import { Callout } from "zudoku/ui/Callout"; # End-to-End-Referenz bei Sammelbuchungen ## Geschäftswert Bei einer **SEPA-Sammelüberweisung** oder einer **SEPA-Sammellastschrift** werden mehrere Buch.-Blattzeilen gemeinsam an die Bank übergeben. Die Bank meldet den Vorgang anschließend in der Regel als **eine** Banktransaktion zurück. Ohne eine gemeinsame Referenz lässt sich diese eine Transaktion den ursprünglichen Zahlungszeilen nicht mehr zuordnen – die Abstimmung der eigenen Sammelzahlung wird zur Handarbeit. Mit der **End-to-End-Referenz bei Sammelbuchungen** erhalten alle Zeilen einer Sammelbuchung dieselbe End-to-End-Referenz. Damit ist die zurückgemeldete Banktransaktion eindeutig ihrer Sammelbuchung zuzuordnen. ## Funktionsbeschreibung Wird eine Zahlung oder ein Lastschrifteinzug durchgeführt, gleicht 365 business Banking die **End-to-End-Referenz** aller Zeilen der jeweiligen Sammelbuchung ab: 1. Trägt bereits eine Zeile der Gruppe eine Referenz und wird diese außerhalb der Gruppe nicht verwendet, gilt sie für die gesamte Gruppe. 2. Andernfalls wird eine neue Referenz gezogen und auf alle Zeilen der Gruppe geschrieben. Diese gemeinsame Referenz wird als `endToEndId` mit dem Zahlungsauftrag an die Bank übergeben und dient gleichzeitig als Kennung der Sammelbuchung. Die Gruppenbildung unterscheidet sich je Zahlungsart: - **SEPA-Sammelüberweisung:** Zeilen desselben Buch.-Blatts mit demselben Ausführungsdatum. - **SEPA-Sammellastschrift:** Zeilen mit derselben Mandatsreferenz und demselben Einzugsdatum. Zeilen, die aus einer [Debitor-Kreditor-Aufrechnung](extended-payment-suggestion.mdx) stammen, sind ausgenommen – sie werden nicht über die Bank gezahlt und gehören damit nicht zur Sammelbuchung. Eine gemeinsame Referenz erhalten ausschließlich die Zeilen einer Sammelbuchung. Zeilen mit der Zahlungsart **SEPA-Überweisung** oder **SEPA-Echtzeitüberweisung** gehen als einzelne Zahlungen an die Bank und behalten deshalb ihre eigene Referenz – auch dann, wenn sie dasselbe Buchungsdatum und dieselbe Belegnr. tragen und gemeinsam durchgeführt werden. ### Wenn die Bank eine Sammelbuchung einzeln bucht Ob die Bank eine Sammelbuchung tatsächlich als eine Sammeltransaktion bucht, entscheidet die Bank. Bucht sie die Zahlungen einzeln, kommt je Zahlung eine Banktransaktion zurück, und jede davon nennt die Referenz der **gesamten** Gruppe. Die Referenz benennt dann nicht mehr eine einzelne Zahlung, sondern die ganze Sammelbuchung. 365 business Banking kommt mit beiden Rückmeldungen zurecht: - **Eine Sammeltransaktion:** Die Transaktion wird der Sammelbuchung zugeordnet und gleicht alle Bankposten der Gruppe zusammen aus. - **Einzelne Transaktionen:** Da die Referenz mehrere Bankposten benennt, entscheidet zusätzlich der Betrag, welcher Bankposten zu welcher Transaktion gehört. Jede Transaktion gleicht damit den Bankposten ihrer eigenen Zahlung aus. ### Herkunft der Referenz Im Feld **Ende-zu-Ende-Referenz Nr.-Serie** der **Finanzbuchhaltung Einrichtung** legen Sie eine Nummernserie für die Referenzen fest. Damit sind die Referenzen sprechend und in Ihrer Nummernlogik nachvollziehbar. Ist keine Nummernserie hinterlegt, erzeugt 365 business Banking eine technische Referenz aus einem GUID in der Form `E2E…`. Diese ist mandanten-, sitzungs- und zeitübergreifend eindeutig und nutzt mit 35 Zeichen genau die von SEPA zugelassene Länge. Die Referenz wird beim Durchführen der Zahlung bzw. des Lastschrifteinzugs gesetzt – sie muss nicht erfasst werden und ist im Buch.-Blatt nicht bearbeitbar. Weitere Informationen finden Sie in den Artikeln [Zahlungen](../../bank-payment.mdx) und [Zahlungsausgang Buch.-Blatt](../../payment-journal.mdx).