import { Callout } from "zudoku/ui/Callout";

# Bankarbeitstage und Vorlaufzeiten für Lastschriften

Wie 365 business Banking das Einzugsdatum einer SEPA-Lastschrift aus Fälligkeit, Vorlaufzeit und Bankarbeitstagen ermittelt.

Eine SEPA-Lastschrift kann nicht an dem Tag eingezogen werden, an dem sie eingereicht wird. Die Bank des Zahlers benötigt eine Vorlaufzeit, die in Bankarbeitstagen gezählt wird. Wochenenden und Bankfeiertage werden nicht mitgezählt. 365 business Banking berechnet daher für jede Zeile im [Zlg.-Eing. Buch.-Blatt](../cash-receipt-journal.mdx) ein Einzugsdatum, das die Bank einhalten kann, und lehnt ein eingetragenes Datum ab, das zu früh liegt.

## Standardfunktionen in Business Central

Business Central verwaltet arbeitsfreie Tage über **Basiskalender**. Sie legen einen Kalender mit Wochenenden und Feiertagen an und weisen ihn beispielsweise Lagerorten, Debitoren oder Kreditoren zu. Siehe [Basiskalender zuweisen](https://learn.microsoft.com/de-de/dynamics365/business-central/across-how-to-assign-base-calendars) bei Microsoft Learn.

## Was 365 business Banking ergänzt

- Das Feld **Basiskalendercode** auf der **Bankkontokarte**, Inforegister **Allgemein**. Es legt fest, an welchen Tagen die Bank dieses Kontos arbeitet.
- Drei Vorlaufzeiten je Bankkonto, getrennt nach Lastschriftart, ebenfalls im Inforegister **Allgemein** der **Bankkontokarte**.
- Den **Lastschrift-Annahmeschluss** je Bankkonto: die Uhrzeit, bis zu der die Bank eine Lastschrift für den laufenden Bankarbeitstag annimmt.
- Die Berechnung des Einzugsdatums in **Lastschriftenvorschlag erstellen** und die Prüfung bei **Lastschrift durchführen**.

## Welche Vorlaufzeit gilt

| Lastschrift | Vorlaufzeit |
|---|---|
| CORE-Lastschrift, wiederkehrend (Debitor mit **Partnerart** *Person*) | **Vorlaufzeit CORE-Lastschrift (Tage)** |
| CORE-Lastschrift, erste oder einmalige Lastschrift eines Mandats | **Vorlaufzeit CORE-Erstlastschrift (Tage)** |
| B2B-Lastschrift (Debitor mit **Partnerart** *Unternehmen*) | **Vorlaufzeit B2B-Lastschrift (Tage)** |

Ob eine Lastschrift die erste, eine wiederkehrende oder die letzte eines Mandats ist, leitet Business Central aus dem **Zahlungstyp** des Mandats und dem Zähler der bisherigen Einzüge ab. Siehe [SEPA-Lastschriftmandate](../payment-types/direct-debit.mdx).

Die drei Felder stehen auf der **Bankkontokarte** im Inforegister **Allgemein**. Sie werden erst mit **Mehr anzeigen** eingeblendet. Neue Bankkonten erhalten jeweils den Wert **1**, also einen Bankarbeitstag. Dasselbe gilt für Bankkonten, die bei der Installation bereits verbunden waren und noch keine Vorlaufzeit hatten. Wenn Ihre Bank längere Vorlaufzeiten verlangt, tragen Sie diese dort ein. Die Werte werden immer in Bankarbeitstagen gezählt, nicht in Kalendertagen.

## So wird das Einzugsdatum ermittelt

1. **Frühestes Einzugsdatum:** Ausgangspunkt ist das heutige Datum. Ist heute kein Bankarbeitstag oder ist der **Lastschrift-Annahmeschluss** des Bankkontos bereits überschritten, gilt der nächste Bankarbeitstag. Dazu wird die Anzahl der Bankarbeitstage addiert, die die Vorlaufzeit vorgibt.
2. **Einzugsdatum einer Zeile:** Liegt die Fälligkeit der Rechnung nach dem frühesten Einzugsdatum, ist die Fälligkeit das Einzugsdatum. Fällt die Fälligkeit nicht auf einen Bankarbeitstag, wird sie auf den nächsten Bankarbeitstag verschoben. Ist die Rechnung bereits fällig oder wird sie früher fällig, wird sie zum frühesten möglichen Datum eingezogen.
3. **Vorabankündigung:** Das Einzugsdatum liegt außerdem frühestens beim heutigen Datum plus **Vorlaufzeit Vorabankündigung (Tage)** aus der **Banking Einrichtung**, verschoben auf den nächsten Bankarbeitstag. So kann der Zahler rechtzeitig informiert werden. Siehe [Vorabankündigung einer Lastschrift](prenotification.mdx#wie-die-vorlaufzeit-das-einzugsdatum-bestimmt).
4. **Buchungsdatum:** Das Buchungsdatum der Zeile ist ihr Einzugsdatum. Der Zahlungseingang wird an dem Tag gebucht, an dem der Betrag eingeht.

**Beispiel:** Heute ist Donnerstag, die Vorlaufzeit beträgt 1 Bankarbeitstag, es gibt keinen Feiertag und keine Vorlaufzeit Vorabankündigung. Das früheste Einzugsdatum ist Freitag. Eine Rechnung, die am Samstag fällig ist, wird am Montag eingezogen. Eine Rechnung, die bereits am Mittwoch fällig war, wird am Freitag eingezogen.

**Mit Annahmeschluss:** Steht der **Lastschrift-Annahmeschluss** auf 15:00 Uhr und reichen Sie am Donnerstag um 16:00 Uhr ein, zählt die Vorlaufzeit ab Freitag. Das früheste Einzugsdatum ist dann Montag. Ist das Feld leer, zählt der ganze Tag.

![Bankkontokarte, Inforegister Allgemein mit Lastschrift-Annahmeschluss 15:00:00 unter den Vorlaufzeiten; links die Zeile Verbindung eines nicht verbundenen Kontos](/assets/images/365-business-banking/bank-accounts/bankkontokarte-lastschrift-annahmeschluss.de-DE.png)

### Fest eingetragenes Einzugsdatum

Wenn Sie in **Lastschriftenvorschlag erstellen** ein **Einzugsdatum** eintragen, gilt es für alle Zeilen des Laufs. Business Central verschiebt es auf den nächsten Bankarbeitstag und prüft es gegen die Vorlaufzeit einer wiederkehrenden CORE-Lastschrift (**Vorlaufzeit CORE-Lastschrift (Tage)**), nicht aber gegen die Vorlaufzeit Vorabankündigung. Zeilen, die eine längere Vorlaufzeit benötigen (etwa eine Erstlastschrift), werden erst bei **Lastschrift durchführen** einzeln abgelehnt.

### Einzugsdatum in der Zeile ändern

Wenn Sie in einer Zeile ein **Einzugsdatum** eintragen, das kein Bankarbeitstag ist, fragt Business Central: „… ist kein Bankarbeitstag. Möchten Sie das Einzugsdatum auf den nächsten Bankarbeitstag, …, verschieben?“ Mit **Ja** wird der nächste Bankarbeitstag eingetragen. Mit **Nein** wird die Eingabe verworfen und das bisherige Datum bleibt erhalten. Ein Datum, das kein Bankarbeitstag ist, wird daher nicht gespeichert; beim Durchführen würde es abgelehnt. Wird die Zeile ohne Benutzeroberfläche erstellt, etwa über die API oder einen Vorschlag im Hintergrund, verschiebt Business Central das Datum ohne Rückfrage.

### Beim Durchführen

**Lastschrift durchführen** prüft jede Zeile erneut mit ihrer eigenen Vorlaufzeit, da zwischen Vorschlag und Durchführung mehrere Tage liegen können. Das **Einzugsdatum** muss ein Bankarbeitstag sein und darf nicht vor dem frühesten Einzugsdatum liegen.

## Basiskalender am Bankkonto

1. Legen Sie unter **Basiskalender** einen Kalender an, der die Bankfeiertage Ihrer Bank als arbeitsfrei kennzeichnet. Für den Euro-Zahlungsverkehr sind dies die TARGET2-Feiertage.
2. Öffnen Sie die **Bankkontokarte** und wählen Sie im Inforegister **Allgemein** den **Basiskalendercode**.
3. Prüfen Sie in demselben Inforegister die drei Vorlaufzeiten und passen Sie sie an die Vorgaben Ihrer Bank an.

**Ohne Basiskalender** gelten Montag bis Freitag als Bankarbeitstage, ausgenommen die TARGET2-Feiertage: Neujahr, Karfreitag, Ostermontag, 1. Mai, 25. und 26. Dezember. Weitere Feiertage Ihrer Bank berücksichtigt Business Central nur, wenn sie in einem Basiskalender hinterlegt sind. Hinterlegen Sie daher einen Basiskalender.

![Bankkontokarte, Inforegister Allgemein mit dem Basiskalendercode BASIS und den Feldern Vorlaufzeit CORE-Lastschrift, CORE-Erstlastschrift und B2B-Lastschrift (Tage), rechts die Infobox Funktionen](/assets/images/365-business-banking/bank-accounts/bankkontokarte-vorlaufzeiten-lastschrift-funktionen.de-DE.png)

## Fehlerbehebung

| Meldung | Ursache und Abhilfe |
|---|---|
| „Das Einzugsdatum … liegt zu früh. Die Bank benötigt eine Vorlaufzeit; das früheste mögliche Einzugsdatum ist ….“ | Das eingetragene Datum lässt die Vorlaufzeit nicht zu. Wählen Sie das genannte Datum oder ein späteres, oder lassen Sie das Feld leer |
| „Das Einzugsdatum … der Zlg.-Eing. Buch.-Blattzeile … ist kein Bankarbeitstag. Der nächste Bankarbeitstag ist ….“ | Setzen Sie das Einzugsdatum auf den genannten Tag |
| „… ist kein Bankarbeitstag. Möchten Sie das Einzugsdatum auf den nächsten Bankarbeitstag, …, verschieben?“ | Rückfrage beim Eintragen in der Zeile. **Ja** verschiebt das Datum, **Nein** verwirft die Eingabe. Siehe [Einzugsdatum in der Zeile ändern](#einzugsdatum-in-der-zeile-ändern) |
| „Für Bankkonto … wurde nach … kein Bankarbeitstag gefunden. Bitte prüfen Sie den Basiskalender des Bankkontos.“ | Der Basiskalender kennzeichnet über zwei Jahre hinweg jeden Tag als arbeitsfrei. Korrigieren Sie den Kalender |

## Siehe auch

- [SEPA-Lastschrift im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt](../cash-receipt-journal.mdx)
- [SEPA-Lastschriftmandate](../payment-types/direct-debit.mdx)
- [Bankkontokarte](../bank-accounts/bank-account-card.mdx)
- [Lastschrift und Zahlungseinzug](index.mdx)