import { Callout } from "zudoku/ui/Callout";

# Lastschrift-Einzüge über die Standardseiten

Lastschrift-Einzüge stehen in 365 business Banking weiterhin zur Verfügung. Der empfohlene Weg ist das Zlg.-Eing. Buch.-Blatt. Diese Seite beschreibt die Unterschiede.

Über die Lastschrifteinzüge des Standards können Sie mit 365 business Banking weiterhin Lastschriften einziehen, sodass begonnene Einzüge auf diesem Weg abgeschlossen werden können. Führen Sie neue Einzüge über das [Zlg.-Eing. Buch.-Blatt](../cash-receipt-journal.mdx) durch.

## Standardfunktionen in Business Central

Im Standard erstellen Sie auf der Seite der Lastschrifteinzüge einen Einzug für fällige Rechnungen, exportieren daraus eine SEPA-XML-Datei, laden sie bei der Bank hoch und buchen danach die Zahlungseingänge. Abgelehnte Posten lehnen Sie manuell ab. Siehe [Zahlungen per SEPA-Lastschriftverfahren erfassen](https://learn.microsoft.com/de-de/dynamics365/business-central/finance-collect-payments-with-sepa-direct-debit) bei Microsoft Learn.

## Was 365 business Banking ergänzt

- Einen eigenen Bericht **Lastschrift erstellen**, der den Bericht des Standards ersetzt.
- Auf der Seite der Lastschrift-Einzugsposten den Bereich **Lastschrift** mit der **Zahlungsart** (*SEPA-Lastschrift* oder *SEPA-Sammellastschrift*).
- Die Aktion **Zahlung durchführen**, die bei einem Bankkonto mit 365 business Banking **Exportieren** und **Ablehnen** ersetzt: Der Einzug wird über die Bankanbindung des Kontos übermittelt statt als Datei aus dem Standard.
- Den Zähler des Mandats, der bei jeder Bankanbindung einmal je Mandat und Einzugsdatum fortgeschrieben wird. Siehe [SEPA-Lastschriftmandate](../payment-types/direct-debit.mdx).
- Den Status *Ausgeführt/Datei erstellt* an jedem übergebenen Einzugsposten, bei jeder Bankanbindung.
- Eine **End-to-End-Referenz** an jedem Einzugsposten, die beim Buchen in den Bankposten übernommen wird. Der Ausgleich findet darüber die Gutschrift der Bank (siehe unten).
- Einen Hinweis auf das Zlg.-Eing. Buch.-Blatt.

## Schritt für Schritt

1. Wählen Sie das Symbol **Suchen**, geben Sie **Lastschriften** ein und öffnen Sie die Seite.
2. Wählen Sie **Lastschrift erstellen** und füllen Sie die Optionen aus:

   | Option | Bedeutung |
   |---|---|
   | **Ab Fälligkeitsdatum** / **Bis Fälligkeitsdatum** | Zeitraum der Fälligkeit der einzuziehenden Rechnungen |
   | **Partnerart** | *Unternehmen* (B2B) oder *Person* (CORE) |
   | **Nur Debitoren mit gültigem Lastschrift-Mandat** | Nur Debitoren, die ein gültiges Mandat haben |
   | **Nur Rechnungen mit gültigem Lastschrift-Mandat** | Nur Rechnungen, an denen ein gültiges Mandat eingetragen ist |
   | **Bankkontonr.** | Das Bankkonto, auf das eingezogen wird; **Bankkontoname** wird angezeigt |

3. Wählen Sie **OK**. Business Central meldet, wie viele Posten erstellt wurden.
4. Öffnen Sie die Lastschrift-Einzugsposten des Einzugs und prüfen Sie sie. Wählen Sie im Bereich **Lastschrift** die **Zahlungsart**: *SEPA-Lastschrift* für einzelne Lastschriften, *SEPA-Sammellastschrift* für eine Sammellastschrift.
5. Wählen Sie **Zahlung durchführen** und bestätigen Sie die Frage, ob Sie Lastschriftzahlungen für die Zeilen erstellen möchten. Business Central prüft jeden Posten mit der Prüfung des Standards und hält beim ersten fehlerhaften Posten an.
6. Bei einem Konto über PSD2/XS2A geben Sie die Lastschrift im Webformular Ihrer Bank frei, etwa per TAN. Bei EBICS wird die Datei mit Ihrer Unterschrift eingereicht, beim pain-Dateiexport laden Sie die Datei im Online-Banking hoch. Siehe [Verhalten je Bankanbindung](../cash-receipt-journal.mdx#verhalten-je-bankanbindung).
7. Buchen Sie die Zahlungseingänge wie im Standard mit dem Bericht **Lastschrift buchen**.

![Die Seite Lastschriften mit einem Einzug im Status Neu mit einer Lastschrift auf das Bankkonto SPK-CAMT und dem Hinweis auf das Zlg.-Eing. Buch.-Blatt](/assets/images/365-business-banking/direct-debit/direct-debit-collection.de-DE.png)

![Die Anforderungsseite Lastschrift erstellen mit Ab und Bis Fälligkeitsdatum, Partnerart Unternehmen, Nur Debitoren mit gültigem Lastschrift-Mandat, Bankkontonr. und Bankkontoname](/assets/images/365-business-banking/direct-debit/create-direct-debit-collection.de-DE.png)

Nach **Zahlung durchführen** stehen alle Posten, die an die Bank oder den Zahlungsdienst übergeben wurden, auf **Status** *Ausgeführt/Datei erstellt*, unabhängig davon, ob PSD2/XS2A, EBICS oder der pain-Dateiexport verwendet wird. Enthält der Einzug keinen Posten mit Status *Neu* mehr, markiert Business Central auch den Einzug selbst als ausgeführt. **Zahlung durchführen** verarbeitet nur Posten mit Status *Neu*. Ein bereits übergebener Posten wird daher nicht ein zweites Mal eingezogen.

### End-to-End-Referenz der Einzugsposten

Die End-to-End-Referenz identifiziert Ihre Lastschriften im Kontoauszug. Welche Referenz ein Einzugsposten erhält, hängt von der Zahlungsart und der Bankanbindung ab:

- **SEPA-Lastschrift** (einzeln): eine eigene Referenz je Einzugsposten.
- **SEPA-Sammellastschrift** über EBICS oder den pain-Dateiexport: eine gemeinsame Referenz für alle Posten eines Zahlungsblocks, also je Einzugsdatum und Sequenztyp. Die Bank bucht den Block als eine Gutschrift.
- **SEPA-Sammellastschrift** über PSD2/XS2A: eine gemeinsame Referenz je Auftrag bei finAPI (Mandat und Datum). Sie wird erst gespeichert, wenn finAPI den Auftrag angenommen hat, und steht danach im Feld **Transaktions-ID** aller Posten des Auftrags.

Nach dem Durchführen lässt sich die Referenz nicht mehr ändern. Buchen Sie den Einzug mit **Lastschrift buchen**, übernimmt Business Central die Referenz in die Buch.-Blattzeile und in den **Bankposten**. Der [automatische Ausgleich](../bank-reconciliation/apply.mdx) im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt findet die Buchung über diese Referenz.

## Hinweis auf das Zlg.-Eing. Buch.-Blatt

Wenn Sie die Seite der Lastschrifteinzüge oder ihre Einzugsposten öffnen, wird folgender Hinweis angezeigt: „Lastschriften können jetzt über das Zlg.-Eing. Buch.-Blatt eingezogen werden, mit Vorschlag, Vorabankündigungen und Bankarbeitstagen. Diese Seite funktioniert unverändert weiter.“

- **Zlg.-Eing. Buch.-Blatt öffnen** führt Sie dorthin.
- **Nicht mehr anzeigen** deaktiviert den Hinweis für Sie dauerhaft. Sie aktivieren ihn wieder unter **Meine Benachrichtigungen** über den Eintrag **Lastschrift über Zlg.-Eing. Buch.-Blatt**.

Der Hinweis blockiert keine Aktionen.

## Was sich vom Zlg.-Eing. Buch.-Blatt unterscheidet

| | Lastschrift-Einzüge | [Zlg.-Eing. Buch.-Blatt](../cash-receipt-journal.mdx) |
|---|---|---|
| Vorschlag | **Lastschrift erstellen** | **Lastschriftenvorschlag erstellen** |
| Einzugsdatum in Bankarbeitstagen, Vorlaufzeit | nein | ja, siehe [Bankarbeitstage und Vorlaufzeiten](lead-times.mdx) |
| Vorabankündigung | nein | ja, siehe [Vorabankündigung einer Lastschrift](prenotification.mdx) |
| Empfängerüberprüfung (VoP) des Zahlers | nein | ja |
| Buchen | getrennter Schritt aus dem Einzug | im selben Buch.-Blatt, auch **Lastschrift durchführen und buchen** |
| Doppelter Einzug | wird verhindert: Ein Posten, der bereits über den einen Weg eingezogen wird, wird auf dem anderen nicht vorgeschlagen | |

## Hinweise

<Callout type="note" title="Status der Einzugsposten">
Die Spalte **Status** der Lastschrift-Einzugsposten zeigt in 365 business Banking *Neu*, *Ausgeführt/Datei erstellt*, *Abgelehnt* und *Gebucht*. Im Standard heißt der zweite Wert *Datei erstellt*; 365 business Banking ergänzt „Ausgeführt“, weil der Einzug über die Bankanbindung übergeben wird und nicht zwingend als Datei. *Gebucht* heißt, dass der Zahlungseingang gebucht ist.
</Callout>

## Fehlerbehebung

| Meldung | Ursache und Abhilfe |
|---|---|
| „Keine Posten wurden erstellt.“ | Im gewählten Zeitraum erfüllt keine Rechnung die Optionen |
| „Bis-Datum muss größer oder gleich Ab-Datum sein.“ | Korrigieren Sie **Ab Fälligkeitsdatum** und **Bis Fälligkeitsdatum** |
| „Das Bankkonto … ist nicht für Lastschriften eingerichtet. Es benötigt eine Nummernserie für Lastschriftdateien. …“ | Tragen Sie auf der Bankkontokarte im Feld **Lastschrift Nachr.-IDs** eine Nummernserie ein |
| „Es sind keine Zeilen vorhanden, für die eine Zahlung erstellt werden kann. …“ | Der Einzug hat keine Posten mit Status *Neu* |
| „Es gibt Fehler in der Lastschriftzahlung für die Transaktions-ID …. …“ | Die Prüfung des Standards hat einen Fehler gefunden. Öffnen Sie die Fehler des Postens, korrigieren Sie Mandat oder Bankkonto und führen Sie erneut durch |

## Siehe auch

- [SEPA-Lastschrift im Zlg.-Eing. Buch.-Blatt](../cash-receipt-journal.mdx)
- [SEPA-Lastschriftmandate](../payment-types/direct-debit.mdx)
- [Lastschrift und Zahlungseinzug](index.mdx)
- [SEPA Lastschriften durchführen (Neuerung)](../features/details/sepa-direct-debit.mdx)