# Akonto-Zuordnung

Wenn kein Posten passt, der Zahler aber eindeutig ist, bucht 365 business Banking die Zahlung als Akonto auf den zugehörigen Debitor oder Kreditor.

Eine Zahlung, zu der keine offene Rechnung passt, etwa eine Doppelzahlung, eine runde Abschlagszahlung oder eine Vorauszahlung ohne Beleg, bleibt im Zahlungsabstimmungsbuch.-Blatt andernfalls offen. Wenn der Zahler zweifelsfrei bekannt ist, wird der Betrag zumindest auf seinem Konto gebucht. Er erscheint dann in seinem Saldo und kann später ausgeglichen werden.

## Standardfunktionen in Business Central

Im Standard ordnen Sie eine solche Zeile manuell einem Debitor oder Kreditor zu, ohne einen Posten auszuwählen. Beim Buchen entsteht eine Akonto-Zahlung. Mit **Posten ausgleichen** gleichen Sie sie später mit der Rechnung aus.

Weitere Informationen von Microsoft: [Zahlungen abstimmen, die nicht automatisch ausgeglichen werden können](https://learn.microsoft.com/de-de/dynamics365/business-central/receivables-how-reconcile-payments-cannot-apply-auto) und [Debitorenzahlungen abstimmen](https://learn.microsoft.com/de-de/dynamics365/business-central/receivables-how-apply-sales-transactions-manually).

## Was 365 business Banking ergänzt

Mit **Akonto-Zuordnung aktivieren** in den **Zahlungsausgleichseinstellungen** übernimmt der automatische Ausgleich diesen Schritt. Die Zeile erhält den Debitor oder Kreditor und wird beim Buchen als Akonto-Zahlung ohne Ausgleich gebucht. Die Übereinstimmung ist *Hoch - Akonto-Zuordnung*, wenn die IBAN den Zahler eindeutig identifiziert. Wurde er nur über den Namen oder die Zahlungsausgleich Felder gefunden, ist sie *Mittel*.

## Wann die Zuordnung greift

**Nur als letzte Möglichkeit.** Die Akonto-Zuordnung bietet einen Kandidaten nur an, wenn der Ausgleich für die Zeile **keinen anderen Kandidaten** gefunden hat: keinen offenen Posten, keine Kontierungsregel, keine Zahlungscode- und keine Text-zu-Konto-Zuordnung, unabhängig von der Bewertung dieses anderen Kandidaten. Andernfalls würde eine Zahlung, zu der eine offene Rechnung existiert, auf dem Konto statt auf der Rechnung gebucht.

Um dies sicherzustellen, ruft 365 business Banking seine Zuordnungen für jede Zeile in fester Reihenfolge auf: Kontierungsregeln, Zahlungscode Zuordnung, Sachposten Zuordnung, Verkaufsbelege (nur bei **Manuell ausgleichen**) und zuletzt die Akonto-Zuordnung. Wenn die Akonto-Zuordnung ausgeführt wird, steht daher bereits fest, ob eine der anderen Zuordnungen einen Kandidaten gefunden hat.

Auch der [Schnellausgleich](apply.mdx) verwendet die Akonto-Zuordnung, dort als letzte Stufe.

## Wie der Zahler erkannt wird

365 business Banking sucht getrennt einen Debitor und einen Kreditor, jeweils in dieser Reihenfolge:

1. **IBAN** der Gegenseite: Sie muss bei den Bankkonten **genau eines** Debitors bzw. Kreditors hinterlegt sein.
2. **Vollständiger Name**: Der Name auf dem Kontoauszug muss **genau einem** Debitor bzw. Kreditor vollständig entsprechen (nach denselben Regeln wie bei der [Zugehörige Partei Zuordnung](related-party-matching.mdx): alle Wörter in beide Richtungen). Ein nur teilweise übereinstimmender Name reicht nicht aus.
3. **Zahlungsausgleich Felder** mit der Herkunftstabelle *Debitor* bzw. *Kreditor*: Der Wert muss bei **genau einem** Debitor bzw. Kreditor im Verwendungszweck oder im Namen der Gegenseite stehen: [Zahlungsausgleich Felder](payment-application-fields.mdx).

Wenn dabei **sowohl ein Debitor als auch ein Kreditor** gefunden wird, etwa bei einem Geschäftspartner, der beides ist, ordnet 365 business Banking **nichts** zu. Welches Konto zutrifft, muss in diesem Fall ein Anwender entscheiden.

Diese strengen Regeln gelten, weil eine Akonto-Zahlung den Saldo des Kontos verändert, ohne etwas auszugleichen. Ein Name, der auf zwei Datensätze passt, oder eine IBAN, die bei zwei Debitoren hinterlegt ist, führt deshalb zu keiner Zuordnung.

## Einschalten

1. Wählen Sie das Symbol **Suchen**, geben Sie **Zahlungsausgleichseinstellungen** ein und öffnen Sie die Seite.
2. Aktivieren Sie in der Gruppe **Einstellungen für Postenzuordnung** den Schalter **Akonto-Zuordnung aktivieren**.

Der Schalter ist nach der Installation deaktiviert.

## Akonto-Zahlung später ausgleichen

Die Akonto-Zahlung steht als offener Zahlungsposten beim Debitor bzw. Kreditor. Sobald die zugehörige Rechnung gebucht ist, gleichen Sie beide mit der Standardfunktion **Posten ausgleichen** aus, entweder in den Debitoren- bzw. Kreditorenposten oder in einem Buch.-Blatt.

Prüfen Sie Zeilen mit *Hoch - Akonto-Zuordnung* vor dem Buchen. Wenn die Zahlung doch eine Rechnung betrifft, gleichen Sie die Zeile mit **Manuell ausgleichen** direkt mit dieser Rechnung aus. Warum eine Zeile Akonto zugeordnet wurde, zeigt [Ausgleich prüfen](check-application.mdx).

## Siehe auch

- [So arbeitet der automatische Ausgleich](../concepts/how-matching-works.mdx)
- [Zugehörige Partei Zuordnung](related-party-matching.mdx)
- [Zahlungsausgleichseinstellungen](../setup/payment-application-settings.mdx)
- [Banktransaktionen ausgleichen](apply.mdx)