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camt-/pain-Datei

Bankkonto für camt-/pain-Dateien einrichten

Diese Seite beschreibt, wie Sie in 365 business Banking ein Bankkonto einrichten, das Kontoauszüge als camt-Datei liest und Zahlungen als pain-Datei schreibt.

Gilt für: camt-/pain-Datei

Voraussetzungen

• Ein Bankkonto mit gefüllter IBAN oder die Angaben für ein neues Bankkonto.
• Die Nachrichtenversionen, die Ihre Bank akzeptiert. Sie sind in der Regel in den Datenformat-Spezifikationen auf der Website Ihrer Bank aufgeführt.

Schritt für Schritt

1. Wählen Sie das Symbol Suchen, geben Sie Bankkonten ein, und wählen Sie die Aktion Bankkonten verbinden. Der Assistent Bankkonto verbinden wird geöffnet.

2. Wählen Sie Weiter.

3. Wählen Sie Ihre Kontoverbindung: Setzen Sie Kontoverbindung auf camt-/pain-Datei, und wählen Sie Weiter.

   

4. Bankkonto auswählen: Die Kontoauszüge, die Sie importieren, und die Zahlungsdateien, die Sie exportieren, gehören zu einem Bankkonto. Wählen Sie Neues Bankkonto anlegen, und tragen Sie neben Nr., Name und Währungscode die IBAN ein, oder wählen Sie Vorhandenes Bankkonto verwenden, etwa das Konto, auf dem Sie diese Umsätze bisher führen. Die IBAN ist ein Pflichtfeld, da die Dateien das Konto über die IBAN identifizieren. Ohne IBAN können Sie nicht fortfahren.

   

5. Nachrichtenversionen auswählen: Beim Wechsel in diesen Schritt wird die Seite ISO 20022-Dateieinrichtung für das Bankkonto automatisch geöffnet; mit Einrichten öffnen Sie sie erneut. Legen Sie dort fest, welche Formate Business Central schreibt:

   • Zahlungsverfahren: SEPA für Euro-Zahlungen im SEPA-Raum, Auslandszahlung für den Auslandszahlungsverkehr. Bei Auslandszahlung ist jede Währung zulässig, ein BIC ist erforderlich, und das Empfängerkonto muss keine IBAN sein.
   • Format Überweisung: Generation 2009 (pain.001.001.03) oder Generation 2019 (pain.001.001.09).
   • Format Lastschrift: entsprechend pain.008.001.02 oder pain.008.001.08. Bei Auslandszahlung entfällt die Lastschrift, da sie ein reines SEPA-Verfahren ist.

   

   

   Schließen Sie die Seite, und wählen Sie Weiter.

6. Der Assistent zeigt Glückwunsch! an und bestätigt, dass das Bankkonto camt-Kontoauszüge importiert und Zahlungsdateien im gewählten Format exportiert. Wählen Sie Fertigstellen.

   

Was das Konto danach kann

Beim Dateiweg meldet keine Bank, welche Funktionen für das Konto zulässig sind. Business Central trägt die Bankkonto Funktionen daher selbst ein, abgeleitet aus dem Zahlungsverfahren:

Zahlungsverfahren	Funktionen
SEPA	SEPA-Überweisung und SEPA-Sammelüberweisung, SEPA-Terminüberweisung (Buchungsdatum in der Zukunft), SEPA BASIC- und SEPA B2B-Lastschrift, jeweils auch als Sammellastschrift
Auslandszahlung	SWIFT-Überweisung und SWIFT-Sammelüberweisung, auch mit Ausführungsdatum in der Zukunft; keine Lastschrift

Echtzeitüberweisungen und Daueraufträge sind auf diesem Weg nicht möglich. Wenn Sie später das Zahlungsverfahren ändern, schreibt Business Central die Funktionen neu. Werden nur die Zahlungen per Datei und die Kontoauszüge über finAPI abgewickelt, stammen nur die Zahlungsfunktionen aus der Dateieinrichtung.

Ein Bankkonto, das keine Bank benennt, von der ein Logo übernommen werden kann, zeigt den universellen Platzhalter, sofern es nicht bereits ein Bild hat, etwa aus einer vorherigen Kontoverbindung.

Nachrichtenversionen

Feld	Werte	Verwendung
Zahlungsverfahren	SEPA, Auslandszahlung	Regelwerk der Zahlungen; legt auch fest, mit welchen Diensten sich das Konto kombinieren lässt
Format Überweisung	pain.001.001.03, pain.001.001.09	Überweisungen
Format Lastschrift	pain.008.001.02, pain.008.001.08	Lastschriften, nur bei SEPA

ISO 20022-Dateieinrichtung

Die Einstellungen finden Sie jederzeit auf der Seite ISO 20022-Dateieinrichtung, auf der Bankkontokarte über Kontoverbindung > Einstellungen. Dort ändern Sie auch die Nachrichtenversionen, wenn Ihre Bank umstellt.

Im Inforegister Zuletzt importierter Kontoauszug werden Saldo letzter Kontoauszug, Datum letzter Kontoauszug und Nr. letzter Kontoauszug angezeigt, also der Schlusssaldo, den Ihre Bank in der zuletzt importierten Datei gemeldet hat. Bei einem Dateikonto kann der Saldo nicht bei einer Bank abgefragt werden; er stammt aus dem Auszug.

Vorhandenes Bankkonto auf Dateien umstellen

Wenn das Bankkonto bereits über PSD2/XS2A oder EBICS verbunden ist und künftig nur die Zahlungen oder nur die Kontoauszüge per Datei abgewickelt werden sollen, stellen Sie den jeweiligen Dienst mit Bankdienste ändern um. Siehe Bankdienste kombinieren.

Fehlerbehebung

Meldung	Ursache und Abhilfe
„Bankkonto … hat keine IBAN. Die gewählte Kontoverbindung benennt das Konto über die IBAN, sie muss daher eingetragen sein.“	Bei einem neuen Bankkonto: Tragen Sie im Schritt Bankkonto auswählen die IBAN ein. Bei einem vorhandenen Bankkonto: Tragen Sie die IBAN auf der Bankkontokarte ein, oder wählen Sie ein anderes Konto.
„Für Bankkonto … ist noch keine ISO 20022-Dateieinrichtung vorhanden.“	Öffnen Sie ISO 20022-Dateieinrichtung, und wählen Sie die Nachrichtenversionen.

Siehe auch

• Kontoauszug importieren (camt)
• Zahlungsdatei exportieren (pain)
• Auslandszahlungen