import { Callout } from "zudoku/ui/Callout";
# Zahlungsverbände
## Geschäftswert
In vielen Branchen – etwa bei Verbänden, Filialnetzen, Franchise-Systemen oder Konzernstrukturen – begleicht ein **zentraler Debitor** (der Verbandsdebitor) die offenen Rechnungen mehrerer **Mitgliedsdebitoren** mit einer einzigen **Sammelzahlung**. Im Microsoft Dynamics 365 Business Central Standard lässt sich eine Zahlungsabstimmungszeile jedoch nur mit Posten **eines einzigen** Debitors ausgleichen. Sammelzahlungen über mehrere Debitoren mussten daher aufwändig manuell aufgeteilt und einzeln ausgeglichen werden.
Mit **Zahlungsverbänden** in 365 business Banking gleichen Sie eine solche Sammelzahlung über die **gewohnten Standard-Aktionen** des Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatts aus – ganz so wie jede andere Zahlung. Die Zahlung wird Akonto auf den Verbandsdebitor gebucht und in derselben Buchung automatisch auf die offenen Rechnungen der Mitgliedsdebitoren verteilt.
Es ist kein gesonderter Button und kein eigenes Arbeitsblatt erforderlich. Verbands-Sammelzahlungen verhalten sich im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt wie jede andere Zeile und werden über **Automatisch ausgleichen**, **Manuell ausgleichen**, **Ausgleich akzeptieren** und **Ausgleich aufheben** verarbeitet.
## Funktionsbeschreibung
Ein **Zahlungsverband** besteht aus einem **Verbandsdebitor** (dem zentralen Konto, das die Sammelzahlung leistet) und beliebig vielen **Mitgliedsdebitoren**, deren Rechnungen über den Verbandsdebitor beglichen werden.
Beim Ausgleich einer Zahlungsabstimmungszeile erkennt 365 business Banking eine Verbands-Sammelzahlung daran, dass im Verwendungszweck der Zeile offene Rechnungen von Mitgliedsdebitoren des Verbands **referenziert** werden (über die Belegnummer oder die externe Belegnummer). In diesem Fall:
1. wird die Zeile dem **Verbandsdebitor** (Akonto, ohne konkreten Postenbezug) zugeordnet, und
2. werden die referenzierten **Mitglieds-Rechnungen** zum Ausgleich vorgemerkt – technisch als reguläre Ausgleichseinträge, die auf den Verbandsdebitor verweisen, intern aber die tatsächliche Mitgliedsdebitorennummer tragen.
Beim **Buchen** der Abstimmung wird die Zahlung zunächst **Akonto auf den Verbandsdebitor** gebucht und anschließend – in **derselben Transaktion** – auf die offenen Rechnungen der Mitgliedsdebitoren verteilt und ausgeglichen. Nach dem Buchen sind die Mitglieds-Rechnungen geschlossen, und der Saldo des Verbandsdebitors aus der Sammelzahlung ist ausgeglichen.
Die Verteilung erfolgt über reguläre Debitorenausgleiche. Der Ausgleich kann daher über die Standard-Aktion **Ausgleich aufheben** wieder rückgängig gemacht werden.
### Einrichtung eines Zahlungsverbands
1. Öffnen Sie die Liste **Zahlungsverbände**.
2. Legen Sie mit **Neu** einen neuen Verband an und vergeben Sie einen **Code** und eine **Beschreibung**.
3. Wählen Sie als **Kontoart** den Wert **Debitor**.
4. Wählen Sie im Feld **Zentrale Kontonr.** den Verbandsdebitor aus, der die Sammelzahlungen leistet.
5. Erfassen Sie in den Zeilen die **Mitgliedsdebitoren** des Verbands.
Der Verbandsdebitor ist selbst kein Mitglied. Eigene Rechnungen des Verbandsdebitors werden weiterhin direkt über den Standard ausgeglichen und nicht über die Verteilung verarbeitet.
### Automatischer Ausgleich einer Sammelzahlung
1. Rufen Sie die Banktransaktionen ab bzw. importieren Sie den Kontoauszug in ein **Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt**.
2. Wählen Sie die Aktion **Automatisch ausgleichen** (oder **Ausgewählte automatisch ausgleichen** für einzelne Zeilen).
3. Zeilen, in deren Verwendungszweck Rechnungen von Verbandsmitgliedern referenziert sind, werden automatisch dem Verbandsdebitor zugeordnet, und die referenzierten Mitglieds-Rechnungen werden vorgemerkt.
4. Prüfen Sie das Ergebnis und buchen Sie die Abstimmung wie gewohnt.
### Manueller Ausgleich einer Sammelzahlung
1. Markieren Sie die betreffende Zeile im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt und wählen Sie **Manuell ausgleichen**.
2. In der Seite **Zahlungsanwendung** werden die offenen Rechnungen der referenzierten Verbandsmitglieder zusätzlich als Vorschlagszeilen angezeigt (farblich hervorgehoben).
3. Setzen Sie für die gewünschten Mitglieds-Rechnungen den Schalter **Angewendet**. Sie können Rechnungen **mehrerer verschiedener Mitgliedsdebitoren** auf derselben Zeile auswählen.
4. Schließen Sie die Seite und buchen Sie die Abstimmung.
### Ausgleich aufheben
Wurde eine Sammelzahlung gebucht, können Sie den Ausgleich über die Standard-Aktion **Ausgleich aufheben** auf den Debitorenposten wieder rückgängig machen. Die Ausgleichs-ID in den Mitglieds-Posten wird dabei regulär zurückgesetzt.
In der aktuellen Version werden **Debitoren**-Verbände (eingehende Sammelzahlungen) unterstützt. Die Unterstützung von Kreditoren-Verbänden (ausgehende Sammelüberweisungen) sowie die Integration in den Schnellausgleich folgen in einer späteren Version.