Bankarbeitstage und Vorlaufzeiten für Lastschriften
Wie 365 business Banking das Einzugsdatum einer SEPA-Lastschrift aus Fälligkeit, Vorlaufzeit und Bankarbeitstagen ermittelt.
Eine SEPA-Lastschrift kann nicht an dem Tag eingezogen werden, an dem sie eingereicht wird. Die Bank des Zahlers benötigt eine Vorlaufzeit, die in Bankarbeitstagen gezählt wird. Wochenenden und Bankfeiertage werden nicht mitgezählt. 365 business Banking berechnet daher für jede Zeile im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt ein Einzugsdatum, das die Bank einhalten kann, und lehnt ein eingetragenes Datum ab, das zu früh liegt.
Standardfunktionen in Business Central
Business Central verwaltet arbeitsfreie Tage über Basiskalender. Sie legen einen Kalender mit Wochenenden und Feiertagen an und weisen ihn beispielsweise Lagerorten, Debitoren oder Kreditoren zu. Siehe Basiskalender zuweisen bei Microsoft Learn.
Was 365 business Banking ergänzt
- Das Feld Basiskalendercode auf der Bankkontokarte, Inforegister Allgemein. Es legt fest, an welchen Tagen die Bank dieses Kontos arbeitet.
- Drei Vorlaufzeiten je Bankkonto, getrennt nach Lastschriftart, ebenfalls im Inforegister Allgemein der Bankkontokarte.
- Den Lastschrift-Annahmeschluss je Bankkonto: die Uhrzeit, bis zu der die Bank eine Lastschrift für den laufenden Bankarbeitstag annimmt.
- Die Berechnung des Einzugsdatums in Lastschriftenvorschlag erstellen und die Prüfung bei Lastschrift durchführen.
Welche Vorlaufzeit gilt
| Lastschrift | Vorlaufzeit |
|---|---|
| CORE-Lastschrift, wiederkehrend (Debitor mit Partnerart Person) | Vorlaufzeit CORE-Lastschrift (Tage) |
| CORE-Lastschrift, erste oder einmalige Lastschrift eines Mandats | Vorlaufzeit CORE-Erstlastschrift (Tage) |
| B2B-Lastschrift (Debitor mit Partnerart Unternehmen) | Vorlaufzeit B2B-Lastschrift (Tage) |
Ob eine Lastschrift die erste, eine wiederkehrende oder die letzte eines Mandats ist, leitet Business Central aus dem Zahlungstyp des Mandats und dem Zähler der bisherigen Einzüge ab. Siehe SEPA-Lastschriftmandate.
Die drei Felder stehen auf der Bankkontokarte im Inforegister Allgemein. Sie werden erst mit Mehr anzeigen eingeblendet. Neue Bankkonten erhalten jeweils den Wert 1, also einen Bankarbeitstag. Dasselbe gilt für Bankkonten, die bei der Installation bereits verbunden waren und noch keine Vorlaufzeit hatten. Wenn Ihre Bank längere Vorlaufzeiten verlangt, tragen Sie diese dort ein. Die Werte werden immer in Bankarbeitstagen gezählt, nicht in Kalendertagen.
So wird das Einzugsdatum ermittelt
- Frühestes Einzugsdatum: Ausgangspunkt ist das heutige Datum. Ist heute kein Bankarbeitstag oder ist der Lastschrift-Annahmeschluss des Bankkontos bereits überschritten, gilt der nächste Bankarbeitstag. Dazu wird die Anzahl der Bankarbeitstage addiert, die die Vorlaufzeit vorgibt.
- Einzugsdatum einer Zeile: Liegt die Fälligkeit der Rechnung nach dem frühesten Einzugsdatum, ist die Fälligkeit das Einzugsdatum. Fällt die Fälligkeit nicht auf einen Bankarbeitstag, wird sie auf den nächsten Bankarbeitstag verschoben. Ist die Rechnung bereits fällig oder wird sie früher fällig, wird sie zum frühesten möglichen Datum eingezogen.
- Vorabankündigung: Das Einzugsdatum liegt außerdem frühestens beim heutigen Datum plus Vorlaufzeit Vorabankündigung (Tage) aus der Banking Einrichtung, verschoben auf den nächsten Bankarbeitstag. So kann der Zahler rechtzeitig informiert werden. Siehe Vorabankündigung einer Lastschrift.
- Buchungsdatum: Das Buchungsdatum der Zeile ist ihr Einzugsdatum. Der Zahlungseingang wird an dem Tag gebucht, an dem der Betrag eingeht.
Beispiel: Heute ist Donnerstag, die Vorlaufzeit beträgt 1 Bankarbeitstag, es gibt keinen Feiertag und keine Vorlaufzeit Vorabankündigung. Das früheste Einzugsdatum ist Freitag. Eine Rechnung, die am Samstag fällig ist, wird am Montag eingezogen. Eine Rechnung, die bereits am Mittwoch fällig war, wird am Freitag eingezogen.
Mit Annahmeschluss: Steht der Lastschrift-Annahmeschluss auf 15:00 Uhr und reichen Sie am Donnerstag um 16:00 Uhr ein, zählt die Vorlaufzeit ab Freitag. Das früheste Einzugsdatum ist dann Montag. Ist das Feld leer, zählt der ganze Tag.
Fest eingetragenes Einzugsdatum
Wenn Sie in Lastschriftenvorschlag erstellen ein Einzugsdatum eintragen, gilt es für alle Zeilen des Laufs. Business Central verschiebt es auf den nächsten Bankarbeitstag und prüft es gegen die Vorlaufzeit einer wiederkehrenden CORE-Lastschrift (Vorlaufzeit CORE-Lastschrift (Tage)), nicht aber gegen die Vorlaufzeit Vorabankündigung. Zeilen, die eine längere Vorlaufzeit benötigen (etwa eine Erstlastschrift), werden erst bei Lastschrift durchführen einzeln abgelehnt.
Einzugsdatum in der Zeile ändern
Wenn Sie in einer Zeile ein Einzugsdatum eintragen, das kein Bankarbeitstag ist, fragt Business Central: „… ist kein Bankarbeitstag. Möchten Sie das Einzugsdatum auf den nächsten Bankarbeitstag, …, verschieben?“ Mit Ja wird der nächste Bankarbeitstag eingetragen. Mit Nein wird die Eingabe verworfen und das bisherige Datum bleibt erhalten. Ein Datum, das kein Bankarbeitstag ist, wird daher nicht gespeichert; beim Durchführen würde es abgelehnt. Wird die Zeile ohne Benutzeroberfläche erstellt, etwa über die API oder einen Vorschlag im Hintergrund, verschiebt Business Central das Datum ohne Rückfrage.
Beim Durchführen
Lastschrift durchführen prüft jede Zeile erneut mit ihrer eigenen Vorlaufzeit, da zwischen Vorschlag und Durchführung mehrere Tage liegen können. Das Einzugsdatum muss ein Bankarbeitstag sein und darf nicht vor dem frühesten Einzugsdatum liegen.
Basiskalender am Bankkonto
- Legen Sie unter Basiskalender einen Kalender an, der die Bankfeiertage Ihrer Bank als arbeitsfrei kennzeichnet. Für den Euro-Zahlungsverkehr sind dies die TARGET2-Feiertage.
- Öffnen Sie die Bankkontokarte und wählen Sie im Inforegister Allgemein den Basiskalendercode.
- Prüfen Sie in demselben Inforegister die drei Vorlaufzeiten und passen Sie sie an die Vorgaben Ihrer Bank an.
Ohne Basiskalender gelten Montag bis Freitag als Bankarbeitstage, ausgenommen die TARGET2-Feiertage: Neujahr, Karfreitag, Ostermontag, 1. Mai, 25. und 26. Dezember. Weitere Feiertage Ihrer Bank berücksichtigt Business Central nur, wenn sie in einem Basiskalender hinterlegt sind. Hinterlegen Sie daher einen Basiskalender.
Fehlerbehebung
| Meldung | Ursache und Abhilfe |
|---|---|
| „Das Einzugsdatum … liegt zu früh. Die Bank benötigt eine Vorlaufzeit; das früheste mögliche Einzugsdatum ist ….“ | Das eingetragene Datum lässt die Vorlaufzeit nicht zu. Wählen Sie das genannte Datum oder ein späteres, oder lassen Sie das Feld leer |
| „Das Einzugsdatum … der Zlg.-Eing. Buch.-Blattzeile … ist kein Bankarbeitstag. Der nächste Bankarbeitstag ist ….“ | Setzen Sie das Einzugsdatum auf den genannten Tag |
| „… ist kein Bankarbeitstag. Möchten Sie das Einzugsdatum auf den nächsten Bankarbeitstag, …, verschieben?“ | Rückfrage beim Eintragen in der Zeile. Ja verschiebt das Datum, Nein verwirft die Eingabe. Siehe Einzugsdatum in der Zeile ändern |
| „Für Bankkonto … wurde nach … kein Bankarbeitstag gefunden. Bitte prüfen Sie den Basiskalender des Bankkontos.“ | Der Basiskalender kennzeichnet über zwei Jahre hinweg jeden Tag als arbeitsfrei. Korrigieren Sie den Kalender |
Siehe auch
- SEPA-Lastschrift im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt
- SEPA-Lastschriftmandate
- Bankkontokarte
- Lastschrift und Zahlungseinzug