import { Callout } from "zudoku/ui/Callout";

# Fremdwährungseinstellungen

Bei Fremdwährungsgeschäften werden häufig **feste Wechselkurse** vereinbart. Der Microsoft Dynamics 365 Business Central Standard verwendet jedoch stets den datierten Standard-Wechselkurs. Zudem entsteht beim Ausgleich einer Fremdwährungsrechnung mit einer Zahlung in derselben Fremdwährung auf einem Fremdwährungskonto eine **Kursdifferenz**, wenn Rechnung und Zahlung mit unterschiedlichen Kursen gebucht wurden.

Mit den **Fremdwährungseinstellungen** in 365 business Banking hinterlegen Sie feste Wechselkurse je Bankkonto und je Debitor/Kreditor und können festlegen, dass eine Zahlung den Wechselkurs des ausgeglichenen Postens übernimmt.

## Rangfolge der Wechselkurse

Beim Buchen über das **Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt** und über das **Fibu Buch.-Blatt** wird der Währungsfaktor einer Zeile mit Bankkonto, Debitor oder Kreditor in dieser Reihenfolge bestimmt:

1. **Ausgeglichener Posten** – ist am Bankkonto **Ausgleichswechselkurs verwenden** aktiv und die Zeile auf einen Posten ausgeglichen, gilt der Kurs des ausgeglichenen Postens. Bei mehreren Posten zählt das früheste Postendatum.
2. **Fester Debitor/Kreditor-Kurs**
3. **Fester Bankkonto-Kurs**
4. **Standard-Wechselkurs** von Business Central

<Callout type="tip" title="Gut zu wissen">
Der Debitor/Kreditor-Kurs übersteuert den Bankkonto-Kurs. Die Option **Ausgleichswechselkurs verwenden** steht nicht in Konkurrenz zu den festen Kursen – sie legt fest, dass für die Zahlung der Kurs des ausgeglichenen Postens herangezogen wird.
</Callout>

## Festen Wechselkurs am Bankkonto hinterlegen

Die festen Kurse werden – analog zu den Standard-Währungswechselkursen – **datiert** je Konto und Währung gepflegt.

1. Öffnen Sie die **Bankkontokarte**.
2. Wählen Sie die Aktion **Feste Wechselkurse**. Die Seite **Bankkonto-Währungswechselkurse** öffnet sich.
3. Erfassen Sie je Zeile:
   - **Währungscode**
   - **Startdatum**
   - **Wechselkursbetrag** und **Bezug auf Wechselkursbetrag**

{/* TODO Screenshot: /assets/images/365-business-banking/bank-account-fixed-exchange-rates.de-DE.png — Seite Bankkonto-Währungswechselkurse mit datierten Kursen */}

Der Währungsfaktor ergibt sich aus Wechselkursbetrag geteilt durch Bezug auf Wechselkursbetrag.

Das Feld **Hat festen Wechselkurs** auf der Bankkontokarte zeigt an, ob für das Bankkonto feste Kurse hinterlegt sind.

## Festen Wechselkurs am Debitor oder Kreditor hinterlegen

1. Öffnen Sie die **Debitoren-** bzw. **Kreditorenkarte**.
2. Wählen Sie die Aktion **Feste Wechselkurse**. Die Seite **Debitor/Kreditor-Währungswechselkurse** öffnet sich, gefiltert auf das jeweilige Konto.
3. Erfassen Sie die Kurse wie beim Bankkonto.

Auch hier zeigt das Feld **Hat festen Wechselkurs** an, ob Kurse hinterlegt sind.

## Ausgleichswechselkurs aktivieren

1. Öffnen Sie die **Bankkontokarte**.
2. Setzen Sie das Feld **Ausgleichswechselkurs verwenden** auf **Ausgeglichener Posten**.
3. Wird eine Zahlung über dieses Bankkonto im Zahlungsabstimmungs- oder Fibu Buch.-Blatt auf einen Posten ausgeglichen, übernimmt die Zahlung den Wechselkurs dieses Postens.

**Beispiel:** Eine Rechnung über 1.000 USD wurde mit Kurs 1,10 gebucht. Die Zahlung von 1.000 USD geht auf dem USD-Konto ein, der Tageskurs liegt bei 1,12. Ohne diese Option entsteht eine Kursdifferenz, obwohl in USD betrachtet nichts offen bleibt. Mit der Option wird die Zahlung mit 1,10 gebucht – es entsteht keine Kursdifferenz.

<Callout type="note" title="Währungskursregulierung">
Mit festem Kurs gebuchte Posten werden von der Währungskursregulierung wie Standardposten behandelt. Beachten Sie, dass die festen Kurse dort regulierte Differenzen erzeugen können.
</Callout>

<Callout type="note" title="Umfang">
Unterstützt werden feste Kurse (Bankkonto sowie Debitor/Kreditor) und der Ausgleichswechselkurs im **Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt** und im **Fibu Buch.-Blatt**.
</Callout>

## Siehe auch

- [Bankkontoabstimmung](bank-reconciliation.mdx)
- [Fremdwährungseinstellungen (feste Wechselkurse)](features/details/foreign-currency-settings.mdx)