import { Callout } from "zudoku/ui/Callout";

# Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt buchen

Diese Seite beschreibt, was beim Buchen des Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatts mit 365 business Banking geschieht: Teilbuchung, neue Debitoren- und Kreditorenbankkonten, vorgemerkte Zeilen.

Das Buchen ist der letzte Schritt des täglichen Ablaufs. 365 business Banking erweitert die Standardbuchung. Es prüft vorab, welche Zeilen nicht gebucht werden dürfen, bietet an, offene Zeilen in ein neues Buch.-Blatt zu verschieben, und verarbeitet beim Buchen die zusätzliche Einrichtung der Zeilen.

## Standardfunktionen in Business Central

Im Standard buchen Sie das Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt mit **Zahlungen buchen und Bankkonto abstimmen** oder mit **Nur Zahlungen buchen**. Bei der ersten Aktion werden die Zahlungen gebucht und die Bankposten direkt abgestimmt. Bei der zweiten Aktion bleiben die Bankposten für eine spätere Bankkontoabstimmung offen. Mit der **Buchungsvorschau** sehen Sie vorab, welche Posten erstellt werden. Weitere Informationen von Microsoft: [Zahlungen automatisch ausgleichen und Bankkonten abstimmen](https://learn.microsoft.com/de-de/dynamics365/business-central/receivables-how-reconcile-payments-auto-application).

## Was 365 business Banking ergänzt

- **Teilbuchung:** Nicht ausgeglichene Zeilen werden auf Wunsch in ein neues Buch.-Blatt verschoben, sodass die Buchung nicht blockiert wird.
- **Schutz vor vorläufigen Umsätzen:** Eine vorgemerkte Zeile mit Ausgleich wird nicht gebucht.
- **Buchungseinrichtung, MwSt. und Abgrenzung** aus der Zeile, siehe [Buchungseinrichtung und Verrechnungskonten](../bank-reconciliation-posting-setup.mdx) und [Rechnungsabgrenzung](deferrals.mdx).
- **Sonderfälle:** Sammelzahlungen von [Verbänden](../payment-groups.mdx) werden auf die Mitglieder verteilt, [Rücklastschriften](returned-direct-debit.mdx) gleichen ihre Lastschrift aus, das [Transitkonto](../transit-account.mdx) wird ausgeglichen. Zeilen mit [Verkaufsbelegen](../payment-application-open-orders.mdx), Sammelzahlungen, Rücklastschriften und Transitbuchungen können mit gewöhnlichen Zeilen in einem Buch.-Blatt stehen. Buchungsvorschau und Buchen verarbeiten alle Zeilen in einem Lauf, in beliebiger Reihenfolge.
- **Neue Bankkonten** Ihrer Debitoren und Kreditoren aus der IBAN der Zahlung.

## Nicht ausgeglichene Zeilen übertragen

Ein Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt enthält häufig Zeilen, die Sie noch nicht klären können, etwa eine Zahlung ohne erkennbaren Zahler. Damit Sie die übrigen Zeilen dennoch buchen können, prüft 365 business Banking beim Buchen Folgendes:

1. Wenn **keine** Zeile ausgeglichen ist, wird das Buchen mit „Es gibt nichts zu buchen.“ abgebrochen.
2. Wenn Zeilen **ohne jeden Ausgleich** vorhanden sind, erscheint die Rückfrage: „In der Zahlungsabstimmung gibt es nicht ausgeglichene Zeilen. Möchten Sie diese in ein neues Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt übertragen?“
3. Mit **Ja** werden diese Zeilen mit ihren Banktransaktionsdetails in ein neues Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt desselben Bankkontos verschoben. Dabei gilt die Einstellung **Erstellung Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt** der Bankkontokarte. Bei *Täglich*, *Wöchentlich* oder *Monatlich* wird jede Zeile in das Buch.-Blatt ihrer Periode übertragen. Bei *Pro Kontoauszug* bleiben die Zeilen dem Kontoauszug zugeordnet. Sie werden in ein Buch.-Blatt mit derselben Auszugsnummer und der nächsten Zählnummer übertragen: Aus `2026/134` wird `2026/134-1`, bei einer weiteren Teilbuchung `2026/134-2`. Dieses Buch.-Blatt endet mit dem Schlusssaldo des Kontoauszugs und beginnt mit dem Kontostand nach dem gebuchten Teil. Anschließend werden die ausgeglichenen Zeilen gebucht.
4. Mit **Nein** wird nichts verschoben, und die Buchung wird wie im Standard fortgesetzt.

Eine Einrichtung ist dafür nicht erforderlich.

<Callout type="note" title="Teilweise ausgeglichene Zeilen">
Eine Zeile, die nur teilweise ausgeglichen ist, hat zwar eine Differenz, wird aber nicht übertragen. Sie bleibt mit ihrem Ausgleich im Buch.-Blatt und wird wie im Standard behandelt. Wenn sie in das neue Buch.-Blatt übertragen werden soll, heben Sie ihren Ausgleich vor dem Buchen auf.
</Callout>

## Kontoauszüge in der Reihenfolge der Bank buchen

Bei Bankkonten mit *Pro Kontoauszug* beginnt jeder Kontoauszug mit dem Schlusssaldo des vorherigen. Wenn Sie ein Buch.-Blatt buchen, während ein älterer Kontoauszug desselben Bankkontos noch offen ist, erscheint die Rückfrage: *„Kontoauszug … vom … ist noch nicht gebucht, und insgesamt sind … offene Kontoauszüge dieses Bankkontos älter als …. … Möchten Sie … trotzdem buchen?“* Mit **Ja** wird gebucht, mit **Nein** abgebrochen. Die Reihenfolge ist eine Empfehlung und keine Sperre. Sie können einen eindeutigen Kontoauszug zuerst buchen und einen Kontoauszug mit offenen Fragen später.

## Bankkonten erstellen

Wenn in der [Banking Einrichtung](../setup/banking-setup.mdx) **Bankkonten erstellen** aktiviert ist, legt 365 business Banking beim Buchen neue Bankkonten Ihrer Geschäftspartner an. Für jede gebuchte Zeile mit Kontoart *Debitor* oder *Kreditor* und einer IBAN des Geschäftspartners gilt:

- Wenn die IBAN auf der Seite [Eigene Bankkonten](../bank-accounts/associated-bank-accounts.mdx) steht, wird nichts angelegt.
- Wenn der Debitor bzw. Kreditor bereits ein Bankkonto mit dieser IBAN hat, wird nichts angelegt.
- Andernfalls wird ein neues **Debitor Bankkonto** bzw. **Kreditor Bankkonto** mit dem ersten freien Code *BANK001*, *BANK002* … und dem Status *Neu* angelegt. Name, Kontonummer, IBAN und SWIFT-Code werden aus den Banktransaktionsdetails übernommen.

Ein neues Bankkonto hat den Status *Neu*. Bevor Sie an ein solches Konto zahlen, prüfen Sie es und geben es frei, siehe [Empfängerbankkonten](../bank-payment/recipient-bank-accounts.mdx).

<Callout type="note" title="Voreinstellung">
Die Installation von 365 business Banking setzt **Bankkonten erstellen** auf *Ja* und **Zahlungsabstimmungsbuch.-Blattzeile Buchung** auf *Direktbuchung*, einmal je Mandant. Eine erneute Installation oder ein Update ändert Ihre Einstellungen danach nicht.

Wenn Sie stattdessen *Verrechnungskonto verwenden* wählen, ersetzt das Verrechnungskonto das Sachkonto der Zeile, und der Aufwand bzw. Ertrag wird auf das Einkaufs- bzw. Verkaufskonto der Buchungsmatrix gebucht, siehe [Buchungseinrichtung und Verrechnungskonten](../bank-reconciliation-posting-setup.mdx).
</Callout>

## Vorgemerkte Zeilen

[Vorgemerkte Bankumsätze](pending-entries.mdx) wurden von Ihrer Bank angekündigt, aber noch nicht gebucht. Betrag und Datum können sich noch ändern. Deshalb werden sie nie gebucht:

- Wenn eine vorgemerkte Zeile einen Ausgleich hat, wird das Buchen abgebrochen: „Zeile … ist ein Umsatz, den Ihre Bank noch nicht gebucht hat, und lässt sich deshalb weder ausgleichen noch buchen. Sie wird automatisch ersetzt, sobald Ihre Bank den gebuchten Umsatz meldet.“ Heben Sie den Ausgleich der Zeile auf.
- Ohne Ausgleich verhindert sie das Buchen nicht. Sie wird wie jede nicht ausgeglichene Zeile behandelt und kann in das neue Buch.-Blatt übertragen werden.

## Was beim Buchen außerdem passiert

- **Datum letzter Kontoauszug** auf der Bankkontokarte wird auf das Auszugsdatum des gebuchten Buch.-Blatts vorgesetzt, aber nie zurückgesetzt. Wenn Sie periodenweise Buch.-Blätter in beliebiger Reihenfolge buchen, bleibt das jüngste Datum erhalten.
- Bei **PSD2/XS2A über finAPI** werden die gebuchten Transaktionen beim Dienst als verarbeitet gemeldet. In Sandbox-Umgebungen erfolgt diese Meldung nicht.
- Die **Banktransaktionsdetails** bleiben erhalten, damit die Infobox **Banktransaktion** auch in den gebuchten Posten die Herkunft einer Zahlung anzeigt. Die Aufbewahrungsdauer regeln [Aufbewahrungsrichtlinien](../setup/retention-policies.mdx).

## Fehlerbehebung

| Meldung | Ursache und Abhilfe |
|---|---|
| „Es gibt nichts zu buchen.“ | Keine Zeile ist ausgeglichen. Gleichen Sie mindestens eine Zeile aus. |
| „Zeile … ist ein Umsatz, den Ihre Bank noch nicht gebucht hat, …“ | Eine vorgemerkte Zeile ist ausgeglichen. Heben Sie den Ausgleich auf. |
| „Die Banktransaktion der Zeile mit dem Transaktionsdatum … und dem Transaktionstext '…' wurde bereits gebucht, und diese Buchung wurde nicht storniert. …“ | Die Transaktion wurde bereits gebucht. Stornieren Sie die frühere Buchung, bevor Sie die Zeile erneut buchen, siehe [Gebuchte Zahlungsabstimmung stornieren](../reverse-posted-reconciliation.mdx). |
| „Für … … ist kein freier Bankkontocode mehr vorhanden. Legen Sie das Bankkonto manuell an.“ | Der Geschäftspartner hat bereits die Codes BANK001 bis BANK999. Legen Sie das Bankkonto manuell an. |
| Fehler zu Buchungseinrichtung oder Verrechnungskonten | Siehe [Buchungseinrichtung und Verrechnungskonten](../bank-reconciliation-posting-setup.mdx#fehlerbehebung). |

## Siehe auch

- [Buchungseinrichtung und Verrechnungskonten](../bank-reconciliation-posting-setup.mdx)
- [Vorgemerkte Bankumsätze](pending-entries.mdx)
- [Gebuchte Zahlungsabstimmung stornieren](../reverse-posted-reconciliation.mdx)
- [Banking Einrichtung](../setup/banking-setup.mdx)
- [Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt](journal.mdx)