Kontoinformationsdienst und Zahlungsauslösedienst
In 365 business Banking hat jedes Bankkonto zwei getrennte Anbindungen: eine zum Abrufen der Umsätze und eine für Zahlungen. Beide Anbindungen können unterschiedliche Wege nutzen.
Diese Trennung legt fest, woher Ihre Kontoauszüge kommen und wohin Ihre Zahlungen gesendet werden. Außerdem können Sie dadurch beides über verschiedene Bankanbindungen abwickeln.
Zwei Felder auf der Bankkontokarte
| Feld | Bedeutung | Englisch |
|---|---|---|
| Kontoinformationsdienst | Herkunft der Kontoauszüge, Salden und Kontodetails | Account Information Service (AIS) |
| Zahlungsauslösedienst | Ziel der Überweisungen, Lastschriften und Daueraufträge | Payment Initiation Service (PIS) |
Beide Felder werden nicht manuell ausgefüllt. Sie werden gesetzt, wenn Sie das Bankkonto mit dem Assistenten Bankkonto verbinden anbinden. Später können Sie sie über Kontoverbindung > Bankdienste ändern umstellen.
Keine Änderungen für Anwenderinnen und Anwender
Zahlungsvorschlag, Zahlung durchführen, Banktransaktionen abrufen und der Ausgleich im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt sind unabhängig vom verwendeten Dienst gleich. Welcher Dienst die Vorgänge ausführt, legen ausschließlich diese beiden Felder fest.
Zusammenspiel der Dienste
| Bankanbindung | als Kontoinformationsdienst | als Zahlungsauslösedienst | Voraussetzungen |
|---|---|---|---|
| PSD2/XS2A über finAPI | SEPA-Bankkonto: Umsätze werden abgerufen | SEPA-Bankkonto: Freigabe per TAN im Webformular | Bankzugang des Unternehmens, Online-Banking-Zugangsdaten |
| EBICS | SEPA-Bankkonto (EBICS): Kontoauszüge werden abgerufen | SEPA-Bankkonto (EBICS): elektronische Unterschrift mit Ihrem Schlüssel; neben SEPA-Aufträgen auch Auslands- und Euro-Eilüberweisungen, sofern Ihr EBICS-Vertrag diese enthält | EBICS-Teilnehmer, EBICS-Vertrag, Lizenz EBICS-Anbindung |
| camt-/pain-Datei | Bankkonto (camt-Dateiimport): Sie importieren die Datei | Bankkonto (pain-Dateiexport): Sie laden die Datei bei Ihrer Bank hoch | nur die IBAN des Bankkontos |
| Zahlungsdienste | PayPal, Stripe, Adyen, Mollie, Klarna, Shopify, Unzer, Amazon Pay | PayPal, Stripe, Adyen: Einzug beim Kunden | Zugangsdaten des Zahlungsdienstes |
| Universal (CSV-Umsatzdatei) | Universal: Sie importieren die CSV-Datei | nicht verfügbar | eine Beschreibung der Datei |
Daraus ergeben sich drei Regeln, auf denen die übrige Dokumentation aufbaut:
- Abrufen und Zahlen sind zwei getrennte Wege. In der Regel führen beide zum selben Dienst. Das ist jedoch nicht zwingend, siehe Bankdienste kombinieren.
- Ein Zugang gehört zum Weg, nicht zum Bankkonto. finAPI benötigt einen Bankzugang, EBICS einen EBICS-Teilnehmer, der Dateiweg keinen Zugang. Richten Sie den Zugang daher einmalig ein, bevor Sie das erste Bankkonto verbinden.
- Die Empfängerüberprüfung ist an den Bankzugang des Unternehmens gebunden, nicht an Ihre Bankkonten. Sie läuft über finAPI, auch wenn Ihre eigenen Konten über EBICS oder per Datei geführt werden. Richten Sie den Bankzugang des Unternehmens deshalb in jedem Fall ein.
Welche Dienste sich kombinieren lassen
Kontoinformationsdienst und Zahlungsauslösedienst können verschieden sein, sofern beide zum selben Regelwerk gehören:
| Regelwerk | Kontoinformationsdienst | Zahlungsauslösedienst |
|---|---|---|
| SEPA | SEPA-Bankkonto, SEPA-Bankkonto (EBICS), Bankkonto (camt-Dateiimport) | SEPA-Bankkonto, SEPA-Bankkonto (EBICS), Bankkonto (pain-Dateiexport) |
| Auslandszahlung | Bankkonto (camt-Dateiimport) | Bankkonto (pain-Dateiexport) |
| Zahlungsdienst | genau ein Dienst je Zahlungsdienst | derselbe Zahlungsdienst oder keiner |
SWIFT über Cobase ab Version 18.5
Ab Version 18.5 bindet 365 business Banking Bankkonten auch über SWIFT an. Anbieter ist Cobase; unterstützt werden Kontoauszüge und Zahlungen außerhalb des SEPA-Raums. Weitere Informationen finden Sie unter SWIFT-Zahlungen über Cobase.
Ein EBICS-Konto gehört zum Regelwerk SEPA. Auslandsüberweisungen reicht es dennoch ein, wenn Ihre Bank den entsprechenden Auftrag anbietet (AXZ/XCT). Business Central entscheidet je Zahlung, ob sie als SEPA- oder als Auslandsüberweisung gesendet wird. Siehe Zahlungen über EBICS.
Zu welchem Regelwerk ein Dateikonto gehört, legt das Feld Zahlungsverfahren in der ISO 20022-Dateieinrichtung fest: SEPA oder Auslandszahlung.
Ein Bankkonto bei einem Zahlungsdienst wird immer von diesem Zahlungsdienst abgerufen. Sofern der Zahlungsdienst Einzüge unterstützt, werden auch die Zahlungen darüber ausgeführt. Für solche Konten ist die Aktion Bankdienste ändern daher nicht verfügbar.
Wenn zwei Dienste nicht kombinierbar sind, lehnt Business Central die Kombination mit folgender Meldung ab: „Der Kontoinformationsdienst … kann auf demselben Bankkonto nicht mit dem Zahlungsauslösedienst … kombiniert werden.“
Wo Sie die Dienste sehen und ändern
Auf der Bankkontokarte:
- Kontoinformationsdienst und Zahlungsauslösedienst: die beiden Dienste.
- Verbindung: eine Zusammenfassung, woher die Auszüge kommen und wohin die Zahlungen gesendet werden.
- Inforegister Banking-Schnittstellen: die technischen Wege zur Bank, Umsätze gelesen über und Zahlungen gesendet über (zum Beispiel XS2A oder EBICS).
- Kontoverbindung > Bankdienste ändern: Umstellen eines der beiden Dienste.
Alle Felder werden auf der Seite Bankkontokarte beschrieben.