vorlaufzeit CORE-Erstlastschrift (Tage), Vorlaufzeit B2B-Lastschrift (Tage) | Wie viele Bankarbeitstage zwischen der Einreichung einer wiederkehrenden CORE-Lastschrift, einer CORE-Erst- oder Einmallastschrift bzw. einer B2B-Lastschrift und dem Einzugsdatum liegen müssen. Gezählt werden die Bankarbeitstage des Basiskalenders im Feld Basiskalendercode; ohne Basiskalender gelten Montag bis Freitag als Bankarbeitstage, ausgenommen die TARGET2-Feiertage. Bei der Installation wird jeweils ein Bankarbeitstag eingetragen. Siehe Bankarbeitstage und Vorlaufzeiten. |
| Lastschrift-Annahmeschluss | Die Uhrzeit, bis zu der die Bank eine Lastschrift für den laufenden Bankarbeitstag annimmt. Bei späterer Einreichung beginnt die Vorlaufzeit einen Bankarbeitstag später. Leer, wenn die Bank keinen Annahmeschluss nennt. Siehe Bankarbeitstage und Vorlaufzeiten. |
Buchung
Im Inforegister Buchung stehen die Felder des Abrufs; Datum letzter Kontoauszug folgt direkt auf das Standardfeld Letzte Kontoauszugsnr.
| Feld | Bedeutung |
|---|---|
| Datum letzter Kontoauszug | Bis zu welchem Kontoauszug das Bankkonto abgestimmt ist. Das Buchen eines Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatts schreibt das Datum fort. Das erste Datum, das Sie eintragen, legt außerdem fest, ab wann Umsätze abgerufen werden (siehe unten). |
| Importieren bis Datum Formel | Bis zu welchem Tag ein Abruf Umsätze übernimmt, als Datumsformel. Vorgabe <-1T>: Umsätze des laufenden Tags werden nicht übernommen, weil die Bank sie noch ändern kann. Die Formel wirkt je Dienst unterschiedlich: finAPI wendet sie auf das Valutadatum an, EBICS nur beim Abruf aller Umsätze (nicht nur der neuen), PayPal berechnet sie ab dem aktuellen Datum. camt- und Universal-Dateiimporte und die übrigen Zahlungsdienste ignorieren sie. |
| Erstellung Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt | Wie abgerufene Umsätze auf Zahlungsabstimmungsbuch.-Blätter verteilt werden: Standard verwendet ein offenes Buch.-Blatt des Bankkontos weiter, Täglich, Wöchentlich und Monatlich legen je Kalendertag, -woche oder -monat ein Buch.-Blatt an, nach dem Buchungsdatum der Bank. Bei Bankkonten mit EBICS oder camt-Dateien ist Pro Kontoauszug fest eingestellt: ein Buch.-Blatt je Kontoauszug, benannt mit der Auszugsnummer der Bank. Siehe Banktransaktionen abrufen. |
| Nummernserie für Zahlungsabstimmung | Standardfeld. Bei Bankkonten mit EBICS oder camt-Dateien nicht bearbeitbar, weil die Buch.-Blätter die Auszugsnummer der Bank tragen. |
| Bankkontobuchungsgruppe | Standardfeld; 365 business Banking kennzeichnet es als Pflichtfeld. |
| Ausgleichswechselkurs verwenden | Leer oder Ausgeglichener Posten: Zahlungen dieses Kontos übernehmen den Wechselkurs des Postens, mit dem sie ausgeglichen werden. Siehe Fremdwährungseinstellungen. |
| Hat festen Wechselkurs | Zeigt, ob für das Konto feste Wechselkurse hinterlegt sind (Aktion Feste Wechselkurse). |
Die drei Felder des Abrufs können nur bearbeitet werden, wenn das Bankkonto mit 365 business Banking verbunden ist.
Transfer
| Feld | Bedeutung |
|---|---|
| Kontoinformationsdienst | Woher Kontoauszüge, Salden und Kontodaten kommen, zum Beispiel SEPA-Bankkonto (PSD2/XS2A über finAPI), SEPA-Bankkonto (EBICS), Bankkonto (camt-Dateiimport) oder ein Zahlungsdienst. |
| Zahlungsauslösedienst | Wohin Überweisungen, Lastschriften und Daueraufträge gesendet werden, zum Beispiel SEPA-Bankkonto, SEPA-Bankkonto (EBICS) oder Bankkonto (pain-Dateiexport). |
| EBICS-Teilnehmer | Nur bei EBICS: der Teilnehmer, mit dessen Schlüsseln das Konto erreicht wird. Wird der Teilnehmer gesperrt, ist auch das Konto außer Betrieb. |
Beide Dienste können nicht manuell eingegeben werden. Der Assistent Bankkonto verbinden setzt sie, und mit Bankdienste ändern stellen Sie sie um. Zur Bedeutung der beiden Dienste siehe Kontoinformationsdienst und Zahlungsauslösedienst.
Bei einem Konto eines Zahlungsdienstes ersetzt ein eigenes Inforegister Transfer das Standard-Inforegister. Es zeigt nur den Kontoinformationsdienst, da diese Konten nicht über einen Zahlungsauslösedienst auszahlen.
Ausgeblendete Felder
Einige Felder stehen auf der Karte, sind aber ausgeblendet. Sie können sie über die Personalisierung einblenden:
| Feld | Warum ausgeblendet |
|---|---|
| Abruf von Umsätzen ab | Wird einmal gesetzt und danach nicht mehr automatisch verschoben (siehe unten). Neben Datum letzter Kontoauszug wäre unklar, welches der beiden Daten gilt. Das Feld dient Korrekturen. |
| Letzte Aktualisierung / Letzter Aktualisierungsversuch | Wann das Konto zuletzt beim Dienst aktualisiert wurde bzw. wann eine Aktualisierung versucht wurde. |
| Ausführungsdatum für SEPA-Zahlungen nicht übermitteln | Übermittelt SEPA-Zahlungen ohne Ausführungsdatum. Das Feld ist ausgeblendet, bleibt aber wirksam: Ist es eingeschaltet, gilt es auch, solange es nicht angezeigt wird. |
Datum letzter Kontoauszug und Abruf von Umsätzen ab
Die beiden Daten haben unterschiedliche Aufgaben:
- Datum letzter Kontoauszug gibt an, bis zu welchem Datum das Konto abgestimmt ist. Das Buchen eines Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatts schreibt es fort.
- Abruf von Umsätzen ab gibt an, ab welchem Datum Umsätze abgerufen werden. Es wird genau einmal gesetzt, und zwar durch das erste Datum letzter Kontoauszug, das Sie eintragen. Danach wird es nicht mehr automatisch verschoben.
Die Trennung hat folgenden Grund: Löschen Sie Umsätze aus einem Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt und buchen danach ein späteres, wird das Datum letzter Kontoauszug über die gelöschten Umsätze hinaus fortgeschrieben. Da sich der Abruf nach Abruf von Umsätzen ab richtet, bleiben die gelöschten Umsätze trotzdem abrufbar. Vor doppelten Umsätzen schützt die Prüfung auf bereits vorhandene Umsätze an der Transaktions-ID und bei camt- und Universal-Konten zusätzlich am Transaktions-Fingerabdruck, nicht ein Datum.
Beim Ändern von Datum letzter Kontoauszug fordert Business Central eine Bestätigung an. Der Hinweis hängt davon ab, in welche Richtung Sie das Datum ändern:
| Sie … | Business Central fragt | Was passiert |
|---|---|---|
| tragen zum ersten Mal ein Datum ein | „Banktransaktionen, die vor dem … gebucht wurden, werden nicht abgerufen. Möchten Sie das Datum wirklich ändern?“ | Abruf von Umsätzen ab wird auf dieses Datum gesetzt. |
| setzen das Datum vor | „Damit gilt das Bankkonto als abgestimmt bis zum …. Es ändert nicht, ab wann Banktransaktionen abgerufen werden …“ | Nur der Abstimmungsstand ändert sich. |
| setzen das Datum zurück | „Ein Zurücksetzen des Datums fragt bei einem Zahlungsdienstleister Transaktionen an, die bereits abgerufen wurden. …“ | Bei Zahlungsdiensten werden die Umsätze ab diesem Datum erneut angefragt. Umsätze, die bereits in einem Buch.-Blatt stehen oder gebucht sind, werden erkannt und übersprungen; der Abruf dauert länger. |
Ein bisher anders geführtes Konto übernehmen
Haben Sie Umsätze bis zum 30. Juni bereits auf anderem Weg gebucht, tragen Sie vor dem ersten Abruf den 30. Juni als Datum letzter Kontoauszug ein. Umsätze, die vor diesem Tag gebucht wurden, ruft 365 business Banking dann nicht ab.
Abruf von Umsätzen ab bei EBICS
Beim Abruf neuer Umsätze liefert EBICS die Umsätze, die Business Central noch nicht quittiert hat; Abruf von Umsätzen ab spielt dabei keine Rolle. Nur beim Abruf aller Umsätze beginnt der Abruf bei Abruf von Umsätzen ab. Ist das Feld leer, umfasst er die letzten drei Monate. Siehe Kontoauszüge über EBICS.
Bestehende Bankkonten müssen Sie nach dem Update auf 18.4 nicht anpassen. Das Update setzt Abruf von Umsätzen ab auf den ältesten Umsatz, den 365 business Banking für das Konto importiert hat. Wurde für das Konto noch nichts importiert, verwendet es das Datum letzter Kontoauszug.
Banking-Schnittstellen
Das Inforegister Banking-Schnittstellen zeigt die technischen Wege zu Ihrer Bank, über die dieses Konto erreicht wird:
- Umsätze gelesen über, zum Beispiel XS2A, FinTS oder EBICS,
- Zahlungen gesendet über, mit denselben möglichen Werten.
Welcher Weg für eine einzelne Anfrage verwendet wird, entscheidet die Kontoverbindung. nicht eingerichtet bedeutet, dass für diese Richtung kein Dienst gesetzt ist. nicht über eine Kontoverbindung bedeutet, dass der Dienst die Bank ohne einen dieser Wege erreicht, etwa über eine Datei.
Das Inforegister erscheint nur bei Konten, zu denen ein solcher Weg gespeichert ist, also bei PSD2/XS2A über finAPI und bei EBICS. Das gilt auch, wenn nur einer der beiden Dienste einen solchen Weg nutzt, etwa bei Auszügen aus camt-Dateien und Zahlungen über EBICS. Dateikonten und Konten bei einem Zahlungsdienst haben keinen solchen Weg.
Bietet Ihre Bank für ein über finAPI verbundenes Konto zusätzlich FinTS an und ist die Schnittstelle noch nicht verbunden, wird darunter der Link Klicken Sie hier, um die Verbindung über die FinTS-Schnittstelle herzustellen. angezeigt. Über FinTS erreicht finAPI bei vielen Banken weitere Konten wie Spar- oder Kreditkartenkonten.
Infoboxen
| Infobox | Wann sichtbar | Inhalt |
|---|---|---|
| Saldo | immer | Saldo, Einnahmen und Ausgaben je Periode aus den gebuchten Bankposten. Siehe Banksaldo und Saldo-Diagramm |
| Funktionen | bei verbundenen SEPA-Konten mit IBAN, auch bei Dateikonten im Zahlungsverfahren SEPA | welche Funktionen Ihre Bank für das Konto erlaubt. Siehe Bankkonto Funktionen |
| Wer dieses Konto nutzen kann | nur wenn eine Person das Konto mit einem eigenen Bankzugang nutzt | je Person Status, Liest Umsätze und Kann zahlen, Aktion Umsätze über diesen Zugang lesen |
Wer dieses Konto nutzen kann
Die Infobox wird nur angezeigt, wenn Einträge vorhanden sind. Bei einem Konto, das nur über den Bankzugang des Unternehmens genutzt wird, ist sie ausgeblendet.
- Status: Bereit, wenn sich die Person für dieses Konto bei der Bank angemeldet hat, andernfalls Noch nicht verbunden. Bis zur Anmeldung wird das Konto über den Zugang des Unternehmens gelesen und bezahlt.
- Kann zahlen: Die Person zahlt von diesem Konto mit ihrem eigenen Bankzugang.
- Liest Umsätze: Die Umsätze werden über den Bankzugang dieser Person abgerufen. Genau ein Zugang liest ein Konto, weil zwei Zugänge denselben Umsatz zweimal liefern würden.
- Umsätze über diesen Zugang lesen: Überträgt das Lesen auf diese Person und entzieht es dem bisherigen Zugang.
Wie Sie Personen hinzufügen, ist unter Mit eigenem Bankzugang nutzen beschrieben.
Kontoverbindung: die Aktionen
Unter Aktionen > Kontoverbindung:
| Aktion | Was sie tut | Verfügbar |
|---|---|---|
| Saldo aktualisieren | Ruft den aktuellen Saldo bei der Bank ab. Siehe Banksaldo und Saldo-Diagramm. | bei Diensten, die Salden melden |
| Bankkonten abrufen | Aktualisiert alle Bankkonten derselben Bankverbindung bzw. desselben EBICS-Teilnehmers mit den Angaben der Bank, ohne neue anzulegen. Siehe Bankkonten abrufen und weitere Bankkonten abrufen. | bei Konten, deren Umsätze über PSD2/XS2A oder EBICS kommen |
| Weitere Bankkonten abrufen | Bietet die Konten derselben Bankverbindung bzw. desselben EBICS-Teilnehmers an, die in Business Central noch nicht vorhanden sind. | wie Bankkonten abrufen |
| Bankdienste ändern | Stellt Kontoinformationsdienst und Zahlungsauslösedienst um. Siehe Bankdienste kombinieren. | nur wenn mehr als ein Dienst verfügbar ist, nicht bei Zahlungsdiensten |
| Einstellungen | Öffnet die Einrichtung des Diensts: den Bankzugang des Unternehmens (PSD2/XS2A), den EBICS-Teilnehmer, die ISO 20022-Dateieinrichtung oder die Verbindungseinrichtung des Zahlungsdienstes. | bei verbundenen Konten |
| Mit eigenem Bankzugang nutzen | Meldet Sie mit Ihrem eigenen Online-Banking-Zugang für dieses Konto an. Siehe Mit eigenem Bankzugang nutzen. | bei verbundenen SEPA-Konten mit IBAN, deren Umsätze oder Zahlungen über PSD2/XS2A (finAPI) laufen; bei EBICS- und camt-/pain-Konten deaktiviert |
| Verbindung aufheben | Trennt das Konto von seiner Kontoverbindung. Siehe Verbindung eines Bankkontos aufheben. | bei verbundenen Konten, auch bei Konten, die nur einen Zahlungsauslösedienst haben |
Außerdem unter Aktionen:
- Feste Wechselkurse: feste Kurse für dieses Konto, siehe Fremdwährungseinstellungen.
- Abruf automatisieren: legt einen Aufgabenwarteschlangenposten für den regelmäßigen Abruf an, siehe Abruf automatisieren.
Umsätze rufen Sie nicht auf der Bankkontokarte ab, sondern mit Banktransaktionen abrufen im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt oder in der Liste der Zahlungsabstimmungsbuch.-Blätter. Siehe Banktransaktionen abrufen.
Die Standardaktion Verknüpfen mit Onlinebankkonto ist bei verbundenen Konten ausgeblendet, da die Verbindung über 365 business Banking hergestellt wird.
Liste Bankkonten
In der Liste Bankkonten ergänzt 365 business Banking die Spalte Kontoinhaber, die Infoboxen Saldo und Funktionen und diese Aktionen:
| Aktion | Was sie tut |
|---|---|
| Bankkonten verbinden | Öffnet den Assistenten Bankkonto verbinden. |
| Bankkonten abrufen | Aktualisiert die Bankkonten derselben Bankverbindung bzw. desselben EBICS-Teilnehmers wie das markierte Konto. |
| Weitere Bankkonten abrufen | Bietet die Konten derselben Bankverbindung bzw. desselben EBICS-Teilnehmers an, die in Business Central noch nicht vorhanden sind. |
| Abruf automatisieren | wie auf der Karte |
Bankkonten abrufen und Weitere Bankkonten abrufen wirken auf das markierte Bankkonto. Sie sind nur aktiv, wenn dessen Umsätze über PSD2/XS2A (Kontoinformationsdienst SEPA-Bankkonto) oder EBICS (SEPA-Bankkonto (EBICS)) kommen. Auf der Bankkontokarte finden Sie beide unter Aktionen > Kontoverbindung.
Bankkonten abrufen und weitere Bankkonten abrufen
Beide Aktionen gehen von einem Bankkonto aus und umfassen genau dessen Kontoverbindung: bei PSD2/XS2A die Bankverbindung bei finAPI, bei EBICS den EBICS-Teilnehmer. Konten anderer Banken und anderer Teilnehmer bleiben unverändert. Maßgeblich ist nur der Kontoinformationsdienst. Über welchen Dienst ein Konto seine Zahlungen sendet, ist dabei ohne Bedeutung.
Bankkonten abrufen
Bankkonten abrufen aktualisiert die Bankkonten, die in Business Central bereits vorhanden sind. Neue Bankkonten legt die Aktion nicht an.
| Kontoverbindung | Was aktualisiert wird |
|---|---|
| PSD2/XS2A über finAPI | alle Bankkonten derselben Bankverbindung: Name, IBAN, Bankkontonummer, Kontoinhaber, Währung und Kontoart, die Infobox Funktionen und das Inforegister Banking-Schnittstellen |
| EBICS | alle Bankkonten desselben EBICS-Teilnehmers: die Infobox Funktionen aus den aktuellen Kundendaten der Bank (HTD) und der Banksaldo |
Am Ende meldet Business Central, wie viele Bankkonten aktualisiert wurden. Meldet die Bank bei EBICS für ein Konto keinen Saldo, was außerhalb der Geschäftszeiten üblich ist, wird das in derselben Meldung angegeben. Die übrigen Konten werden trotzdem aktualisiert.
Ein Konto, das die Bank meldet, das in Business Central aber nicht vorhanden ist, wird übersprungen. Dafür ist Weitere Bankkonten abrufen vorgesehen. Ein Konto, das die Bank nicht mehr meldet, behält seine Angaben.
Weitere Bankkonten abrufen
Weitere Bankkonten abrufen bietet die Konten derselben Kontoverbindung an, die in Business Central noch nicht vorhanden sind, etwa ein Konto, das Ihre Bank später eröffnet hat, oder ein Konto, das Sie beim Verbinden nicht ausgewählt haben.
- Markieren Sie in der Liste Bankkonten ein Konto der Bank bzw. des EBICS-Teilnehmers, oder öffnen Sie seine Bankkontokarte.
- Wählen Sie Weitere Bankkonten abrufen.
- Nur bei PSD2/XS2A: Bietet Ihre Bank Schnittstellen an, die die Bankverbindung noch nicht nutzt (etwa FinTS für Kreditkarten und Sparkonten), fragt Business Central, ob sie hinzugefügt werden sollen. Danach aktualisiert Business Central die Bankverbindung bei finAPI und übernimmt dabei neue Konten. Verlangt Ihre Bank dafür eine Bestätigung, öffnet sich das Webformular.
- Die Seite Weitere Bankkonten abrufen zeigt die fehlenden Konten. Markieren Sie unter Verbinden die Konten, die Sie übernehmen möchten. Ist Mandantenübergreifende Verbindung aktivieren eingeschaltet, wählen Sie je Konto den Mandanten.
- Wählen Sie OK.
Business Central legt die markierten Konten auf dieselbe Weise an wie der Assistent Bankkonto verbinden und meldet die Anzahl. Was mit den übrigen Konten geschieht, hängt von der Kontoverbindung ab:
| Kontoverbindung | Nicht markierte Konten |
|---|---|
| PSD2/XS2A über finAPI | Konten, die gerade neu zur Bankverbindung hinzugekommen sind, werden aus der Bankverbindung entfernt. Konten, die finAPI bereits vorher kannte, bleiben dort und werden beim nächsten Mal wieder angeboten. |
| EBICS | bleiben unverändert, da bei EBICS bei der Bank nichts freizugeben ist. |
Fehlt kein Konto, gibt Business Central eine entsprechende Meldung aus, statt eine leere Seite anzuzeigen. Ein Konto, das bereits in einem anderen Mandanten vorhanden ist, wird nicht angeboten.
Ein Bankkonto, das Sie manuell mit derselben IBAN angelegt haben, behandeln die Kontoverbindungen unterschiedlich: Bei PSD2/XS2A bietet die Seite das Konto an. Wenn Sie es auswählen, wird das vorhandene Bankkonto verbunden, statt ein zweites anzulegen. Bei EBICS wird es nicht angeboten. Stellen Sie es mit Bankdienste ändern auf EBICS um, siehe Bankdienste kombinieren.
Wird ein Bankkonto über den EBICS-Teilnehmer eines anderen Mandanten erreicht, verweigern beide Aktionen den Abruf und nennen den Mandanten. Rufen Sie die Bankkonten in diesem Mandanten ab.