End-to-End-Referenz bei Sammelbuchungen

Bei SEPA-Sammelüberweisungen und -Sammellastschriften erhalten in 365 business Banking alle Zeilen dieselbe Basis der End-to-End-Referenz, jede mit eigener Endung (-1, -2 …). Dies ermöglicht eine eindeutige Abstimmung.

Geschäftswert

Eine Sammelüberweisung oder Sammellastschrift meldet die Bank meist als eine Banktransaktion zurück. Ohne gemeinsame Referenz lässt sich diese Transaktion den einzelnen Zahlungszeilen nicht zuordnen, und die Abstimmung muss manuell erfolgen. Über die gemeinsame Referenz erkennt der Ausgleich die eigene Sammelzahlung.

Funktionsbeschreibung

• Beim Durchführen erhalten alle Zeilen eines Sammelauftrags dieselbe Basis der End-to-End-Referenz, jede mit eigener Endung (-1, -2 …): bei EBICS und Datei je Zahlungsblock (bei Lastschriften Einzugsdatum und Sequenztyp, bei Auslandsüberweisungen je Währung), bei PSD2/XS2A je finAPI-Auftrag.
• Auch Lastschrifteinzüge erhalten die Referenz. Beim Buchen des Einzugs wird sie in die Buch.-Blattzeile und in den Bankposten übernommen. Nach dem Durchführen lässt sie sich nicht mehr ändern.
• Einzelne SEPA-Überweisungen und SEPA-Echtzeitüberweisungen behalten ihre eigene Referenz. Aufrechnungszeilen gehören zu keiner Gruppe.
• Die Referenz stammt aus der End-to-End-Referenz Nr.-Serie der Banking Einrichtung. Ist keine Nummernserie eingerichtet, wird eine technische Referenz E2E… mit 35 Zeichen verwendet.
• Bucht die Bank die Sammelzahlung einzeln, ordnet der Ausgleich jede Transaktion zusätzlich über den Betrag ihrem Bankposten zu.

Ausführlich: End-to-End-Referenz und Sammelzahlungen