End-to-End-Referenz bei Sammelbuchungen
Geschäftswert
Bei einer SEPA-Sammelüberweisung oder einer SEPA-Sammellastschrift werden mehrere Buch.-Blattzeilen gemeinsam an die Bank übergeben. Die Bank meldet den Vorgang anschließend als eine Banktransaktion zurück. Ohne eine gemeinsame Referenz lässt sich diese eine Transaktion den ursprünglichen Zahlungszeilen nicht mehr zuordnen – die Abstimmung der eigenen Sammelzahlung wird zur Handarbeit.
Mit der End-to-End-Referenz bei Sammelbuchungen erhalten alle Zeilen einer Sammelbuchung dieselbe End-to-End-Referenz. Damit ist die zurückgemeldete Banktransaktion eindeutig ihrer Sammelbuchung zuzuordnen.
Funktionsbeschreibung
Wird eine Zahlung oder ein Lastschrifteinzug durchgeführt, gleicht 365 business Banking die End-to-End-Referenz aller Zeilen der jeweiligen Sammelbuchung ab:
- Trägt bereits eine Zeile der Gruppe eine Referenz und wird diese außerhalb der Gruppe nicht verwendet, gilt sie für die gesamte Gruppe.
- Andernfalls wird eine neue Referenz gezogen und auf alle Zeilen der Gruppe geschrieben.
Diese gemeinsame Referenz wird als endToEndId mit dem Zahlungsauftrag an die Bank übergeben und dient gleichzeitig als Kennung der Sammelbuchung.
Die Gruppenbildung unterscheidet sich je Zahlungsart:
- SEPA-Sammelüberweisung: Zeilen desselben Buch.-Blatts mit demselben Ausführungsdatum.
- SEPA-Sammellastschrift: Zeilen mit derselben Mandatsreferenz und demselben Einzugsdatum.
Zeilen, die aus einer Debitor-Kreditor-Aufrechnung stammen, sind ausgenommen – sie werden nicht über die Bank gezahlt und gehören damit nicht zur Sammelbuchung.
Herkunft der Referenz
Im Feld Ende-zu-Ende-Referenz Nr.-Serie der Finanzbuchhaltung Einrichtung legen Sie eine Nummernserie für die Referenzen fest. Damit sind die Referenzen sprechend und in Ihrer Nummernlogik nachvollziehbar.
Ist keine Nummernserie hinterlegt, erzeugt 365 business Banking eine technische Referenz aus einem GUID in der Form E2E…. Diese ist mandanten-, sitzungs- und zeitübergreifend eindeutig und nutzt mit 35 Zeichen genau die von SEPA zugelassene Länge.
Automatisch beim Durchführen der Zahlung
Die Referenz wird beim Durchführen der Zahlung bzw. des Lastschrifteinzugs gesetzt – sie muss nicht erfasst werden und ist im Buch.-Blatt nicht bearbeitbar.
Weitere Informationen finden Sie in den Artikeln Zahlungen und Zahlungsausgang Buch.-Blatt.