import { Callout } from "zudoku/ui/Callout";

# Zahlungen über Zahlungsdienste einziehen

So ziehen Sie in 365 business Banking Rechnungsbeträge über PayPal, Stripe oder Adyen ein: beim Buchen, einzeln aus der Rechnung, als Stapel oder im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt.

Hat Ihr Kunde ein Zahlungsmittel bei PayPal, Stripe oder Adyen hinterlegt und Ihnen den Einzug erlaubt, zieht 365 business Banking fällige Rechnungen über diesen Zahlungsdienst ein. Dafür stehen vier Wege zur Verfügung: das Buchen der Rechnung, die Aktion **Zahlung einziehen** an der gebuchten Rechnung, der Bericht **Zahlungen einziehen**, auch automatisch über die Aufgabenwarteschlange, und das **Zlg.-Eing. Buch.-Blatt** mit **Lastschriftenvorschlag erstellen** und **Lastschrift durchführen**. Für alle Wege gelten dieselben Regeln, und alle Wege schreiben in dasselbe **Zahlungstransaktionsprotokoll**. Dadurch wird keine Rechnung doppelt eingezogen.

**Gilt für:** PayPal, Stripe, Adyen

## Voraussetzungen

- Das Konto des Zahlungsdienstes ist verbunden ([PayPal](paypal/connect.mdx), [Stripe](stripe/connect.mdx) oder [Adyen](adyen/connect.mdx)).
- Eine **Zahlungsform**, deren **Gegenkontoart** *Bankkonto* ist und die auf das Bankkonto des Zahlungsdienstes zeigt.
- Ein **Debitorenbankkonto** mit **Zahlungsdienstart** *PayPal*, *Stripe* oder *Adyen* und erteilter Zahlungsautorisierung. Ein bevorzugtes Bankkonto ist nicht erforderlich. Siehe [Von welchem Debitorenbankkonto eingezogen wird](#von-welchem-debitorenbankkonto-eingezogen-wird).
- Für den Einzug im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt zusätzlich: Ein Buch.-Blattname zieht über das Bankkonto des Zahlungsdienstes ein. Die Zahlungsform hat die **Zahlungsart** *Zahlungsdienst*. Siehe [Im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt](#im-zlg-eing-buch-blatt).

## Einrichten

### 1. Zahlungsform einrichten

1. Wählen Sie das Symbol **Suchen**, geben Sie **Zahlungsformen** ein und öffnen Sie die Liste.
2. Legen Sie eine Zahlungsform an, zum Beispiel `STRIPE`.
3. Setzen Sie **Gegenkontoart** auf *Bankkonto* und wählen Sie als **Gegenkontonr.** das Bankkonto des Zahlungsdienstes.
4. Ist die **Zahlungsart** leer, setzt Business Central sie auf *Zahlungsdienst*, sobald das Gegenkonto das Bankkonto eines Zahlungsdienstes ist. Verwenden Sie für Zahlungsdienste diese Zahlungsart. Bestehende Zahlungsformen mit der Zahlungsart *SEPA-Lastschrift*, deren Gegenkonto das Bankkonto eines Zahlungsdienstes ist, funktionieren weiterhin. Für ein Bankkonto, das kein Zahlungsdienst ist, ist die Zahlungsart *Zahlungsdienst* nicht zulässig.

![Die Liste Zahlungsformen mit den Zahlungsformen ADYEN, PAYPAL und STRIPE, deren Gegenkontoart Bankkonto und deren Zahlungsart Zahlungsdienst ist](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/payment-method.de-DE.png)

### 2. Zahlungsdienstart am Debitorenbankkonto

1. Öffnen Sie den Debitor und wählen Sie **Bankkonten**.
2. Legen Sie ein Debitorenbankkonto an und setzen Sie **Zahlungsdienstart** auf den Zahlungsdienst. Die Bankfelder werden dann ausgeblendet; stattdessen erscheinen die Felder des Zahlungsdienstes.
3. Wählen Sie **Zahlungsautorisierung anfordern**. Business Central öffnet den E-Mail-Editor mit einer E-Mail an Ihren Kunden. Über den Link in dieser E-Mail hinterlegt der Kunde sein Zahlungsmittel beim Zahlungsdienst. Gesendet wird über das E-Mail-Konto des E-Mail-Szenarios **Zahlungsautorisierung**. Einen eigenen Bericht bzw. ein eigenes E-Mail-Layout legen Sie in der **Berichtsauswahl - Verkauf** unter der Verwendung *Zahlungsautorisierung* fest. Weitere Informationen finden Sie unter [Berichtsauswahl und E-Mail für Banking-Belege](../setup/reports-and-email.mdx).
4. Business Central prüft im Hintergrund, ob die Autorisierung erteilt ist. Solange die Autorisierung aussteht, fragen Sie mit **Status der Zahlungsautorisierung prüfen** den Status sofort ab. Ist die Autorisierung erteilt, wird das Zahlungsmittel am Debitorenbankkonto eingetragen, etwa als **Stripe-Zahlungsmethode-ID** oder **Adyen Zahlungsmittel-ID**.

![Debitorenbankkonto mit Zahlungsdienstart Stripe](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/stripe-customer-bank-account.de-DE.png)

<Callout type="caution" title="Zahlungsmittel nicht manuell eintragen">
Die Kennung des Zahlungsmittels vergibt der Zahlungsdienst. Tragen Sie sie nur ein, wenn Sie sie aus dessen Portal übernehmen; Business Central fragt dafür eine Bestätigung ab und setzt den **Zahlungsautorisierungsstatus** zurück.
</Callout>

### 3. Buch.-Blattname für den Einzug im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt *(optional)*

Legen Sie im **Zlg.-Eing. Buch.-Blatt** einen Buch.-Blattnamen mit **Gegenkontoart** *Bankkonto*, dem Bankkonto des Zahlungsdienstes als Gegenkonto und der Zahlungsform aus Schritt 1 als **Zahlungsformcode** an. Siehe [Buch.-Blattnamen für Banking](../setup/journal-batches.mdx).

![Die Buch.-Blattnamen des Zlg.-Eing. Buch.-Blatts mit ADYEN, PAYPAL und STRIPE, jeweils mit Gegenkontoart Bankkonto, dem Bankkonto des Zahlungsdienstes und der passenden Zahlungsform](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/journal-batch-psp.de-DE.png)

## Zahlungen einziehen

### Beim Buchen

1. Erstellen Sie eine Verkaufsrechnung mit der Zahlungsform des Zahlungsdienstes.
2. Buchen Sie die Rechnung. Ist sie fällig, zieht 365 business Banking den Betrag sofort ein und gleicht die Rechnung aus. Die Zahlung erhält das Buchungsdatum der Rechnung. Eine noch nicht fällige Rechnung bleibt offen und wird später über einen der anderen Wege eingezogen, etwa mit dem Bericht **Zahlungen einziehen**.

Die Gegenbuchung der Zahlungsform überlässt Business Central dem Einzug nur, wenn der Einzug möglich ist: Das Gegenkonto der Zahlungsform ist das Bankkonto eines vollständig eingerichteten Zahlungsdienstes, und für den Debitor wird ein Debitorenbankkonto dieses Zahlungsdienstes gefunden. Andernfalls wird die Rechnung wie im Standard von Business Central über das Gegenkonto der Zahlungsform ausgeglichen, und es wird nichts eingezogen.

In der Buchungsvorschau wird nicht eingezogen.

### Einzeln für eine gebuchte Rechnung

1. Öffnen Sie die **Geb. Verkaufsrechnung**.
2. Wählen Sie **Zahlung einziehen**.
3. Ist die Rechnung noch nicht fällig, fragt Business Central: „Die Rechnung ist am … fällig. Möchten Sie die Zahlung jetzt einziehen?“ Mit **Nein** wird nichts eingezogen.

Business Central meldet anschließend das Ergebnis:

| Meldung | Bedeutung |
|---|---|
| „Die Zahlung für Rechnung … wurde eingezogen (Transaktion …) und gebucht.“ | Der Betrag ist eingezogen und die Zahlung gebucht. |
| „Die Zahlung für Rechnung … wurde eingezogen (Transaktion …). Sie wird mit der nächsten Buchung eingezogener Zahlungen gebucht.“ | Der Betrag ist eingezogen. Die Stapelverarbeitung **Eingezogene Zahlungen buchen** bucht die Zahlung. |
| „Der Zahlungsdienst hat den Einzug für Rechnung … noch nicht bestätigt, daher bleibt er ausstehend. …“ | Siehe [Ausstehende Einzüge](#ausstehende-einzüge). |
| „Die Zahlung für Rechnung … wurde nicht eingezogen: …“ | Der Zahlungsdienst hat abgelehnt, oder ein Fehler trat auf, bevor die Anfrage an den Zahlungsdienst gesendet wurde. Der Grund steht in der Meldung. Der Zahler wurde nicht belastet. |
| „Rechnung … hat keinen offenen Betrag, der eingezogen werden kann.“ | Die Rechnung ist bereits ausgeglichen. |
| „Rechnung … wurde nicht eingezogen, weil sie bereits in einem Zlg.-Eing. Buch.-Blatt eingezogen wird (…).“ | Eine Zeile im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt zieht die Rechnung ein oder ist mit ihr ausgeglichen. |

Die Aktion **Zahlung einziehen** wird angezeigt, wenn das Gegenkonto der Rechnung, ersatzweise das der Zahlungsform, das Bankkonto eines Zahlungsdienstes ist und der Debitor ein Debitorenbankkonto dieses Zahlungsdienstes hat. Sie ist verfügbar, solange die Rechnung nicht geschlossen ist. Die Zahlung erhält das Arbeitsdatum, an dem eingezogen wurde.

Die Infobox **Zahlungstransaktionen** und die Aktion **Zahlungstransaktionsprotokoll** zeigen jeden Versuch zu dieser Rechnung, auch Einzüge aus dem Zlg.-Eing. Buch.-Blatt.

![Gebuchte Verkaufsrechnung mit der Aktion Zahlung einziehen und der Infobox Zahlungstransaktionen, die den Einzug aus dem Zlg.-Eing. Buch.-Blatt zeigt](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/posted-sales-invoice-stripe.de-DE.png)

![Geb. Verkaufsrechnung mit der Rückfrage, ob die noch nicht fällige Rechnung jetzt eingezogen werden soll](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/collect-payment-not-due-question.de-DE.png)

![Ergebnismeldung von Zahlung einziehen: Die Zahlung wurde mit Transaktions-ID eingezogen und gebucht](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/collect-payment-result.de-DE.png)

### Gesammelt mit dem Bericht Zahlungen einziehen

1. Wählen Sie das Symbol **Suchen**, geben Sie **Zahlungen einziehen** ein und öffnen Sie den Bericht.
2. Filtern Sie bei Bedarf nach Debitor und legen Sie **Ab Fälligkeitsdatum** und **Bis Fälligkeitsdatum** fest. Eingezogen werden nur Rechnungen, die zum Arbeitsdatum fällig sind, auch wenn **Bis Fälligkeitsdatum** später liegt. Mit **Details anzeigen** erhalten Sie zu jeder eingezogenen oder fehlgeschlagenen Rechnung eine eigene Meldung.
3. Lassen Sie **Eingezogene Zahlungen buchen** aktiviert (Standard), damit die eingezogenen Zahlungen nach dem Lauf gebucht werden. Gebucht werden alle noch nicht gebuchten eingezogenen Zahlungen des Mandanten, nicht nur die dieses Laufs. Einzüge, die eine Zeile im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt hält, bucht das Buch.-Blatt selbst.
4. Wählen Sie **OK**. Business Central meldet, wie viele Rechnungen eingezogen, übersprungen oder fehlgeschlagen sind und, bei aktivierter Buchung, wie viele Zahlungen gebucht wurden.

Die Zahlung erhält das Arbeitsdatum des Laufs, der sie eingezogen hat, auch wenn sie erst später gebucht wird. Übersprungen werden Rechnungen, die bereits eingezogen werden oder eingezogen wurden, Rechnungen, die eine Zeile im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt einzieht oder mit denen eine Buch.-Blattzeile ausgeglichen ist, und Rechnungen, deren Posten eine **Ausgleichs-ID** trägt.

Den Bericht können Sie als Aufgabenwarteschlangenposten einplanen. Die Einzüge werden dann automatisch ausgeführt, zum Beispiel jede Nacht. Für parallel laufende Einzugsläufe deaktivieren Sie **Eingezogene Zahlungen buchen** und planen stattdessen einmal die Stapelverarbeitung **Eingezogene Zahlungen buchen** ein, damit die Läufe beim Buchen nicht aufeinander warten.

![Der Bericht Zahlungen einziehen](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/collect-payments.de-DE.png)

### Im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt

Im **Zlg.-Eing. Buch.-Blatt** ziehen Sie Rechnungen über einen Zahlungsdienst wie eine SEPA-Lastschrift ein: Sie schlagen die fälligen Rechnungen vor, prüfen die Zeilen, führen den Einzug durch und buchen. An die Stelle des Mandats tritt die Zahlungsautorisierung des Debitors.

1. Öffnen Sie das **Zlg.-Eing. Buch.-Blatt** mit dem Buch.-Blattnamen des Zahlungsdienstes (siehe [Einrichten](#einrichten)).
2. Wählen Sie **Lastschrift** > **Lastschriftenvorschlag erstellen**.
   - **Letztes Fälligkeitsdatum** bestimmt, welche Rechnungen vorgeschlagen werden.
   - **Einzugsdatum** wird das **Buchungsdatum** jeder Zeile, ohne Vorlaufzeit und ohne Verschiebung auf einen Bankarbeitstag. Bleibt das Feld leer, erhält jede Zeile das Fälligkeitsdatum ihrer Rechnung, jedoch nicht vor dem Arbeitsdatum.
   - **Pro Debitor summieren** gilt nicht für Zahlungsdienste: Jede Zeile zieht genau eine Rechnung ein.
   - **Partnerart** wird nicht angewendet. Der Debitor benötigt keine Partnerart.
3. Wählen Sie **OK**. Vorgeschlagen werden Rechnungen, für die der Debitor ein Zahlungsmittel autorisiert hat. Business Central meldet die übrigen: „… Posten wurden übersprungen, weil der Debitor keine Zahlungsart autorisiert hat, von der der Zahlungsdienst des Bankkontos einziehen kann.“ Rechnungen, die bereits über einen der anderen Wege eingezogen werden, werden ebenfalls übersprungen. Jede Zeile erhält den vollen Restbetrag der Rechnung und im Feld **Bankkonto Zahler** das Debitorenbankkonto, von dem eingezogen wird.
4. Wählen Sie **Lastschrift** > **Lastschrift durchführen** oder **Lastschrift durchführen und buchen**. Eingezogen werden nur Zeilen, deren **Buchungsdatum** nicht nach dem heutigen Datum liegt. Die übrigen bleiben im Buch.-Blatt, und Business Central meldet: „… Buch.-Blattzeilen wurden nicht eingezogen, weil ihr Buchungsdatum in der Zukunft liegt. …“ Führen Sie diese Zeilen an ihrem Buchungsdatum aus. Nach dem Durchführen fasst Business Central das Ergebnis zusammen, etwa „… Buch.-Blattzeilen wurden über den Zahlungsdienst eingezogen.“ Zeilen, deren Ergebnis der Zahlungsdienst noch nicht bestätigt hat, nennt die Meldung gesondert.
5. Nach dem Einzug hat die Zeile den **Zahlungsstatus** *Abgeschlossen* und trägt die Kennung, unter der der Zahlungsdienst den Einzug führt. Diese **Transaktions-ID** wird beim Buchen in die Posten übernommen. Gebucht wird die Zahlung mit dem Buchungsdatum der Zeile.

![Meldung von Lastschriftenvorschlag erstellen in einem Zahlungsdienst-Buch.-Blatt: fünf Zeilen erstellt, ein Posten übersprungen, weil der Debitor keine Zahlungsart autorisiert hat](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/suggest-direct-debits-psp.de-DE.png)

Hat der Zahlungsdienst noch kein Ergebnis gemeldet, erhält die Zeile den **Zahlungsstatus** *Ausstehend*. Siehe [Ausstehende Einzüge](#ausstehende-einzüge).

Wurde ein Einzug abgelehnt, bevor der Zahler belastet wurde, etwa weil der Zahlungsdienst ablehnt oder weil ein Fehler auftrat, bevor die Anfrage an den Zahlungsdienst gesendet wurde, nennt die Spalte **Einzugsfehler** den Grund. Business Central meldet: „… Buch.-Blattzeilen wurden nicht eingezogen. Das Feld Einzugsfehler jeder Zeile nennt den Grund. …“ Beheben Sie die Ursache und führen Sie die Zeile erneut aus. Nach einem erfolgreichen Einzug ist das Feld wieder leer.

Was im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt für Zahlungsdienste anders ist als für eine SEPA-Lastschrift, beschreibt [Einzug über einen Zahlungsdienst](../cash-receipt-journal.mdx#einzug-über-einen-zahlungsdienst).

![Zlg.-Eing. Buch.-Blatt STRIPE nach Lastschrift durchführen: zwei Zeilen Abgeschlossen, zwei Zeilen mit Grund unter Einzugsfehler und eine Zeile mit späterem Buchungsdatum im Status Offen](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/cash-receipt-journal-psp.de-DE.png)

## Regeln für alle Wege

### Ein Protokoll für alle Wege

Jeder Einzug wird im **Zahlungstransaktionsprotokoll** festgehalten, gleich über welchen Weg er läuft. Bevor ein Weg eine Rechnung beim Zahlungsdienst einzieht, prüft er das Protokoll. Wird die Rechnung bereits eingezogen, ist ihr Einzug ausstehend oder ist sie eingezogen und noch nicht gebucht, zieht kein anderer Weg sie ein:

- Der Bericht **Zahlungen einziehen** überspringt die Rechnung.
- **Zahlung einziehen** meldet, dass die Rechnung bereits eingezogen wird.
- **Lastschriftenvorschlag erstellen** schlägt die Rechnung nicht vor.
- **Lastschrift durchführen** lehnt eine Zeile ab, deren Rechnung bereits über einen anderen Weg eingezogen wird. Der Grund steht unter **Einzugsfehler**.

Rechnungen, mit denen eine Buch.-Blattzeile ausgeglichen ist oder deren Posten eine **Ausgleichs-ID** trägt, überspringen der Bericht und die Aktion ebenfalls.

### Von welchem Debitorenbankkonto eingezogen wird

Eingezogen wird über das Bankkonto, das die Rechnung als Gegenkonto trägt. Hat die Rechnung kein eigenes Gegenkonto, gilt das Gegenkonto der Zahlungsform. Im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt ist es das Gegenkonto des Buch.-Blattnamens. Eine Rechnung ohne Zahlungsform oder mit einer Zahlungsform, deren Gegenkonto kein Bankkonto ist, wird nicht eingezogen. Dies ist kein Fehler, da die Rechnung nicht für einen Zahlungsdienst vorgesehen ist.

Das Debitorenbankkonto, von dem eingezogen wird, bestimmt Business Central auf allen Wegen nach derselben Regel:

1. Das bevorzugte Bankkonto des Debitors (**Bevorzugter Bankkontocode**), wenn seine **Zahlungsdienstart** der Zahlungsdienst des Bankkontos ist.
2. Andernfalls das Debitorenbankkonto des Debitors, dessen **Zahlungsdienstart** der Zahlungsdienst des Bankkontos ist.

Ein Debitor, der als bevorzugtes Bankkonto eine IBAN-Bankverbindung führt und zusätzlich ein Zahlungsmittel bei PayPal autorisiert hat, wird also über PayPal eingezogen. Hat der Debitor kein Debitorenbankkonto des Zahlungsdienstes, wird nicht eingezogen. Ist der Zahlungsdienst am Bankkonto nicht vollständig eingerichtet, lehnt Business Central den Einzug ab, bevor ein Betrag eingezogen wird.

Im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt trägt der Vorschlag das so gefundene Konto als **Bankkonto Zahler** ein. Tragen Sie dort ein Debitorenbankkonto eines anderen Zahlungsdienstes ein, lehnt **Lastschrift durchführen** die Zeile ab.

### Datum der Zahlung

| Weg | Buchungsdatum der Zahlung |
|---|---|
| beim Buchen | Buchungsdatum der Rechnung |
| **Zahlung einziehen** | Arbeitsdatum, an dem eingezogen wurde |
| Bericht **Zahlungen einziehen** | Arbeitsdatum des Laufs, der eingezogen hat, auch wenn die Zahlung später gebucht wird |
| Zlg.-Eing. Buch.-Blatt | Buchungsdatum der Zeile |

Liegt das Datum bei **Zahlung einziehen** oder beim Bericht **Zahlungen einziehen** außerhalb des zulässigen Buchungszeitraums, lehnt Business Central den Einzug ab, bevor ein Betrag eingezogen wird.

### Betrag ohne Skonto

Eingezogen wird immer der volle Restbetrag der Rechnung. Skonto wird auf keinem Weg gewährt, auch nicht, wenn die Zahlung innerhalb der Skontofrist gebucht wird. Die Rechnung ist danach vollständig ausgeglichen, und beim Debitor bleibt kein Guthaben stehen.

### Beschreibung beim Zahlungsdienst

Die Beschreibung, mit der der Einzug beim Zahlungsdienst erscheint, nennt die Nummer der eingezogenen Rechnung, auch beim Einzug aus dem Zlg.-Eing. Buch.-Blatt.

## Zahlungstransaktionsprotokoll

Das **Zahlungstransaktionsprotokoll** hält jeden Einzugsversuch fest, auch die aus dem Zlg.-Eing. Buch.-Blatt: **Belegnr.**, **Debitorennr.**, **Debitor Bankkontocode**, **Zahlungsdienstart**, **Betrag**, **Währungscode**, **Status** (*Ausstehend*, *Erfolgreich*, *Fehlgeschlagen*, *Abgebrochen*), **Externe Transaktions-ID**, **Zahlung gebucht** und **Fehlermeldung**. Konnte eine eingezogene Zahlung nicht gebucht werden, steht der Grund unter **Buchungsfehler**; der nächste Lauf der Stapelverarbeitung **Eingezogene Zahlungen buchen** bucht sie erneut.

Trat ein Fehler auf, bevor die Anfrage an den Zahlungsdienst gesendet wurde, ist der Eintrag *Fehlgeschlagen*. Der Zahler wurde nicht belastet, und die Rechnung kann erneut eingezogen werden.

![Das Zahlungstransaktionsprotokoll mit erfolgreichen, fehlgeschlagenen und ausstehenden Einzügen über Stripe, PayPal und Adyen, auch aus dem Zlg.-Eing. Buch.-Blatt](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/pmt-log-entry-stripe.de-DE.png)

### Ausstehende Einzüge

Gebucht wird ein Einzug erst, wenn der Zahlungsdienst ihn als abgeschlossen meldet. Ist er dort noch in Bearbeitung oder hat der Zahlungsdienst nicht geantwortet, steht der Eintrag auf *Ausstehend*, unter **Fehlermeldung** steht „Der Zahlungsdienst hat nicht bestätigt, ob eingezogen wurde. Serverantwort: …“, und die Rechnung bleibt offen; lehnt der Zahlungsdienst ab, wird der Eintrag *Fehlgeschlagen*.

Das gilt auch für den Einzug aus dem **Zlg.-Eing. Buch.-Blatt** mit **Lastschrift durchführen**. Meldet der Zahlungsdienst noch kein Ergebnis, erhält die Zeile den **Zahlungsstatus** *Ausstehend*, und unter **Einzugsfehler** steht „Der Zahlungsdienst hat nicht bestätigt, ob eingezogen wurde. Wählen Sie Status beim Zahlungsdienst prüfen oder Als nicht eingezogen markieren, sobald Sie wissen, dass nichts eingezogen wurde. Serverantwort: …“ Sie wird nicht gebucht und beim nächsten **Lastschrift durchführen** nicht erneut eingezogen. **Lastschrift durchführen und buchen** weist darauf hin: „… Buch.-Blattzeilen wurden eingezogen, aber nicht gebucht, weil der Zahlungsdienst ihr Ergebnis noch nicht gemeldet hat. …“ Auch das Buchen einer solchen Zeile lehnt Business Central ab: „Die Buch.-Blattzeile … wurde eingezogen, aber der Zahlungsdienst hat ihr Ergebnis noch nicht gemeldet. …“

So fragen Sie das Ergebnis eines ausstehenden Einzugs ab:

1. Markieren Sie im **Zlg.-Eing. Buch.-Blatt** die Zeile mit dem **Zahlungsstatus** *Ausstehend*.
2. Wählen Sie **Zeile** > **Status beim Zahlungsdienst prüfen**.
3. Business Central übernimmt die Antwort des Zahlungsdienstes:
   - *Abgeschlossen*: „Der Zahlungsdienst meldet den Einzug als abgeschlossen. Sie können die Zeile jetzt buchen.“ Buchen Sie die Zeile.
   - *Abgelehnt*: Der Einzug wurde nicht ausgeführt. Die Zeile kann erneut eingezogen werden.
   - Noch nicht entschieden: Die Zeile bleibt *Ausstehend*. Prüfen Sie den Status später erneut.

Die Aktion steht in Lastschrift-Buch.-Blättern zur Verfügung, deren Bankkonto ein Zahlungsdienst ist. Die Abfrage unterstützen Stripe und PayPal. Adyen bietet keine Abfrage einzelner Zahlungen. Business Central meldet dann „Adyen bietet keine Möglichkeit, das Ergebnis einer einzelnen Zahlung abzufragen. …“. Prüfen Sie den Einzug in diesem Fall in der Customer Area von Adyen. Dasselbe gilt, wenn der Zahlungsdienst beim Einzug keine Referenz zurückgegeben hat: „Der Zahlungsdienst hat für den Einzug in der Buch.-Blattzeile … keine Referenz zurückgegeben, daher kann sein Ergebnis nicht geprüft werden. …“

Lässt sich das Ergebnis nicht abfragen und zeigt das Dashboard des Zahlungsdienstes, dass der Zahler **nicht** belastet wurde, geben Sie die Zeile frei:

1. Markieren Sie die Zeile mit dem **Zahlungsstatus** *Ausstehend*.
2. Wählen Sie **Zeile** > **Als nicht eingezogen markieren**.
3. Bestätigen Sie die Rückfrage „Haben Sie im Dashboard des Zahlungsdienstes geprüft, dass der Einzug in Buch.-Blattzeile … den Zahler nicht belastet hat? …“.

Die Zeile erhält den **Zahlungsstatus** *Abgelehnt*, unter **Einzugsfehler** steht „Von … nach Prüfung beim Zahlungsdienst als nicht eingezogen markiert.“, und der Eintrag im **Zahlungstransaktionsprotokoll** wird *Fehlgeschlagen*. Die Zeile kann erneut durchgeführt werden. Wurde der Zahler doch belastet, markieren Sie die Zeile nicht. Ein erneuter Einzug würde ihn doppelt belasten.

![Zlg.-Eing. Buch.-Blatt ADYEN mit einer ausstehenden Zeile und den Aktionen Status beim Zahlungsdienst prüfen und Als nicht eingezogen markieren im Menü Zeile](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/cash-receipt-journal-mark-not-charged.de-DE.png)

Ziehen Sie eine Rechnung mit ausstehendem Einzug erneut ein, fragt Business Central mit demselben Schlüssel beim Zahlungsdienst an. Der Zahler wird dabei nicht doppelt belastet. Dies ist nur innerhalb von 24 Stunden möglich. Danach erkennt der Zahlungsdienst eine wiederholte Anfrage nicht mehr, und Business Central lehnt den erneuten Einzug mit folgender Meldung ab: „Der Einzug von Beleg … wurde am … gestartet, und sein Ergebnis ist noch unbekannt. …“

1. Prüfen Sie die Zahlung im Dashboard des Zahlungsdienstes.
2. Wurde der Zahler **nicht** belastet, öffnen Sie den Eintrag im **Zahlungstransaktionsprotokoll** und wählen Sie **Als nicht eingezogen markieren**.

   ![Karte Zahlungstransaktionsprotokoll eines ausstehenden Adyen-Einzugs mit der Aktion Als nicht eingezogen markieren](/assets/images/365-business-banking/psp-capture/pmt-log-card-mark-not-charged.de-DE.png)
3. Bestätigen Sie die Rückfrage „Haben Sie im Dashboard des Zahlungsdienstes geprüft, dass Beleg … nicht belastet wurde? …“.

Der Eintrag wird *Fehlgeschlagen*, unter **Fehlermeldung** steht „Von … nach Prüfung beim Zahlungsdienst als nicht eingezogen markiert.“, und die Rechnung lässt sich erneut einziehen. Hält eine ausstehende Zeile im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt den Einzug, erhält sie dabei den **Zahlungsstatus** *Abgelehnt* und kann erneut durchgeführt werden. Wurde der Zahler doch belastet, markieren Sie den Eintrag nicht. Ein erneuter Einzug würde ihn doppelt belasten.

## Fehlerbehebung

- Schlägt der Einzug fehl, bleibt die Rechnung offen. Die Ursache steht im **Zahlungstransaktionsprotokoll** unter **Fehlermeldung**, beim Einzug aus dem Zlg.-Eing. Buch.-Blatt zusätzlich unter **Einzugsfehler** an der Zeile.
- Prüfen Sie zuerst den Status der Zahlungsautorisierung und die Zahlungsform der Rechnung. Lösen Sie den Einzug erst nach der Korrektur erneut aus.
- Begrenzt der Zahlungsdienst die Zahl der Anfragen (HTTP 429), wartet Business Central und wiederholt die Anfrage mit demselben Idempotenzschlüssel, sodass der Zahler nicht doppelt belastet wird. Bleibt die Anfrage begrenzt, bleibt der Einzug offen und wird beim nächsten Lauf erneut versucht.
- „Für Debitor … konnte kein Debitorenbankkonto für den Zahlungsdienst … ermittelt werden.“: Der Debitor hat kein Debitorenbankkonto mit der Zahlungsdienstart dieses Zahlungsdienstes. Legen Sie eines an und holen Sie die Zahlungsautorisierung ein.
- „Die Bankverbindung … von Debitor … hat noch keine Zahlungsart bei …. Bitten Sie den Debitor, die Zahlung zuerst zu autorisieren.“: Am Debitorenbankkonto ist noch kein Zahlungsmittel des Zahlungsdienstes hinterlegt, die Verbindung des Zahlungsdienstes ist eingerichtet. Holen Sie die Zahlungsautorisierung des Debitors ein und lösen Sie den Einzug erneut aus. Der Zahler wurde nicht belastet.
- „Zahlungsdienst ist für das Bankkonto … nicht eingerichtet.“: Das Bankkonto des Zahlungsdienstes ist nicht vollständig verbunden. Prüfen Sie die Verbindung auf der Bankkontokarte und die **Zahlungsdienstart** am Debitorenbankkonto.
- „Die Rechnung … kann nicht eingezogen werden, weil ihr Rechnungsempfänger … nicht existiert.“: Der Rechnungsempfänger der Rechnung wurde gelöscht.
- „Debitor … hat keine Zahlungsart autorisiert, von der eingezogen werden kann. Die Bankverbindung … des Debitors benötigt eine erfolgreiche Zahlungsautorisierung.“: Das Debitorenbankkonto im Feld **Bankkonto Zahler** der Buch.-Blattzeile hat eine ausstehende oder fehlgeschlagene Zahlungsautorisierung. Holen Sie sie erneut ein.
- „Die Bankverbindung … von Debitor … ist für … eingerichtet, Bankkonto … zieht aber über … ein. …“: Im Feld **Bankkonto Zahler** steht ein Debitorenbankkonto eines anderen Zahlungsdienstes. Wählen Sie ein Debitorenbankkonto des Zahlungsdienstes, über den der Buch.-Blattname einzieht.
- Weitere Meldungen beim Einzug aus dem Zlg.-Eing. Buch.-Blatt beschreibt [Einzug über einen Zahlungsdienst](../cash-receipt-journal.mdx#einzug-über-einen-zahlungsdienst).
- Ohne gültige Lizenz für 365 business Banking zieht Business Central beim Buchen nichts ein. Die Rechnung wird dann wie im Standard von Business Central über das Gegenkonto der Zahlungsform ausgeglichen und bleibt nicht offen.

## Je Zahlungsdienst

| | Besonderheiten |
|---|---|
| **PayPal** | App-Berechtigungen für den Einzug, Weiterleitungsseiten: [Zahlungen über PayPal einziehen](paypal/collect-payment.mdx) |
| **Stripe** | Berechtigungen eingeschränkter Schlüssel, Weiterleitungsseiten: [Zahlungen über Stripe einziehen](stripe/collect-payment.mdx) |
| **Adyen** | Zahlungslink, Adyen Zahlungsmittel-ID, keine Statusabfrage einzelner Zahlungen: [Zahlungen über Adyen einziehen](adyen/collect-payment.mdx) |

## Siehe auch

- [Zahlungsdienste](../payment-services.mdx)
- [Lastschrift und Zahlungseinzug](../direct-debit/index.mdx)
- [SEPA-Lastschrift im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt](../cash-receipt-journal.mdx)
- [Zahlung einziehen (Neuerung)](../features/details/collect-payment.md)