Zahlungsdatei als pain-Datei exportieren
Diese Seite beschreibt, wie 365 business Banking Überweisungen als pain.001 und Lastschriften als pain.008 schreibt, die Sie im Online-Banking Ihrer Bank hochladen.
Gilt für: Zahlungsauslösedienst Bankkonto (pain-Dateiexport)
Schritt für Schritt
Der Ablauf bis zur Zahlung ist derselbe wie bei jedem anderen Bankkonto: Zahlungsvorschlag im Zlg.-Ausg. Buch.-Blatt, Prüfung, dann Zahlung durchführen.
- Business Central schreibt die Zahlungen als pain.001 in der Version aus Ihrer ISO 20022-Dateieinrichtung und bietet die Datei in Ihrem Browser zum Herunterladen an. Der Dateiname lautet
pain.001_<Nachrichten-ID>.xml. - Nach dem Speichern zeigt Business Central an, dass die Datei erstellt wurde und dass Sie sie bei Ihrer Bank hochladen müssen, um die Zahlungen auszuführen.
- Laden Sie die Datei im Online-Banking Ihrer Bank hoch, und geben Sie sie dort wie gewohnt frei.
Liegt das Buchungsdatum in der Zukunft, wird es in der Datei als gewünschtes Ausführungsdatum eingetragen. Auf diesem Weg ist eine Terminüberweisung möglich.
Bei einem Konto mit dem Zahlungsverfahren Auslandszahlung benötigt jede Zahlung den Namen des Empfängers, seine IBAN oder seine Kontonummer und den BIC seiner Bank. Eine Bankleitzahl ohne BIC wird nicht unterstützt, und Echtzeitüberweisungen lehnt Business Central für solche Konten mit einer Meldung ab. Siehe Auslandszahlungen.
Die Nachrichten-ID stammt aus der Nachrichtenkennung Nr.-Serie in der Banking Einrichtung. Ihre Bank weist eine zweite Datei mit derselben Kennung ab. Dadurch wird ein versehentlich doppelt hochgeladener Zahlungslauf erkannt.
Was der Status Abgeschlossen hier bedeutet
Abgeschlossen bedeutet „Datei geschrieben“, nicht „bezahlt“
Sobald die Datei gespeichert ist, haben die Buch.-Blattzeilen den Zahlungsstatus Abgeschlossen und können gebucht werden. Dieser Status bedeutet nur, dass die Datei geschrieben wurde, nicht, dass Ihre Bank die Zahlung ausgeführt hat. Business Central kann dies nicht feststellen, da keine Kommunikation mit Ihrer Bank stattfindet. Der Upload ist Ihr Schritt und wird nicht automatisch nachgeholt, wenn er vergessen wird.
Buchen Sie daher erst, wenn die Bank die Datei angenommen hat.
Zahlung durchführen und buchen bucht die Zeilen, sobald die Datei gespeichert ist, also bevor Sie sie hochgeladen haben. Wenn Sie zuerst die Annahme durch die Bank abwarten möchten, wählen Sie Zahlung durchführen, und buchen Sie später.
Wenn Sie den Download abbrechen, werden keine Änderungen vorgenommen: Business Central zeigt an, dass die Zahlungsdatei nicht gespeichert wurde und die Zahlungen weiterhin offen sind. Die Zeilen behalten den Status Offen und können erneut durchgeführt werden.
Lastschriften
Für einen Lastschrifteinzug gilt dasselbe: Lastschrift durchführen im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt schreibt pain.008_<Nachrichten-ID>.xml, und Sie laden die Datei bei Ihrer Bank hoch, um die Lastschriften einzuziehen. Lastschriften sind nur im Zahlungsverfahren SEPA verfügbar, im CORE- und im B2B-Verfahren, einzeln und als Sammellastschrift.
Mit dem Speichern der Datei erhalten die Lastschrift-Einzugsposten den Status Ausgeführt/Datei erstellt. Ein weiteres Lastschrift durchführen berücksichtigt nur Posten mit dem Status Neu und zieht dieselbe Lastschrift daher nicht doppelt ein.
Der Mandatszähler wird beim Download fortgeschrieben
Eine Datei meldet nicht zurück, ob die Bank den Betrag eingezogen hat. Business Central schreibt den Mandatszähler daher bereits beim Speichern der Datei fort. Wird die Datei nicht hochgeladen, ist der Zähler nicht mehr korrekt; korrigiert wird er nur durch eine Rücklastschrift oder eine Korrektur am Mandat. Laden Sie daher jede gespeicherte pain.008-Datei auch hoch.
In der pain.008 stammt der Sequenztyp aus dem Mandat: OOFF bei einem Einmalmandat, beim wiederkehrenden Mandat FRST für den ersten Einzug und danach RCUR. Je Einzugsdatum und Sequenztyp entsteht ein eigener Zahlungsblock; bei einer Sammellastschrift teilen sich die Lastschriften eines Blocks eine End-to-End-Referenz.
Debitoren mit der Partnerart Unternehmen werden als B2B-Lastschrift eingezogen, alle anderen als CORE-Lastschrift. Beide Arten dürfen nicht in einer Datei enthalten sein: Ein Lauf mit beiden Arten wird mit „CORE- und B2B-Lastschriften können nicht in einer Datei gesendet werden. Führen Sie sie getrennt durch.“ abgelehnt.
Wenn der Export abgelehnt wird
Wenn Business Central meldet, dass die Zahlung nicht im gewählten Format geschrieben werden kann, und eine Liste von Gründen anzeigt, entspricht eine Zahlung nicht dem Format. Zum Beispiel fehlt bei einer Auslandszahlung der BIC. Beheben Sie die genannten Punkte im Buch.-Blatt, und führen Sie die Zahlung erneut durch.
| Meldung | Ursache und Abhilfe |
|---|---|
| „Bankkonto … folgt dem Regelwerk für Auslandszahlungen …“ | Lastschriften sind nur im SEPA-Verfahren verfügbar. Ziehen Sie von einem SEPA-Konto ein. |