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# Fremdwährungseinstellungen (feste Wechselkurse)

## Geschäftswert

Bei Fremdwährungsgeschäften werden häufig **feste Wechselkurse** vereinbart, um Preisschwankungen zu vermeiden. Der Microsoft Dynamics 365 Business Central Standard verwendet jedoch immer den datierten Standard-Wechselkurs (`Währungswechselkurse`). Zudem entsteht beim Ausgleich einer Fremdwährungsrechnung mit einer Zahlung in derselben Fremdwährung auf einem Fremdwährungskonto eine **Kursdifferenz**, wenn Rechnung und Zahlung mit unterschiedlichen Kursen gebucht werden.

Mit den **Fremdwährungseinstellungen** in 365 business Banking können Sie feste Wechselkurse pro **Bankkonto** und pro **Debitor/Kreditor** hinterlegen und optional festlegen, dass eine Zahlung den Wechselkurs des ausgeglichenen Postens übernimmt.

## Funktionsbeschreibung

Die festen Wechselkurse werden – analog zu den Standard-Währungswechselkursen – **datiert** je Konto und Währung gepflegt. Beim Buchen über das **Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt** und das **Fibu Buch.-Blatt** wird der Währungsfaktor einer Zeile mit Bankkonto/Debitor/Kreditor nach folgender Rangfolge bestimmt:

1. **Ausgleichswechselkurs** – ist am Bankkonto die Option **Ausgleichswechselkurs verwenden** aktiv und die Zeile auf einen Posten ausgeglichen, übernimmt die Zahlung den Wechselkurs des ausgeglichenen Postens (z. B. der Rechnung). Bei einem Ausgleich gegen mehrere Posten gilt das **früheste** Postendatum.
2. **Fester Debitor/Kreditor-Kurs** – ein am Debitor/Kreditor hinterlegter fester Kurs.
3. **Fester Bankkonto-Kurs** – ein am Bankkonto hinterlegter fester Kurs.
4. **Standard** – ist keiner der oben genannten Kurse definiert, gilt der Standard-Währungswechselkurs.

<Callout type="tip" title="Gut zu wissen">
Der Debitor/Kreditor-Kurs übersteuert den Bankkonto-Kurs. Die Option **Ausgleichswechselkurs verwenden** steht nicht in Konkurrenz zu den festen Kursen, sondern legt fest, dass der Kurs des ausgeglichenen Postens für die Zahlung herangezogen wird – damit lassen sich Kursdifferenzen bei Fremdwährungszahlungen vermeiden.
</Callout>

<Callout type="note" title="Währungskursregulierung">
Mit festem Kurs gebuchte Posten werden von der Währungskursregulierung wie Standardposten behandelt. Achten Sie bei der Regulierung darauf, dass die festen Kurse ggf. regulierte Differenzen erzeugen können.
</Callout>

### Festen Wechselkurs am Bankkonto hinterlegen

1. Öffnen Sie die **Bankkontokarte**.
2. Wählen Sie die Aktion **Feste Wechselkurse**.
3. Erfassen Sie je Zeile **Währungscode**, **Startdatum** sowie **Wechselkursbetrag** und **Relationswechselkursbetrag** (der Währungsfaktor ergibt sich aus Wechselkursbetrag ÷ Relationswechselkursbetrag).

### Festen Wechselkurs am Debitor/Kreditor hinterlegen

1. Öffnen Sie die **Debitoren-** bzw. **Kreditorenkarte**.
2. Wählen Sie die Aktion **Feste Wechselkurse**.
3. Erfassen Sie die Kurse wie beim Bankkonto. Dieser Kurs übersteuert den Bankkonto-Kurs.

### Ausgleichswechselkurs aktivieren

1. Öffnen Sie die **Bankkontokarte**.
2. Setzen Sie das Feld **Ausgleichswechselkurs verwenden** auf **Ausgeglichener Posten**.
3. Beim Ausgleich einer Zahlung über dieses Bankkonto (im Abstimmungs- oder Fibu Buch.-Blatt) wird der Wechselkurs des ausgeglichenen Postens für die Zahlung verwendet.

<Callout type="note" title="Umfang">
In der aktuellen Version werden feste Kurse (Bankkonto und Debitor/Kreditor) sowie der Ausgleichswechselkurs im Zahlungsabstimmungs- und im Fibu Buch.-Blatt unterstützt.
</Callout>