Banksaldo und Saldo-Diagramm
Banksaldo, Saldo aktualisieren und das Saldo-Diagramm in 365 business Banking: den Stand bei der Bank mit dem Stand in Business Central vergleichen.
Business Central ermittelt den Saldo aus Ihren gebuchten Bankposten. Ihre Bank führt einen eigenen Saldo. Weichen beide voneinander ab, fehlt etwas im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt oder wurde abweichend gebucht. 365 business Banking zeigt deshalb beide Werte nebeneinander: den Saldo aus Microsoft Dynamics 365 Business Central und den Banksaldo, den Ihre Bank meldet.
Banksaldo
Das Feld Banksaldo auf der Bankkontokarte zeigt den Saldo, den Ihre Bank zuletzt gemeldet hat, nicht den Saldo der gebuchten Bankposten. Sobald ein Saldo gespeichert ist, enthält die Beschriftung das Datum, zu dem er gehört, zum Beispiel Banksaldo (24.09.2026). So ist erkennbar, wie aktuell der Saldo ist.
Der Banksaldo ist ein gespeicherter Wert, kein Live-Wert. Er wird aktualisiert:
- beim Öffnen der Bankkontokarte, wenn der gespeicherte Saldo nicht von heute ist, also höchstens einmal am Tag,
- bei jedem Abruf von Banktransaktionen,
- auf Anforderung mit Saldo aktualisieren.
Beim Öffnen der Bankkontokarte liest Business Central den Saldo, der beim Dienst bereits vorliegt. Einen neuen Auftrag an die Bank löst das nicht aus: Bei PSD2/XS2A über finAPI ist es der Saldo, den finAPI zuletzt von der Bank erhalten hat, bei EBICS und camt-Datei der Schlusssaldo des letzten Kontoauszugs. Ist der Dienst nicht erreichbar, öffnet sich die Karte trotzdem. Schlägt die Aktualisierung fehl, beim Öffnen der Karte oder beim Abruf von Banktransaktionen, bleibt der zuletzt gespeicherte Saldo mit seinem Datum erhalten.
Woher der Banksaldo je Bankanbindung kommt
| Bankanbindung | Banksaldo |
|---|---|
| PSD2/XS2A über finAPI (SEPA-Bankkonto) | der Saldo, den finAPI zuletzt von der Bank erhalten hat |
| EBICS (SEPA-Bankkonto (EBICS)) | der Schlusssaldo des zuletzt eingelesenen Kontoauszugs |
| camt-Datei (Bankkonto (camt-Dateiimport)) | der Schlusssaldo der zuletzt importierten Datei |
| Zahlungsdienste, Universal | kein Banksaldo |
Beim Dateikonto steht derselbe Wert zusätzlich in der ISO 20022-Dateieinrichtung als Saldo letzter Kontoauszug. Siehe Kontoauszug importieren.
Saldo aktualisieren
- Öffnen Sie die Bankkontokarte.
- Wählen Sie Aktionen > Kontoverbindung > Saldo aktualisieren.
Business Central ruft beim Dienst einen aktuellen Saldo ab und speichert ihn. Die Aktion ist nur aktiv, wenn der Dienst des Kontos Salden meldet. Wählen Sie sie bei einem Konto ohne solchen Dienst, meldet Business Central: „Das Bankkonto … ist mit keinem Dienst verbunden, der Salden meldet.“
| Bankanbindung | Was Saldo aktualisieren tut |
|---|---|
| PSD2/XS2A über finAPI | finAPI aktualisiert das Konto bei der Bank, anschließend wird der Saldo gelesen. |
| EBICS | Business Central fordert bei der Bank den untertägigen Bericht an und übernimmt den Saldo daraus. Da dies ein Auftrag an die Bank ist, geschieht es nur auf Anforderung. Meldet die Bank keine Daten, bleibt der gespeicherte Saldo erhalten. Das ist außerhalb der Geschäftszeiten üblich und immer der Fall, wenn Ihr EBICS-Vertrag keine untertägigen Berichte enthält. |
| camt-Datei | Es gibt keine Bank, die abgefragt werden kann. Der Saldo stammt aus der nächsten importierten Datei. |
Saldo-Diagramm
Die Infobox Saldo steht auf der Bankkontokarte und in der Liste Bankkonten. Sie zeigt für das Bankkonto sechs Perioden:
- Einnahmen und Ausgaben als Säulen: die Soll- und Habenbeträge der Bankposten der Periode,
- Saldo und/oder Saldo bis Datum als Linie, abhängig von der Einstellung Bankkonto-Diagramm Saldoart (siehe unten).
Das Diagramm zeigt nur Werte aus den gebuchten Bankposten. Den Banksaldo finden Sie mit seinem Datum auf der Bankkontokarte.
Die Periodenlänge ermittelt das Diagramm automatisch anhand des ältesten Bankpostens: Gibt es Posten, die älter als sechs Monate sind, zeigt es Monate; bei Posten älter als sechs Wochen Wochen; andernfalls Tage.
Ein Klick auf einen Datenpunkt öffnet die Bankposten dieses Kontos in der gewählten Periode.
Im Rollencenter
Im Rollencenter Buchhalter und Geschäftsführer steht dasselbe Diagramm als Teil Saldo, mit dem Namen des Bankkontos in der Überschrift. Mit Vorheriges Bankkonto und Nächstes Bankkonto blättern Sie durch Ihre Bankkonten. Siehe Rollencenter-Aktionen für Banking.
Bankkonto-Diagramm Saldoart
Welche Saldolinie das Diagramm zeigt, legen Sie für alle Bankkonten des Mandanten in der Banking Einrichtung, Inforegister Allgemein, fest:
| Wert | Was die Linie zeigt |
|---|---|
| Perioden-Saldo (Vorgabe) | die Veränderung innerhalb der Periode: Einnahmen minus Ausgaben. Geeignet, um zu erkennen, ob in einem Monat die Einnahmen die Ausgaben übersteigen. |
| Saldo bis Datum | den Kontostand am Ende der Periode, kumuliert über alle Bankposten bis zu diesem Zeitpunkt. Geeignet für den Vergleich mit dem Banksaldo. |
| Beide | beide Linien. |
Abweichung zwischen Saldo bis Datum und Banksaldo
Weicht der Saldo bis Datum am Datum des Banksaldos vom Banksaldo ab, fehlen in Business Central Umsätze oder Umsätze wurden doppelt gebucht. Prüfen Sie offene Zahlungsabstimmungsbuch.-Blätter und das Datum letzter Kontoauszug (siehe Bankkontokarte). Bucht das Konto über ein Transitkonto, vergleichen Sie mit Saldo ohne Transit (siehe Transitkonto).