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Erw. Zahlungsvorschlag

Skonto im Erw. Zahlungsvorschlag

Wie der Erw. Zahlungsvorschlag in 365 business Banking Skonto ermittelt und abzieht, nach denselben Regeln wie der Standard-Zahlungsvorschlag.

Mit Skonto finden in der Erw. Zahlungsvorschlagsvorlage zieht der Vorschlag das mögliche Skonto vom Zahlbetrag ab und schlägt auch Rechnungen vor, die erst später fällig sind, deren Skonto aber andernfalls verfallen würde. Er folgt dabei den Regeln des Standardberichts Zahlungsvorschlag.

Standardfunktionen in Business Central

Im Standard-Zahlungsvorschlag berücksichtigt die Option für Skonto auch Posten, deren Skontodatum vor dem letzten Zahlungsdatum liegt, wenn die Rechnung selbst erst später fällig ist. Beim Buchen wertet Business Central Skontotoleranz und Zahlungstoleranz aus. Siehe Microsoft Learn: Zahlungsvorschlag und Zahlungstoleranzen und Skontotoleranzen.

Wie der Erw. Zahlungsvorschlag Skonto behandelt

Der Erw. Zahlungsvorschlag zieht Skonto ab, wenn alle folgenden Bedingungen erfüllt sind:

1. Skonto finden ist in der Vorlage eingeschaltet.
2. Es handelt sich um einen Kreditorenposten. Für Erstattungen an Debitoren und für Mitarbeiter gibt es kein Skonto.
3. Der Posten hat ein Restskonto möglich ungleich null und ein Skontodatum oder Skontotoleranzdatum.
4. Das Buchungsdatum der Zahlung liegt am oder vor dem Skontodatum, oder, wenn das Skontotoleranzdatum des Postens später liegt, am oder vor diesem Datum. So verfährt auch Business Central beim Buchen.

In diesem Fall zahlt die Zeile den Restbetrag abzüglich des möglichen Skontos.

Welche Posten ermittelt werden: Grundsätzlich ist das Feld Letztes Fälligkeitsdatum maßgeblich. Mit Skonto finden wird ein Kreditorenposten jedoch auch dann vorgeschlagen, wenn er erst später fällig ist, sein Skontodatum oder Skontotoleranzdatum aber zwischen dem Arbeitsdatum und dem Letzten Fälligkeitsdatum liegt. Voraussetzung ist, dass für die Zahlung noch Skonto gewährt wird. Ohne Letztes Fälligkeitsdatum gibt es keine Begrenzung; in diesem Fall werden alle offenen Posten berücksichtigt.

Welches Buchungsdatum die Zeile erhält: In der Regel das Arbeitsdatum. Ist Fälligkeitsdatum als Buchungsdatum verwenden eingeschaltet, erhält die Zeile das Fälligkeitsdatum des Postens. Hat der Posten in diesem Fall Skonto und liegt das Skontodatum vor dem Fälligkeitsdatum, wird die Zeile stattdessen am Skontodatum gebucht, damit das Skonto nicht verfällt. Liegt das Skontodatum vor dem Arbeitsdatum, wird am Arbeitsdatum gebucht, sofern das Skonto dann noch gewährt wird (etwa bis zum Skontotoleranzdatum). Ist auch diese Frist abgelaufen, bleibt es beim Fälligkeitsdatum.

Toleranzen: Hat ein Posten aus einem früheren Ausgleich eine akzeptierte Skonto- oder Zahlungstoleranz, setzt der Vorschlag sie wie der Standard zurück. Zieht der Vorschlag das Skonto nach dem Skontodatum ab, weil das Skontotoleranzdatum noch nicht überschritten ist, akzeptiert er die Skontotoleranz am Posten (Akzeptierte Skontotoleranz). Nur dann gewährt Business Central das Skonto auch beim Buchen, und die Rechnung ist danach ausgeglichen. Die Zahlungstoleranz wertet Business Central beim Buchen erneut aus.

Beispiele

Rechnung über 1.000,00 EUR, 2 % Skonto bis 10.03., fällig am 30.03.

Arbeitsdatum	Letztes Fälligkeitsdatum	Fälligkeitsdatum als Buchungsdatum	Ergebnis
05.03.	31.03.	aus	Die Rechnung wird vorgeschlagen, das Buchungsdatum 05.03. liegt vor dem Skontodatum: Zahlung 980,00 EUR.
05.03.	15.03.	aus	Die Rechnung ist erst am 30.03. fällig, ihr Skontodatum liegt aber im Zeitraum: Sie wird vorgeschlagen, Buchungsdatum 05.03., Zahlung 980,00 EUR.
05.03.	31.03.	ein	Die Rechnung wird vorgeschlagen, Buchungsdatum ist das Skontodatum 10.03.: Zahlung 980,00 EUR.
12.03.	31.03.	aus	Das Skontodatum ist überschritten: Zahlung 1.000,00 EUR. Hat der Posten ein Skontotoleranzdatum am oder nach dem 12.03., beträgt die Zahlung 980,00 EUR.
12.03.	15.03.	aus	Die Rechnung ist nicht bis 15.03. fällig, und das Skontodatum ist überschritten: Sie wird nicht vorgeschlagen, es sei denn, ihr Skontotoleranzdatum liegt zwischen 12.03. und 15.03.

Was im Verwendungszweck und im Zahlungsavis steht

Der Platzhalter {Applied Amount} in der Nachricht an Empfänger zeigt den Betrag, den die Zeile für den Posten überweist, also den Restbetrag abzüglich Skonto. Das Skonto selbst liefert der Platzhalter {Discount Amount}.

Auch das Zahlungsavis weist das Skonto bereits vor dem Buchen aus: Deckt die Zahlung den Posten vollständig und liegt ihr Buchungsdatum am oder vor dem Skontodatum bzw. dem späteren Skontotoleranzdatum, zeigt es unter Skonto das Restskonto und als Betrag den Nettozahlbetrag. Avis und Vorschlag entscheiden nach derselben Regel; das Avis weist also nie ein Skonto aus, das der Vorschlag nicht abgezogen hat. Dadurch stimmt die Summe des Avis mit dem überwiesenen Betrag überein.

Siehe auch

• Welche Posten vorgeschlagen werden
• Erw. Zahlungsvorschlagsvorlagen einrichten
• Skonto, Zahlungstoleranz und Teilzahlungen im Zahlungseingang