Zweitunterschrift bei der Bank (VEU)
Vier-Augen-Prinzip über EBICS: 365 business Banking reicht mit der ersten Unterschrift ein, die zweite Unterschrift leisten Sie im Bankprogramm.
Viele Unternehmen verlangen, dass eine zweite Person eine Zahlung freigibt, bevor die Bank sie ausführt. Bei EBICS wird dieses Verfahren als Verteilte Elektronische Unterschrift (VEU) bezeichnet.
Gilt für: EBICS als Zahlungsauslösedienst
Die zweite Unterschrift wird nicht in Business Central geleistet
Business Central reicht die Zahlungsdatei mit der Unterschrift des EBICS-Teilnehmers ein und kennzeichnet sie als unterschriftsbedürftig. Die Freigabe erfolgt außerhalb von Business Central, in Ihrem Bankprogramm oder im Firmenkundenportal Ihrer Bank, zum Beispiel in Profi cash, SFirm, Multicash oder dem EBICS-Portal Ihrer Bank.
Wenn Sie zusätzlich oder stattdessen eine Genehmigung in Business Central benötigen, bevor eine Zahlung an die Bank gesendet wird, verwenden Sie Genehmigungen.
Einrichtung
- Öffnen Sie die Karte EBICS-Teilnehmer.
- Aktivieren Sie im Inforegister Zahlungen den Schalter Zweitunterschrift bei der Bank erforderlich.
Damit werden alle Zahlungsdateien dieses Teilnehmers zur Zweitunterschrift eingereicht. Welche Unterschriften der Teilnehmer bei Ihrer Bank leisten darf, zeigt das Inforegister Berechtigung bei der Bank, zum Beispiel Erstunterschrift (A) oder Einzelunterschrift (E).
Bei jedem Abruf der Kundendaten (HTD), etwa über Kundendaten aktualisieren (HTD) oder beim Verbinden von Bankkonten, setzt Business Central den Schalter anhand dieser Berechtigungen neu: Darf der Teilnehmer mindestens einen Zahlungsauftrag mit Einzelunterschrift (E) senden, wird der Schalter deaktiviert, andernfalls aktiviert. Nennt Ihre Bank keinen Zahlungsauftrag, bleibt die Einstellung unverändert.
Ablauf im Alltag
| Ort | Person | Tätigkeit |
|---|---|---|
| Business Central | Buchhaltung | Zahlungsvorschlag erstellen, prüfen, Zahlung durchführen |
| Business Central | automatisch | Datei wird mit der ersten Unterschrift eingereicht, Zahlungsstatus Ausstehend |
| Bankprogramm | zweitzeichnungsberechtigte Person | Einreichung öffnen, Betrag und Anzahl prüfen, freigeben oder ablehnen |
| Bank | automatisch | führt die Zahlung nach der zweiten Unterschrift aus |
| Business Central | automatisch | der nächste Statusbericht setzt die Zeilen auf Abgeschlossen |
Solange keine Freigabe erfolgt, bleibt der Status Ausstehend. Dieser Status bedeutet, dass die Zahlung auf die zweite Unterschrift wartet, und weist nicht auf einen Fehler hin. Wird die Zahlung im Bankprogramm abgelehnt, meldet die Bank dies im Statusbericht, und Business Central setzt die Einreichung auf Abgelehnt mit dem Statusgrund der Bank.
Die zweitzeichnungsberechtigte Person benötigt dafür keinen Zugang zu Business Central, da sie ausschließlich im Bankprogramm arbeitet.
Aufträge zur Unterschrift
Welche Aufträge bei Ihrer Bank noch auf eine Unterschrift warten, sehen Sie auch in Business Central: Wählen Sie auf der Karte des EBICS-Teilnehmers Aufträge zur Unterschrift (VEU) und dort Von Bank aktualisieren. Die Seite EBICS-Aufträge zur Unterschrift zeigt je Auftrag die bereits geleisteten Unterschriften.
Einreichung im Bankprogramm finden
Öffnen Sie in Business Central die Seite EBICS-Einreichungen, und notieren Sie Auftragsnummer, Gesamtbetrag und Anzahl der Zahlungsanweisungen. Unter derselben Auftragsnummer führt Ihre Bank die Datei auch im Bankprogramm.