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Einrichtung

Zahlungsformen: die Zahlungsart

Die Zahlungsart an der Zahlungsform entscheidet in 365 business Banking, ob eine Zahlung als Überweisung, Echtzeit- oder Eilüberweisung oder Lastschrift läuft.

Die Zahlungsformen sind eine Standardtabelle von Microsoft Dynamics 365 Business Central. 365 business Banking ergänzt sie um das Feld Zahlungsart. Es entscheidet, wie eine Zahlung mit dieser Zahlungsform an die Bank geht. Die Zahlungsform wiederum steht am Buch.-Blattnamen, an Debitoren, Kreditoren und Belegen.

Standardfunktionen in Business Central

Zahlungsformen beschreiben im Standard, wie ein Debitor zahlt oder ein Kreditor bezahlt wird, mit optionalem Gegenkonto für sofortige Zahlungen und dem Kennzeichen Lastschrift. Siehe Zahlungsformen definieren bei Microsoft Learn.

Was 365 business Banking ergänzt

1. Wählen Sie das Symbol Suchen, geben Sie Zahlungsformen ein und öffnen Sie die Seite.
2. Wählen Sie in der Spalte Zahlungsart den Wert für jede Zahlungsform, die Sie mit 365 business Banking verwenden:

Bleibt Zahlungsart leer, führt 365 business Banking mit dieser Zahlungsform keine Zahlung aus.

Einen Dauerauftrag wählen Sie nicht an der Zahlungsform: Daueraufträge legen Sie auf der Seite Daueraufträge an, siehe Dauerauftrag.

Was sich an der Zahlungsform ändert

• Das Standardkennzeichen Lastschrift ist ausgeblendet. 365 business Banking setzt es automatisch: bei SEPA-Lastschrift und SEPA-Sammellastschrift an, sonst aus.
• Zahlungsbedingungscode Lastschrift ist nur bei SEPA-Lastschrift und SEPA-Sammellastschrift bearbeitbar und dann als Pflichtfeld gekennzeichnet. Wechseln Sie zu einer anderen Zahlungsart, leert Business Central das Feld.
• Bei Zahlungsdienst ist Lastschrift aus und Zahlungsbedingungscode Lastschrift leer, da ein Einzug über einen Zahlungsdienst kein Mandat benötigt. Ist das Gegenkonto kein Bankkonto eines Zahlungsdienstes, lehnt Business Central die Zahlungsart ab: „Zahlungsform … zieht über einen Zahlungsdienst ein und kann daher nur auf das Bankkonto eines Zahlungsdienstes (Adyen, PayPal oder Stripe) einziehen. …“ Wählen Sie für ein Bankkonto SEPA-Lastschrift.
• Als Gegenkontonr. lehnt 365 business Banking ein Banking-Bankkonto mit einer Bankanbindung (PSD2/XS2A, EBICS oder camt-/pain-Datei) ab: „Bankkonten werden als Gegenkonto für den Ausgleich in Zahlungsformen nicht unterstützt. …“ Erlaubt ist das Bankkonto eines Zahlungsdienstes, der Zahlungen einziehen kann (PayPal, Stripe, Adyen). Business Central fragt dann nach, da Rechnungen mit dieser Zahlungsform über den Zahlungsdienst eingezogen werden. Kann der Zahlungsdienst keine Zahlungen einziehen, meldet Business Central „Das Zahlungsdienst-Bankkonto … wird als Gegenkonto einer Zahlungsform nicht unterstützt.“ Siehe Zahlung einziehen über Zahlungsdienste.

Zahlungsarten je Bankanbindung

Eine eigene Zahlungsart für Auslandszahlungen gibt es nicht. Bei einem Dateikonto mit dem Zahlungsverfahren Auslandszahlung laufen SEPA-Überweisung und SEPA-Sammelüberweisung als SWIFT-Überweisung nach den internationalen Regeln. Bei EBICS entscheidet Business Central je Zeile: Eine Zahlung, die nicht in Euro an eine IBAN im SEPA-Raum geht, reicht Business Central als Auslandsüberweisung ein, wenn Ihr EBICS-Vertrag sie enthält. Siehe Zahlungen über EBICS. SEPA-Echtzeitüberweisung lehnt Zahlung durchführen für solche Konten ab, da Echtzeitüberweisungen nur innerhalb von SEPA möglich sind. Siehe Auslandszahlungen.

Was die Bank für ein Konto freigibt, speichert Business Central als Bankkonto Funktionen; die SEPA-Funktionen zeigt die Infobox Funktionen auf der Bankkontokarte. Passt die Zahlungsart nicht, bricht Zahlung durchführen mit „Es tut uns leid, aber die Zahlungsart … wird vom Bankkonto … nicht unterstützt.“ ab.

Abgeleitete Zahlungsarten

SEPA-Terminüberweisung

Eine SEPA-Terminüberweisung ist eine SEPA-Überweisung mit einem Ausführungsdatum in der Zukunft. Sie legen es über das Buchungsdatum der Zeile im Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt fest. Das ist nur möglich, wenn das Konto die Funktion SEPA-Terminüberweisung hat. Bei PSD2/XS2A ist das der Fall, wenn die Bank Terminüberweisungen zulässt, bei EBICS, wenn der EBICS-Vertrag Überweisungen enthält, und bei Dateikonten immer. Andernfalls meldet Business Central „Das Bankkonto unterstützt keine SEPA-Überweisung mit Datum in der Zukunft. Das Buchungsdatum muss heute sein.“ Ein Buchungsdatum in der Vergangenheit lehnt Business Central immer ab.

SEPA-Sammelüberweisung

Eine SEPA-Sammelüberweisung fasst mehrere Überweisungen an verschiedene Empfänger in einer Einreichung zusammen. Die Bank bucht sie als einen Umsatz; auf dem Kontoauszug erscheint deshalb nur die Summe. Alle Zeilen eines Zahlungsblocks erhalten dieselbe Basis der End-to-End-Referenz, jede mit eigener Endung (-1, -2 …). Ein Block umfasst die Zeilen eines Ausführungsdatums, bei EBICS-Auslandsüberweisungen zusätzlich einer Währung.

SEPA-Sammellastschrift

Eine SEPA-Sammellastschrift fasst mehrere Lastschriften von verschiedenen Zahlern in einer Einreichung zusammen. Auch sie erscheint auf dem Kontoauszug als ein Umsatz.

Siehe auch

• Buch.-Blattnamen für Banking einrichten
• SEPA-Überweisung
• SEPA-Lastschriftmandate
• Bankkonto Funktionen